3 Инфляцаас хамгаалах өөр хөрөнгө оруулалт

Инфляцийн түвшин дээд амжилт тогтоосон, хөрөнгийн зах зээл тогтворгүй байгаа тул та тэтгэврийн хуримтлалыг хадгалах, өсгөх өөр арга замыг хайж байж магадгүй юм. Аливаа багцын хүрээнд инфляциас хамгаалах нь хэд хэдэн энгийн зарчмуудыг агуулдаг. Нэгдүгээрт, таны хөрөнгөтэй хамааралгүй (нэг чиглэлд шилжих) хөрөнгө оруулалтыг хайж олох хэрэгтэй. Хэрэв таны багц буурвал таны хамааралгүй хөрөнгө оруулалт өсөх магадлалтай. Дараа нь зах зээлийн зан төлөвт төдийлөн нөлөөлдөггүй дотоод үнэ цэнийн өндөр хувьтай хөрөнгө оруулалтыг хайж олох хэрэгтэй. Дэд бүтэц, түүхий эд гэх мэт мөнгө зарцуулах ёстой гэж үзэж байгаа хөрөнгө оруулалтыг анхаарч үзээрэй.

Хөрөнгийн зах зээлээс гадуурх инфляцид ээлтэй гурван хөрөнгө оруулалтыг гүнзгийрүүлэн судлах явцад хөрөнгө оруулагчид эдгээр хөрөнгө оруулалтыг хадгалах, тэтгэврийн багцыг төрөлжүүлэх стратегийг нэмэгдүүлэхийн тулд өөрөө удирдах IRA (SDIRAs) гэх мэт татварын давуу талтай дансуудыг хөшүүрэг болгож чадна гэдгийг санаарай.

1. Үл хөдлөх хөрөнгө

Үл хөдлөх хөрөнгө нь хязгаарлагдмал нийлүүлэлтийн бодит нөөц болох асар их дотоод үнэ цэнтэй учраас инфляцийн эсрэг уламжлалт хамгаалалт юм. Үл хөдлөх хөрөнгө гэх мэт биет хөрөнгө нь цаг хугацааны явцад үнэ цэнээ хадгалж эсвэл өсөх хандлагатай байдаг ба инфляцийн үед огцом өсдөг тул үүнийг үл тоомсорлож болохгүй хөрөнгө болгодог.

Нэг гэр бүлийн зах зээл 2020 оны зун хотын захын хороолол, хөдөө тосгон руу дүрвэж буй хүмүүсийн бөөнөөрөө нүүдэллэж байсан ч Ковид-19 орон сууцны өсөлтийг хурдасгасан нь эргэлзээгүй - эргэн тойронд олон боломж бий. Орон сууцны эрэлт хэрэгцээ нийлүүлэлтээс давж, виртуал худалдаа, цахим худалдаа, нийлүүлэлтийн сүлжээний асуудлууд байсаар байна эрэлтийг хөдөлгөж байна төрөл бүрийн аж үйлдвэрийн өсөлтөд зориулагдсан. REITS, агуулах ба/эсвэл хөрөнгийн зах зээлээс гадуурх түүхий эд хөрөнгө эзэмшиж буй SDIRA нь татварын ихээхэн давуу тал эсвэл татварын хойшлуулсан өсөлтийг (эсвэл Рот IRA-д эзэмшдэг бол татвараас чөлөөлөгдөж) мөн мөнгөн гүйлгээ, боломжит өсөлтийг бий болгож болох ашгийг санал болгодог. урт хугацааны зах зээлийн үнэлгээний төлөө.

2. Private Equity – Дэд бүтцэд чиглэсэн

Тус улсын дэд бүтэц нь ерөнхий элэгдлээс эхлээд бүтээн байгуулалт, засварын ажил, байгалийн гамшгийн улмаас учирсан хохирлыг нөхөн сэргээх хүртэл хэзээ ч дуусашгүй үйл ажиллагаа юм. Бид одоогоор томоохон бүтээн байгуулалт, шинэчлэлийн шатандаа явж байгаа бөгөөд эдгээр дэд бүтцийн төслүүдэд санхүүжилт хэрэгтэй байна – хөрөнгө оруулагчийн сонголт маш олон. Дэд бүтцэд чиглэсэн хувийн өмчийн хөрөнгө оруулалтХязгаарлагдмал түншүүдээс (гадны хөрөнгө оруулагчдаас) хөрөнгийн зах зээлээс гадуур хөрөнгө босгож, дараа нь энэ хөрөнгийг нэмэлт хөрөнгө эсвэл үйл ажиллагаанд хөрөнгө оруулахад ашиглах. Эдгээр нь уламжлалт хувийн хөрөнгө оруулалттай төстэй боловч эдгээр хөрөнгө оруулалт нь нийтийн аж ахуй, тээвэр, нийгмийн дэд бүтэц (эмнэлэг, сургууль), эрчим хүч зэрэгт чиглэгддэг. Дэд бүтцийн хөрөнгө оруулалт нь ихэвчлэн бусад хөрөнгийн ангилалтай харьцангуй бага хэлбэлзэлтэй, хамаарал багатай байдаг; Эдгээр төслүүдэд зарцуулалт нь ихэвчлэн заавал байх ёстой бөгөөд энэ нь тэднийг инфляцаас хамгаалахад туслах өөр хөрөнгийн зах зээлд түгээмэл сонголт болгодог.

3 дугаартай Барааны

Түүхий эд гэдэг нь ихэвчлэн ашиглагддаг нөөц бөгөөд зэс, фьючерсийн гэрээ гэх мэт хагас үнэт металлыг агуулдаг. Иймэрхүү хөрөнгө нь хөрөнгийн зах зээлээс гадуур байдаг ч хөрөнгө оруулалт хийхдээ анхаарах хэд хэдэн гол зүйл байдаг.

