Олон хүмүүс тэтгэвэрт гарахын тулд мөнгө хуримтлуулахдаа сайн байдаг. Тэд зардлаа зохицуулж, үүрэндээ өндөглөдөг. Гэхдээ хөрөнгө оруулалтын багцаас орлого олж эхлэх цаг ирэхэд тэд маш олон сонголтоор дарагдсан мэт санагдаж магадгүй юм.
Зарим орлого хайж буй хөрөнгө оруулагчид хувь хүний бонд эсвэл ногдол ашгийн хувьцааг гүнзгийрүүлэхийг хүсч магадгүй юм. Гэхдээ бусад хүмүүс аливаа зүйлийг энгийн байлгахыг хүсэх болно. Орлогын төвлөрөл рүү шилжих хамгийн хялбар аргуудын нэг бол биржийн арилжааны санг ашиглах явдал юм. Холбогдох тодорхойлолт бүхий орлогод чиглэсэн биржийн арилжааны сангуудын (ETFs) жишээг доор харуулав.
Нэгдүгээрт, урвуу хамаарал
Орлого авчирдаг ETF-ийг үзэхийн өмнө бидний замаас гарах ёстой нэг ойлголт байдаг - хүү болон бондын үнийн хоорондын хамаарал.
Хувьцаа нь компанийн өмчийн нэгжийг төлөөлдөг. Бонд бол өрийн хэрэгсэл юм. Засгийн газар, компани эсвэл бусад аж ахуйн нэгж хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө зээлж, үнэт цаас гаргагч түүнийг нэрлэсэн үнээр эргүүлэн авах үед тодорхой хугацаанд хугацаа нь дуусах бонд гаргадаг. АНУ-д гаргасан ихэнх бондууд тогтмол хүүтэй бөгөөд зургаан сар тутамд хүү төлдөг.
Хөрөнгө оруулагчид хүссэн үедээ бондоо бусад хөрөнгө оруулагчдад зарах боломжтой. Харин зах зээл дээрх хүүгийн түвшин өөрчлөгдсөн бол бондын зах зээлийн үнэ эсрэг чиглэлд шилжих болно. Өнгөрсөн жил зээлийн хүү өсөх үед бондын үнэ буурч, өгөөж нь ижил зээлийн чанартай шинээр гаргасан бондын хүүтэй таарч байсан.
Өнгөрсөн жил бондын үнэ буурсныг харахад хэцүү байсан ч бондоо зараагүй хөрөнгө оруулагчид хүүгээ авсаар байв. Хувьцааны хувьд ч мөн адил зүйлийг хэлж болно. Жишиг S&P 500
SPX,
-0.20%
19.4 онд 2022%-иар буурч, хувьцааных нь 72% нь буурсан байна. Гэвч цөөхөн компани бондын төлбөрөө төлөхгүй болсны адил цөөхөн компани ногдол ашгаа бууруулсан.
Миний мэдэх тэтгэвэрт гарсан нэгэн хосын орлогод чиглэсэн брокерийн дансны үнэ өнгөрсөн жил 20 орчим хувиар буурсаныг харсан ч хөрөнгө оруулалтын орлого нь нэмэгдээд зогсохгүй ногдол ашгийн орлого нь урсаад зогсохгүй, орлого нь давсан учраас тэд арай илүү хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой болсон. тэдний зардал. Тэд "илүү их орлого худалдаж авсан".
Бондын хугацаа урт байх тусам үнийн хэлбэлзэл ихэсдэг. Эдийн засгийн орчноос хамааран богино хугацаат бондын багц нь үнийн хэлбэлзэл, орлогод нөлөөлөх "амттай цэг"-ийг санал болгодог.
Мөн энд нэг мөнгөн доторлогоо байна - хэрэв та одоо багцаа орлогын чиг баримжаа руу шилжүүлэхээр төлөвлөж байгаа бол бондын үнэ буурсан нь өгөөж жилийн өмнөхөөс хамаагүй илүү сонирхолтой байна гэсэн үг юм. Үүнтэй ижил зүйлийг олон хувьцааны ногдол ашгийн өгөөжийн талаар хэлж болно.
