Канадын 3 банк их хэмжээний ногдол ашиг хүртдэг

Инфляцийг хэвийн хэмжээнд хүргэхийн тулд чадах бүхнээ хийж байгаа Төв банкуудын хүүгээ түрэмгий өсгөсний ачаар банкууд одоогоор хүчтэй салхитай байгаа.

Зээлийн хүүгийн өсөлт нь банкуудын цэвэр хүүгийн хэмжээг ихэсгэдэг, өөрөөр хэлбэл, тэдний зээлийн хүүгээс хадгаламждаа төлж буй хүүгийн зөрүүг ихэсгэдэг. Ийнхүү санхүүгийн салбар олон хөрөнгө оруулагчдын анхаарлыг татсан нь зүйн хэрэг. Гэсэн хэдий ч хөрөнгө оруулагчдын дийлэнх нь зөвхөн АНУ-ын банкуудад төвлөрдөг.

Канадын зарим банкууд дотоодынхоос хамаагүй өндөр ногдол ашгийн өгөөжийг санал болгодог бөгөөд аюулгүй байдлын өргөн хүрээтэй байдаг. Доор бид онцгой сонирхол татахуйц ногдол ашиг санал болгодог Канадын гурван банкны хэтийн төлөвийн талаар ярилцах болно.

тухайлбал Нова Скотиа Банк (BNS), Торонто-Доминион Банк (TD) болон Монреал Банк (BMO).

Ногдол ашгийн өгөөж сүүлийн 10 жилийн дээд түвшинд хүрсэн

Нова Скотиа Банк (NBS) нь ихэвчлэн Scotiabank гэж нэрлэгддэг бөгөөд Канадын Хатан хааны банкны дараа ордог Канадын гурав дахь том санхүүгийн байгууллага юм.RY) болон Торонто-Доминион банк. Нова Скотиа Банк нь Канадын Банк, Олон Улсын Банк, Дэлхийн Баялгийн Менежмент, Дэлхийн Банк, Зах зээл зэрэг дөрвөн үндсэн бизнесийн сегментэд үйл ажиллагаагаа явуулдаг.

Нова Скотиа Банк нь Канадын санхүүгийн салбар дахь үе тэнгийнхнээсээ ялгаатай өсөлтийн стратегитай. Бусад банкууд АНУ-д өргөжин тэлэхийг хичээж байхад Bank of Nova Scotia нь үндсэндээ өндөр өсөлттэй хөгжиж буй зах зээл дээр өсөхөд анхаарлаа хандуулдаг. Энэ нь нийт 230 сая орчим хүн амтай Мексик, Перу, Чили, Колумбын өндөр өсөлттэй зах зээлд тэргүүлэгч санхүүгийн байгууллага юм. Эдгээр зах зээл нь хүн амын өсөлт, ДНБ-ий өсөлт, цэвэр хүүгийн ахиуц хэмжээ нь АНУ-аас илүү давуу талтай

Банк эдгээр зах зээлийн хуваагдмал байдлыг ашиглаж байгаа бөгөөд хэдэн жилийн турш өссөөр байх магадлалтай. Энэ нь Чилийн гурав дахь том банк, Перугийн хоёр дахь том карт гаргагч, Доминикан улсын дөрөв дэх том банк юм.

Нөгөөтэйгүүр, Нова Скотиа Банк нь бага зэрэг тогтворгүй гүйцэтгэлийн рекордыг харуулсан. Сүүлийн 2.9 жилийн хугацаанд тус банк нэгж хувьцаанд ногдох ашгаа жилд дунджаар ердөө XNUMX%-иар өсгөсөн нь нэг талаараа ам.долларын ханш өссөнтэй холбоотой.