Зэс бол мөчлөгийн хөрөнгө, өөрөөр хэлбэл зах зээлийг дагаж хөдөлдөг. Аливаа биет хөрөнгийн нэгэн адил үнэ цэнэ нь нийлүүлэлтийн хэмжээнээс хамаардаг гэдгийг санах нь чухал; Энэ нь олборлолтын үйл явц эсвэл нийлүүлэлтийн ерөнхий сүлжээн дэх асуудлууд таны хөрөнгө оруулалтад нөлөөлж болзошгүй гэсэн үг юм. Олон улсын зэсийн нийгэмлэгийн мэдээлснээр ойрын 50 жилд зэсийн өсөлт 20%-иар өсөх төлөвтэй байна. Дэлхийн банкны 2017 оны тайлан "Нүүрстөрөгч багатай ирээдүйн төлөө ашигт малтмал, металлын өсөн нэмэгдэж буй үүрэг" нүүрстөрөгч багатай ирээдүйг бий болгохын тулд эрэлт ихтэй металлуудыг тодорхойлсон. Зэс, кобальт, төмрийн хүдэр, хар тугалга литийн никель манган, цагаан алтны металл, газрын ховор металлууд бүгд "нүүрстөрөгчөөр хязгаарлагдах ирээдүйг" хөгжүүлэхэд зайлшгүй шаардлагатай гэж тодорхойлсон. Мөн тайланд дэлхийн эдийн засаг 2050 он гэхэд нүүрсхүчлийн хийн ялгаруулалтын хэмжээ бага руу шилжих хандлагатай байгаа тул металлын эрэлт хурдацтай өсөхийг бид харж магадгүй гэж тэмдэглэжээ.

Фьючерс гэрээ нь барааны хөрөнгийн ангилалд хөрөнгө оруулалтын өөр нэг хувилбар юм. Эдгээр гэрээнүүд нь үндсэн хөрөнгийн тоо хэмжээг нарийвчлан тусгасан, фьючерсийн бирж дээр арилжаа хийхэд хялбар болгох үүднээс стандартчилагдсан биет бараа, санхүүгийн хэрэгслийг багтаадаг. Гэрээ нь талууд хөрөнгийг урьдчилан тогтоосон ирээдүйд, үнээр худалдаж авах, худалдах үүрэгтэй. Фьючерсийн зах зээлийг эрсдэлээс хамгаалах зорилгоор зохион бүтээсэн. Тариаланчид фьючерсийн зах зээл дээр зарах замаар ургацынхаа үнийг, боловсруулагчид худалдан авах замаар нийлүүлэлтийн үнийг хамгаалах боломжтой. Та ижил зүйлийг хийж болно: хэрэв та өргөн цар хүрээтэй хувьцааны багцтай бол та албан тушаалын алдагдлаас хамгаалахын тулд хувьцааны индексийн фьючерсийг ашиглаж болно. Багцаа хамгаалахад шаардлагатай үнээр фьючерсийн гэрээг худалдах нь үнэ нь таны хүссэнээр явахгүй бол гүйлгээний зардал нь даатгалын шимтгэлийн үүрэг гүйцэтгэдэг. Хэрэв зах зээл таны айж байсан газартаа очвол та өөрийн эзэмшлийн эсрэг фьючерсийн гэрээний алдагдлыг нөхөх болно. Фьючерс нь бусад хөрөнгө оруулалтаас илүү эрсдэлтэй байх хандлагатай байдаг ба гэрээний нарийвчилсан мэдээлэл нь нарийн төвөгтэй байж болно. Фьючерсийн зах зээл болон фьючерсийн гэрээний нөхцлүүдийг, түүний дотор нарийн хэвлэхийг бүрэн ойлгох нь чухал юм.

Хеджийн мөнх ногоон зарчмууд

Альтернатив хувилбаруудаас олдсон амжилтууд нь өөрчлөгдөж, ихэвчлэн сорилттой байдаг цаг үеийн боломжуудыг олж илрүүлэх, ашиглахад суурилдаг. Хөрөнгийн зах зээлтэй хамааралгүй өөр хөрөнгө нь бодитой, дотоод үнэ цэнийг санал болгодог бөгөөд үнэ цэнийг нь хадгалж чаддаг, учир нь заавал зарцуулах нь таны багцыг инфляци болон хөрөнгийн зах зээлийн тогтворгүй байдлаас хамгаалах мөнх ногоон зарчим юм.

SDIRAs ба татварын давуу талтай хөрөнгө оруулалт

Өөр хөрөнгөтэй болохын тулд SDIRA-г ашиглах нь таны тэтгэврийн багцыг ирээдүйд нэмэгдүүлэх боломжтой татварын хөнгөлөлтийг санал болгодог. Аливаа хөрөнгө оруулалтын шийдвэрийн нэгэн адил нягт нямбай ажиллах, санхүүгийн зөвлөхтэй хамтран ажиллах нь чухал юм. Шинэ зах зээлд хөрөнгө оруулах шийдвэр гаргахаасаа өмнө өөрийн нөхцөл байдлын талаар татвар, хууль эрх зүй, санхүүгийн зөвлөхтэй ярилцаж, өөр хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой эсэхийг шалгаарай. Өөрийгөө удирддаг IRA нь таны тэтгэвэрт гарах зорилгод хамгийн тохиромжтой.

Энэ нийтлэлд өгөгдсөн мэдээлэл нь боловсролын агуулга бөгөөд хөрөнгө оруулалт, татвар, санхүүгийн зөвлөгөө биш юм. Та өөрийн нөхцөл байдлын талаар тусгай зөвшөөрөлтэй мэргэжилтэнтэй зөвлөлдөх хэрэгтэй.