Сул талын хамгаалалт
Зээлийн хүүг юу хүлээж байна вэ? Холбооны нөөцийн сан инфляцтай тэмцэх хүчин чармайлтаа үргэлжлүүлснээр зээлийн хүү 2023 он хүртэл өссөөр магадгүй. Энэ нь бонд болон хувьцааны үнэд илүү дарамт учруулж болзошгүй юм.
Нев., Рено дахь Дөрвөн одтой баялгийн менежментийн хөрөнгө оруулалтын зөвлөх Кен Робертс үйлчлүүлэгчидтэйгээ ярилцахдаа ногдол ашгийн орлогоос "сөрөг хамгаалалт"-ыг онцолж байна.
Тэрээр ярилцлага өгөхдөө "Төрөнгө оруулалт бол эрсдэлийн удирдлагын хамгийн сайн хэрэгсэл" гэж хэлсэн. Тэрээр мөн шинэхэн хөрөнгө оруулагчдад, тэр ч байтугай өсөлтөөс илүү орлого олохыг эрэлхийлж буй хөрөнгө оруулагчдад урт хугацаанд орлого, үнийн өсөлтийг хослуулсан нийт өгөөжийг анхаарч үзэхийг зөвлөжээ.
Бонд эзэмшдэг ETF нь тогтмол орлоготой байх зорилготой юм. Зарим нь улирал бүр, зарим нь сар бүр ногдол ашиг өгдөг. Ногдол ашиг төлдөг хувьцаа эзэмшдэг ETF нь орлогын хэрэгсэл юм; Энэ нь бондын сангийн төлбөрийн хэмжээнээс бага ногдол ашиг төлөх бөгөөд хөрөнгийн зах зээлийн үнийн хэлбэлзэлд илүү их эрсдэлтэй байх болно. Гэхдээ энэ хандлагыг баримталж буй хөрөнгө оруулагчид хөрөнгийн зах зээл өсөхийн хэрээр урт хугацаанд нийт өгөөж өндөр болно гэж найдаж байна.
"ETF-тэй бол таны хөрөнгө төрөлждөг. Зах зээл тогтворгүй байх үед таны үндсэн үлдэгдэл түр зуур буурсан ч гэсэн та орлогоо эдэлсээр байх болно" гэж Робертс хэлэв.
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтаа буурч байгаа зах зээлд зарах юм бол та мөнгөө алдах болно, өөрөөр хэлбэл та хөрөнгө оруулалтаа урьд өмнө хийж байсан үнэ цэнээсээ бага үнээр зарах болно. Хэрэв та өөрийн багцаас орлогын урсгалыг мэдэрч байгаа бол зах зээлийн бууралтыг хүлээх нь танд илүү хялбар байх болно. Хэрэв бид хуанлийн сүүлийн 20 жил буюу дур зоргоороо үеийг эргэн харвал S&P 500 эдгээр 15 жилийн хугацаанд өссөн байна. Гэвч FactSet-ийн мэдээлснээр түүний жилийн дундаж үнийн өсөлт 9.1%, ногдол ашгийг дахин хөрөнгө оруулалт хийснээр жилийн дундаж нийт өгөөж нь 9.8% байв.
Түүнчлэн: Би бондоо хэзээ зарж болох вэ? I-бонд татвар ногдуулдаг уу? I цуврал бондын талаарх таны асуултын хариулт.
Аль ч жилд үнийн огцом өөрчлөлт гарч болзошгүй. Жишээлбэл, 2020 онд Ковид-19 тахлын эхний үе шат 500-р сарын 31 хүртэл S&P 23 индексийг 16% -иар бууруулсан боловч индекс XNUMX% -ийн өсөлттэй оныг дуусгасан.
Ногдол ашгийн хувьцаанд өргөн хандлагатай хоёр ETF
Invesco-ийн Хүчин зүйл ба үндсэн стратегийн дарга Ник Каливас хөрөнгө оруулагчид "орлого олох, инфляцаас хамгаалах арга зам болох өндөр өгөөжтэй хувьцааг судлах ёстой" гэж үзэж байна.