Одоогийн байдлаар банк санхүүгийн зах зээл маш тогтворгүй байгаа тул үйлчлүүлэгчид гүйлгээний давтамжаа багасгахад хүргэсэн. Энэ нь банкны шимтгэл бага байна гэсэн үг. Түүнчлэн эдийн засгийн удаашрал үргэлжилж байгаатай холбоотойгоор сүүлийн үед тус банк зээлийн эрсдэлийн сангаа нэмэгдүүлсэн. Нөгөөтэйгүүр, Нова Скотиа Банк нь зээлийн хүүгийн өсөлтөөс ашиг хүртдэг бөгөөд энэ нь банкны цэвэр хүүгийн ашгийг нэмэгдүүлдэг. Ерөнхийдөө тус банк энэ жил EPS-ээ бага зэрэг өсгөж, бүх цаг үеийн дээд хэмжээнд хүрэх төлөвтэй байна.

Түүгээр ч барахгүй Нова Скотиа Банк 11 жил дараалан ногдол ашгаа өсгөж байгаа бөгөөд одоогоор 10%-ийн бараг 5.9 жилийн өндөр ногдол ашгийн өгөөжийг санал болгож байна. Сүүлийн 90 жилийн хамгийн муу санхүүгийн хямрал болсон Их хямралын үед болон коронавирусын хямралын үед тус банк тогтвортой байж чадсан нь бас гайхалтай.

Банкны 48%-ийн төлбөрийн боломжийн харьцааг харгалзан ногдол ашиг нь аюулгүй байдлын өргөн хүрээтэй байдаг. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид банкны 10%-ийн бараг 5.9 жилийн өндөр ногдол ашгийн өгөөжийг түгжиж, ойрын ирээдүйд ногдол ашиг аюулгүй хэвээр байх болно гэдэгт итгэлтэй байна.

Энэ банкаар "TD" оноо аваарай

Торонто-Доминион банк (TD) нь Торонтогийн банк байгуулагдсан 1855 оноос эх сурвалжаа авч үздэг. Тээрэмчид, худалдаачдын үүсгэн байгуулсан тус байгууллага тэр цагаас хойш 1.4 их наяд долларын хөрөнгөтэй, 95,000 орчим ажилтантай дэлхийн санхүүгийн байгууллага болон өргөжиж байна.

Торонто-Доминион банк нь хөрөнгө, хадгаламж, орлогоороо Канадын хамгийн том банк юм. Тус банк нь тус улсын зах зээлийн 21%-ийг эзэлдэг, 1,060 салбар сүлжээтэй бөгөөд жижиглэнгийн худалдааны ихэнх бүтээгдэхүүнээрээ 1, 2-р байранд ордог. Мөн хөрөнгө, хадгаламжаараа Хойд Америкийн зургаа дахь том банк, зах зээлийн үнэлгээгээр Хойд Америкийн тав дахь том банк юм.

Торонто-Доминион банк нь гүйцэтгэлийн өндөр амжилт үзүүлэв. Сүүлийн 6.6 жилийн хугацаанд тус компани нэгж хувьцаанд ногдох ашгаа бараг жил бүр, жилийн дундаж 7%-иар өсгөж байна. Удирдлагын зүгээс орлогоо жилд дунджаар 10%-XNUMX%-иар өсгөх зорилтоо тавьсан. Бизнесийн бат бөх загвар, чадварлаг менежментийн ачаар банк өсөх ирээдүйтэй байна.

Жил орчмын өмнө Торонто-Доминион банк First Horizon-ийг (FHN) нь АНУ-ын зүүн өмнөд зах зээлд анхаарал хандуулдаг бүс нутгийн тэргүүлэгч банк бөгөөд 13.4 тэрбум ам. Хэлэлцээр бүтвэл тус банк Хойд Америк дахь өсөлтөө хурдасгахад тусална. Хамтын ажиллагааны үр нөлөөг харгалзан үзсэний дараа тус компани First Horizon-ийн тооцоолсон ашгаас 9.8 дахин их мөнгө төлж байна. Хэлэлцээр ирэх улиралд дуусах төлөвтэй байна. Удирдлага нь худалдан авалт нь тохируулсан EPS-д нэн даруй нэмэгдэх болно гэж найдаж байна.

