3 товшилтоор 12%-ийн ногдол ашиг (энэ жил их өсөлттэй)

Өнөөдөр бид Америк дахь өрхийн дундаж орлогын урсгалтай тэнцэх ногдол ашгийн урсгал руу орох замаа дарах болно - жилд $ 70,784 - бид үүнийг хийхгүй. их ихэнх хүмүүсийн бодож байгаагаас жижиг үүр өндөг.

Ихэнх хүмүүс тэтгэвэрт гарахад хэр их хэрэгтэй вэ гэсэн асуултад санхүүгийн хэвлэл мэдээллийн хэрэгслүүд инээдтэй хариулт өгсөөр байгаа тул энэ нь одоо чухал юм. Жишээлбэл, Bloomberg-ийн саяхан гарсан түүх бидэнд хэрэгтэй гэж хэлсэн $ 3 сая ая тухтай ажиллахын тулд хадгалсан!

Бидний хувьд азаар ийм тоо байна арга зам унтраах. Энэ графикийг авч үзье:

Жил бүр 70,784 долларын ногдол ашгийн орлого олж авах дөрвөн өөр хувилбарыг харж болно, үүнд Гурвалын Их Сургуулийн хоёр судалгаанд 3% ба 4% -ийн буцаан олголтод суурилсан эрсдэлтэй, консерватив тооцоог харуулсан болно. Нэгээс бусад нь ихэнх хүмүүсийн хувьд бодитой бус байдаг. Энэ нь байх болно хаалттай сан (CEF) портфолио, та дээрх баруун талд харагдах болно. Энэ нь бидний бага зэрэг ярих "шууд" гурван CEF багцаас бүрдэнэ.

Нэгдүгээрт, эдгээр (хэтэрхий) ихэвчлэн үл тоомсорлодог өндөр өгөөжтэй хөрөнгийн талаар арай илүү.

CEF-ийн тусламжтайгаар та нийт өгөөжөө өсгөж чадна (эдгээр сангийн 8%, 10%, тийм ээ, бүр 12%+ өгөөжийн ачаар). Нэмж дурдахад, CEF нь цэнхэр чиптэй хувьцаанаас эхлээд бонд, үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын траст (REITs) хүртэл бүх зүйлийг эзэмшдэг тул та хөрөнгийн ангиллыг төрөлжүүлэх боломжтой бөгөөд ингэснээр эрсдэлээ бууруулах боломжтой.

Энэ бол юм Бид ердөө 600 мянган доллараар дундаж давхаргын орлогын урсгалыг бий болгож, хөрөнгийн хурдацтай ашиг олохын тулд өөрсдийгөө хэрхэн бэлдэж чадах вэ!

CEFs хэрхэн ажилладаг

CEF-ийг хувьцааны нэгэн адил нээлттэй зах зээл дээр худалдаж авч зардаг. Ихэнхийг нь хэдэн тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай пүүсүүд гаргадаг: Би PIMCO, BlackRock гэх мэт өрхийн нэртэй хөрөнгө оруулалтын байшингийн тухай ярьж байна.BLK
болон Голдман Сакс энд байна.

CEF-д анхаарах өөр нэг зүйл бол тэд ихэвчлэн цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнийн (NAV эсвэл үндсэн багцын үнэ) нэгж хувьцааны үнэ цэнээс ялгаатай (мөн тогтмол доогуур) түвшинд арилжаалагддаг явдал юм.

Хөнгөлөлттэй үнээр буюу ядаж сүүлийн үеийн чиг хандлагаас доогуур түвшинд худалдан авалт хийснээр бид өөрсдөдөө өсөх нэмэлт боломжийг олгож чадна.

Одоо миний хэдхэн секундын өмнө дурдсан гурван CEF багц руу шилжье. Эдгээр сангууд, дурдсанчлан, өнөөдөр 12% -ийн өгөөжтэй, боломжийн үнэлгээгээр арилжаалагдаж, хөрөнгийн ангилалд хүчтэй төрөлжүүлж өгдөг. Тэднийг худалдаж авсны дараа та тэтгэвэрт гарах өндөр үр өгөөжтэй багц руу шилжих болно. Алс хол сая доллар хүрэхгүй.

Тэтгэврийн CEF-ийн сонголт №1: Орлого өсгөсөн хөрөнгөөр ​​баталгаажсан 13.8% төлбөр

-ээр бид нээх болно Brookfield Real Asset орлогын сан (RA), Энэ нь зургаан жил гаруйн хугацаанд үйл ажиллагаагаа явуулж байгаа бөгөөд энэ нь манай "шууд" тэтгэврийн багц дахь хамгийн шинэ сан болсон. Тэр цагаас хойш COVID, инфляци, геополитикийн стрессийн улмаас тэрээр төлбөрөө тогтвортой байлгаж, нийт 61 хувийн сайн өгөөжийг өгсөн.