Зөвхөн өндөр ногдол ашгийн өгөөж дээр үндэслэн хувьцааг сонгох нь хөрөнгө оруулагчийг "ногдол ашгийн урхи"-д оруулж болзошгүй гэдгийг тэрээр ярилцлагын үеэр анхааруулсан. Өөрөөр хэлбэл, өндөр өгөөж нь хөрөнгийн зах зээл дэх мэргэжлийн хөрөнгө оруулагчид компани ногдол ашгаа бууруулахаас өөр аргагүйд хүрнэ гэж үзэж байгааг илтгэнэ. Ногдол ашгийн өгөөжийг улам доошлуулахын тулд хувьцааны үнэ аль хэдийн буурсан байх. Тэгээд ч тус компани ногдол ашгаа танах юм бол хувьцааны үнэ улам буурах магадлалтай.
Invesco нь өндөр өгөөжтэй, тодорхой хэмжээний аюулгүй байдлын хувьд өргөн хүрээний хувьцааг шүүдэг хоёр арга юм:
- Invesco S&P 500 Өндөр ногдол ашиг бага хэлбэлзэлтэй ETF
SPHD,
-0.33%
Өнгөрсөн 50 сарын хугацаанд үнийн хэлбэлзэл багатай байсан өндөр ногдол ашгийн өгөөжтэй 12 компанийн хувьцааг эзэмшдэг. Багцыг шалгуур үзүүлэлтийг хангасан хамгийн өндөр өгөөжтэй хувьцаанууд руу жигнэж, хувь хүний хувьцаа эсвэл салбаруудад өртөх хязгаарлалттай. Жилд хоёр удаа 30, 4.92-р сард нөхөн сэргээдэг. Түүний XNUMX хоногийн SEC-ийн өгөөж XNUMX% байна. - Invesco өндөр өгөөжтэй хувьцааны ногдол ашгийг хүртдэг ETF
ПЕЙ,
-0.70%
чанарыг шалгах өөр аргыг баримталдаг. Энэ нь Nasdaq Composite Index-ийн бүрэлдэхүүн хэсгүүдээс эхэлдэг
COMP,
+ 1.39%,
Дараа нь жагсаалтыг 50-аас доошгүй жил дараалан ногдол ашигаа өсгөсөн, хувьцаа нь хамгийн өндөр ногдол ашгийн өгөөжтэй 10 компани болгон багасгасан. Энэ нь үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг оруулаагүй бөгөөд шалгуурыг хангасан өндөр өгөөжтэй хувьцаанд жинлэгддэг. Түүний 30 хоногийн өгөөж нь 4.08% байна.
30 хоногийн өгөөж нь хэр их орлого хүлээж болох талаар санаа өгнө. Эдгээр хоёр ETF нь сар бүр төлдөг. Одоо 2022 онд S&P 500 болон Nasdaq-тай харьцуулахад ногдол ашгаа дахин хөрөнгө оруулалтаар хэрхэн хийснийг хараарай.
Зээлийн хүүгийн өсөлт нь өргөн хүрээний индексүүдэд дарамт учруулсан 2022 онд ETF хоёулаа эерэг өгөөжтэй байсан.
Орлогын төлөө 8 нэмэлт ETF (мөн зарим нь өсөлтийн төлөө)
Хамтын сан гэдэг нь тодорхой зорилго эсвэл зорилтуудыг хэрэгжүүлэхийн тулд олон хөрөнгө оруулагчдын мөнгийг нэгтгэх явдал юм. Та ихэнх хөрөнгө оруулалтын сангийн хувьцааг өдөрт нэг удаа зах зээлийн хаалтаар худалдаж авах эсвэл зарах боломжтой. Хөрөнгийн биржийн арилжааны үеэр ETF-ийг хүссэн үедээ худалдаж авах эсвэл зарах боломжтой. ETF нь хамтын сангаас бага зардалтай, ялангуяа индексийг хянах идэвхгүй ETF-ээс бага зардалтай байж болно.
Худалдан авалт хийхээсээ өмнө зардлын талаар мэдэх хэрэгтэй. Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын зөвлөхтэй ажиллаж байгаа бол төлбөрийн талаар асуугаарай - зөвлөх ба сангийн менежерийн хоорондын харилцаанаас хамааран та нийлмэл хураамжаас хөнгөлөлт авах боломжтой. Та мөн тогтворгүй байдлын эрсдлийг зөвлөхтэйгээ ярилцаж, тав тухтай байдлын түвшинг тогтоож, орлогын хөрөнгө оруулалтын сонголтоо эрсдэлд тэсвэртэй болгохыг хичээх хэрэгтэй.