Торонто-Доминион банк одоогоор 4.0%-ийн ногдол ашгийн өгөөжийг санал болгож байна. Тус банк ногдол ашгаа 11 жил дараалан, зохих хурдацтай өсгөж байна. Сүүлийн арван жилийн хугацаанд ногдол ашгаа жилд дунджаар 6.2%-иар, сүүлийн таван жилд дунджаар 8.0%-иар нэмэгдүүлсэн. Тус компани нь Их хямрал болон тахлын үед тэсвэр хатуужилтай гэдгээ нотолсон гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

Мөн 43%-ийн эрүүл төлбөрийн харьцааг харгалзан үзвэл 4.0%-ийн ногдол ашиг нь аюулгүй байдлын өргөн хүрээтэй байдаг.

Өө Канад! 10 жилийн шууд ногдол ашгийн өсөлт

Монреалийн банк (BMO) нь Канадын анхны банк болсон 1817 онд байгуулагдсан. Өнгөрсөн хоёр зууны хугацаанд Монреалийн Банк нь Хойд Америкт 1,400 орчим салбартай, санхүүгийн үйлчилгээний дэлхийн хүчирхэг төв болж өргөжсөн. 2022 онд тус компани залруулсан орлогынхоо 64 хувийг Канадаас, 36 хувийг АНУ-аас бүрдүүлсэн байна.

Monreal Bank-ийн гол өрсөлдөөний давуу тал нь түүний урт түүх, нэр хүнд, түүнчлэн том хэмжээ юм. Тус компани нь Хойд Америк дахь хөрөнгийн хэмжээгээрээ найм дахь том банк бөгөөд Канадын зургаан том банкны нэг юм. Нова Скотиа Банк болон Торонто-Доминион Банкны нэгэн адил Монреалийн Банк нь Их хямрал болон коронавирусын тахлын үед тэсвэр хатуужилтай байсан.

Монреалийн банк сайн гүйцэтгэлийн амжилт үзүүлэв. Сүүлийн 5.8 жилийн хугацаанд тус компани нэгж хувьцаанд ногдох ашгаа жилийн дундаж 10%-иар тогтмол өсгөсөн. Бүр сайн нь, Баруун Банкыг саяхан худалдаж авсны ачаар тус банк ойрын жилүүдэд өсөлтөө хурдасгах магадлалтай. Удирдлага нь энэхүү худалдан авалт нь EPS-д шууд нөлөөлж, 2024 онд XNUMX% -иас дээш өснө гэж найдаж байна.

Монреалийн банк 10 жил дараалан ногдол ашгаа нэмлээ. Сүүлийн 4.0 жилийн хугацаанд ногдол ашгаа жилд дунджаар ердөө 8.3%-иар өсгөж байсан бол сүүлийн таван жилд хурдацтай өсч, жилийн дундаж өсөлт XNUMX%-д хүрчээ.

Төлбөрийн хатуу харьцаа 40%, эдийн засгийн хямралыг даван туулах чадвар нь батлагдсан тул тус банк дахин олон жил ногдол ашгаа өсгөх магадлалтай. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид хувьцааны одоогийн 4.3 хувийн ногдол ашгийн өгөөжийг түгжиж, ногдол ашгийн хэмжээ олон жилийн турш өссөөр байх болно гэдэгт итгэлтэй байна.

Final бодол

АНУ-ын ихэнх хөрөнгө оруулагчид Канадын банкуудын нэрийг төдийлөн сайн мэддэггүй тул тэднийг үл тоомсорлодог. Мөн ам.долларын ханш чангарах нь эдгээр банкуудын орлого болон АНУ-ын хөрөнгө оруулагчдын авах ногдол ашигт сөргөөр нөлөөлж байгаа тул эдгээр хувьцааны ханшийн эрсдэлээс зайлсхийхийг илүүд үзэж байна.

Нөгөөтэйгүүр, дээрх гурван банк нь АНУ-ын ихэнх банкуудаас хамаагүй өндөр ногдол ашгийн өгөөжийг аюулгүй байдлын өндөр түвшинд санал болгож байна. Нэмж дурдахад тэд АНУ-ын ихэнх банкуудыг бодвол эдийн засгийн уналтад илүү тэсвэртэй гэдгээ баталсан. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид эдгээр өндөр чанартай банкуудыг одоогийн хувьцааны үнээр худалдаж авах талаар бодох хэрэгтэй.