Шуурхай үнэлгээний үнэлгээний агентлагийн 500 гаруй хөрөнгө бүхий багц нь түүнд өргөн хүрээг хамардаг бол корпорацийн бонд, үл хөдлөх хөрөнгө, нийтийн аж ахуй-АНУ-ын T-Mobile (TMUS) болон үзвэр үйлчилгээний газрын эзэн VICI Properties (VICI) нь топ эзэмшилдүүд бөгөөд олон жилийн турш сангийн томоохон орлогын урсгалыг баталгаажуулж ирсэн.

Мөн би том гэсэн үг: Шуурхай үнэлгээний үнэлгээний ургац 13.8% Өнөөдөр мөн сар бүр ногдол ашиг төлдөг. Мөн сангийн зах зээлийн үнийн ирээдүйн ашиг нь ирээдүйд энэ өгөөжийг бууруулах магадлалтай. Энэ нь одоо худалдаж авсан хөрөнгө оруулагчид өндөр орлогын урсгалыг баталгаажуулж байна гэсэн үг юм болон Хожуу ирсэн хүмүүс намд элсэхийн хэрээр ашиг хонжоо хайж байна.

Тэтгэвэрт гарах CEF сонголт № 2: Бондын зах зээлийн мэргэжлийн компаниас 11.8%-ийн ашиг

The PIMCO орлогын стратегийн сан (PFL) нь 11.8%-ийн өгөөжтэй, олон төрлийн корпорацуудын гаргасан 385 бонд, түүнчлэн PFL-ийн өсөлтийг гурван оронтой тоонд хүргэсэн бусад олон тооны орлого бий болгодог хөрөнгийг эзэмшдэг. Түүгээр ч барахгүй тэр хугацаанд түүний асар их ногдол ашиг өссөн бол удирдлага нь мөн тогтмол тусгай ногдол ашиг төлж байсан!

Энэ нь өөр өөр хугацаатай, үнэт цаас гаргагч, өгөөж гэх мэт өөр өөр бондуудыг холих стратеги нь таны орлогын урсгалыг хэрхэн баталгаажуулж, сүйрлийн үед их хэмжээний алдагдалд орохоос хамгаалж болохыг харуулах болно. PFL "цэгтэй" хөөс хагарах, Их хямрал, 2011 оны өрийн таазны хямрал, тахал өвчин болон өнгөрсөн жилийн инфляцийн огцом өсөлтийг даван туулж чадсан. Өөрөөр хэлбэл, урт хугацааны хувьд маш том сан юм.

PIMCO сангуудын талаар анхаарах нэг зүйл бол CEF-ийн ертөнцөд пүүсийн нэр хүнд өндөр байдаг тул бараг үргэлж өндөр үнээр арилжаалагддаг. Гэхдээ PFL ердийнхөөс доогуур үнээр арилжаа хийдэг: намайг үүнийг бичиж байх үед 2.3%, сүүлийн таван жилийн дундаж 7.4% байсан. Энэ бол одоо үүнийг сонгох бас нэг сайн шалтгаан юм.

Тэтгэвэрт гарах CEF-ийн сонголт №3: Үнэ цэнтэй хөрөнгө оруулалт хийдэг мастераас 10.4%-ийн ашиг

Бидний гурав дахь том урт хугацааны жүжиг бол Gabelli Equity Fund (GAB), Уолл Стритийн хамгийн алдартай хөрөнгө оруулалтын мэргэжилтнүүдийн нэг Марио Габелли удирддаг. Габелли олон арван жилийн турш энэ тоглоомд оролцож ирсэн бөгөөд түүний сан нь үнэ цэнийн үндсэн дээр тулгуурласан арга барилын ачаар 10.4% -ийн өгөөжтэй бөгөөд энэ нь олон жилийн турш ашиг орлогоо авчирсан юм.

Хувьцааг хэтрүүлэн борлуулж, үнэт цаасыг үнэлдэг өшөө илүү хэтрүүлсэн, GAB шиг сан авах нь маш их утга учиртай. Мөн асар их 759 эзэмшилд байгаа бол та энэ хувьцааг эзэмшиж чадах чинээгээрээ төрөлжсөн байна. GAB ч гэсэн одоо 7.5% орчим өндөр үнээр арилжаалагдаж байна. Гэвч өнгөрсөн арванхоёрдугаар сард зах зээлийн төлөв өнөөдрийнхөөс муу байсан үед энэ урамшуулал 13% хүртэл өндөр байсан нь 7.5% -ийн урамшууллыг бид төлөхөд тохиромжтой.

Эцсийн үг

Багцыг тойруулбал бид дунджаар 12%-ийн өгөөжтэй гурван сантай болсон бөгөөд та бүгдийг нь брокероороо дамжуулан хэдхэн секундын дотор худалдаж авах боломжтой. Энэ нь таныг Америкийн дундаж орлогыг зөвхөн ногдол ашгаар буюу 600 мянган доллар ба түүнээс бага хэмжээгээр авчрах замд оруулж чадна!

Майкл Фостер бол тэргүүлэх судалгааны шинжээч юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их ойлголттой бол манай хамгийн сүүлийн тайланг энд дарж “Усташгүй орлого: Тогтвортой 5% ногдол ашиг бүхий 10.2 хэлцлийн сан."

Мэдээлэл: байхгүй