Орлого буюу орлого, өсөлтийг хослуулах зорилготой өөр найман ETF-ийг энд оруулав.
| Компани нь | Тикер | 30 хоногийн SEC-ийн өгөөж | Төвлөрөл | 2022 оны нийт өгөөж |
| iShares iBoxx $ Хөрөнгө оруулалтын зэрэгтэй корпорацийн бондын ETF | LQD,
-0.36% | 4.98% | Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэл бүхий корпорацийн бонд. | -17.9% |
| iShares iBoxx $ Өндөр өгөөж бүхий байгууллагын бондын ETF | HYG,
-0.34% | 7.96% | Зээлжих зэрэглэл багатай корпорацийн бонд. | -11.0% |
| iShares 0-5 жилийн өндөр өгөөжтэй корпорацийн бонд ETF | SHYG,
-0.26% | 8.02% | HYG-тэй төстэй боловч үнийн хэлбэлзэл багатай богино хугацаатай. | -4.7% |
| SPDR Nuveen Municipal Bond ETF | MBND,
+ 0.04% | 2.94% | Холбооны татвараас чөлөөлөгдсөн орлогод зориулсан хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн хотын бонд. | -8.6% |
| GraniteShares HIPS АНУ-ын өндөр орлоготой ETF | HIPS,
+ 0.82% | 9.08% | REITs, бизнес хөгжүүлэх компаниуд болон дамжуулах хоолойн түншлэлийг багтаасан хөрөнгийн орлогын түрэмгий арга. | -13.5% |
| JPMorgan Equity Premium Premium Income ETF | JEPI,
-0.25% | 11.77% | Нэмэлт орлого олохын тулд өөрийн хөрөнгөтэй холбоотой тэмдэглэл бүхий далд стратеги. | -3.5% |
| ИЗН-ын сайжруулсан ногдол ашгийн орлого ETF-ийг нэмэгдүүлэх | DIVO,
-0.55% | 1.82% | Орлогыг нэмэгдүүлэхийн тулд чипийн ногдол ашгийн хувьцааг зарим хамрагдсан дуудлагаар бичээрэй. | -1.5% |
| First Trust Institutional Preferred Securities & Income ETF | FPEI,
+ 0.05% | 5.62% | Санхүүгийн салбарт голчлон давуу эрхтэй хувьцаанууд | -8.2% |
| Эх сурвалж: Үнэт цаас гаргагчийн вэбсайтууд (30 хоногийн өгөөжийн хувьд), FactSet |
ETF бүрийн талаар илүү ихийг мэдэхийн тулд тэмдэгтүүдийг дарна уу.
Уншсан: Томи Килгорын нарийвчилсан гарын авлагыг MarketWatch-ийн үнийн саналын хуудаснаас үнэ төлбөргүй авах боломжтой.
Тодорхойлолт
Дараах тодорхойлолтууд нь дээр дурдсан ETF-үүд хэрхэн ажилладаг талаар илүү сайн ойлголттой болоход тусална.
30 хоногийн SEC-ийн өгөөж — Сангийн орлого, зарлагад нөлөөлдөг стандартчилсан тооцоо. Ихэнх сангуудын хувьд энэ өгөөж нь шинэ хөрөнгө оруулагч жил бүр хэр их орлого хүлээж болохыг сайн харуулж байна. Гэхдээ 30 хоногийн өгөөж тэр бүр түүхийг бүхэлд нь хэлж чаддаггүй. Жишээлбэл, 30 хоногийн өгөөж нь 30 хоногийн өгөөж нь хамрагдсан опционы орлогыг хасч тооцдог тул XNUMX хоногийн өгөөж багатай, хамрагдах боломжтой ETF нь тогтмол ногдол ашгийн хуваарилалт (улирал эсвэл сар бүр) хийж болно. Сонирхолтой байж болох аливаа ETF-ийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг үнэт цаас гаргагчийн вэбсайтаас үзнэ үү.
Татвар ногдуулахтай тэнцэх өгөөж - Холбооны орлогын албан татвараас чөлөөлөгдсөн хотын бондоос олсон хүүтэй харьцуулах татвар ногдох ашиг. Мужийн болон орон нутгийн орлогын албан татварыг орхиж, та татвараас чөлөөлөгдсөн өгөөжөө холбооны орлогын албан татварын дээд хязгаараас 1-д хувааж татвар ногдохтой тэнцэх өгөөжийг тооцоолж болно.
Бондын үнэлгээ — Зээлийн эрсдэлийн зэрэглэлийг үнэлгээний агентлагууд тогтоодог. Бондыг Standard & Poor's, Fitch агентлагууд BBB- ба түүнээс дээш, Moody's-ээс Baa3 ба түүнээс дээш үнэлгээтэй бол ерөнхийдөө Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлд тооцдог. Үнэнч байдал нь эвддэг зээлийн агентлагуудын үнэлгээний шатлал. Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлээс доогуур үнэлгээтэй бонд нь хөрөнгө оруулалтын зэрэгтэй бондтой харьцуулахад төлөгдөхгүй байх эрсдэл өндөр, хүү өндөртэй байдаг. Тэдгээрийг өндөр өгөөжтэй буюу "хогийн" бонд гэж нэрлэдэг.
Дуудлага хийх сонголт — Опционы хугацаа дуустал хөрөнгө оруулагчид үнэт цаасыг тодорхой үнээр (ажил хаях үнэ гэж нэрлэдэг) худалдан авах боломжийг олгодог гэрээ. Пут опцион нь эсрэгээрээ бөгөөд опционы хугацаа дуусах хүртэл үнэт цаасыг тодорхой үнээр худалдах боломжийг худалдан авагчид олгодог.
Хамгаалагдсан дуудлагын сонголт — Хөрөнгө оруулагч үнэт цаас эзэмшсэн үедээ бичдэг дуудлага хийх опцион. Энэхүү стратегийг хувьцааны хөрөнгө оруулагчид орлогыг нэмэгдүүлэх, сөрөг талаас нь хамгаалах зорилгоор ашигладаг.
Давуу эрхтэй хувьцаа — Тодорхой ногдол ашгийн өгөөжтэй гаргасан хувьцаа. Компани татан буугдсан тохиолдолд энэ төрлийн хувьцаанд давуу эрх олгоно. Энгийн хувьцаа эзэмшигчдээс ялгаатай нь давуу эрхтэй хувьцаа эзэмшигчид саналын эрхгүй.
Эдгээр нийтлэлүүд дээр дурдсан үнэт цаасны төрлүүд болон холбогдох тодорхойлолтуудыг илүү гүнзгийрүүлэн судалсан болно.
Бүү санаарай: Эдгээр 15 ногдол ашгийн язгууртны хувьцаа нь хамгийн сайн орлого бүрдүүлэгчид байсан
Эх сурвалж: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
Таны багцыг орлогын динамо болгон хувиргах 10 энгийн хөрөнгө оруулалт
Олон хүмүүс тэтгэвэрт гарахын тулд мөнгө хуримтлуулахдаа сайн байдаг. Тэд зардлаа зохицуулж, үүрэндээ өндөглөдөг. Гэхдээ хөрөнгө оруулалтын багцаас орлого олж эхлэх цаг ирэхэд тэд маш олон сонголтоор дарагдсан мэт санагдаж магадгүй юм.
Зарим орлого хайж буй хөрөнгө оруулагчид хувь хүний бонд эсвэл ногдол ашгийн хувьцааг гүнзгийрүүлэхийг хүсч магадгүй юм. Гэхдээ бусад хүмүүс аливаа зүйлийг энгийн байлгахыг хүсэх болно. Орлогын төвлөрөл рүү шилжих хамгийн хялбар аргуудын нэг бол биржийн арилжааны санг ашиглах явдал юм. Холбогдох тодорхойлолт бүхий орлогод чиглэсэн биржийн арилжааны сангуудын (ETFs) жишээг доор харуулав.
Нэгдүгээрт, урвуу хамаарал
Орлого авчирдаг ETF-ийг үзэхийн өмнө бидний замаас гарах ёстой нэг ойлголт байдаг - хүү болон бондын үнийн хоорондын хамаарал.
Хувьцаа нь компанийн өмчийн нэгжийг төлөөлдөг. Бонд бол өрийн хэрэгсэл юм. Засгийн газар, компани эсвэл бусад аж ахуйн нэгж хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө зээлж, үнэт цаас гаргагч түүнийг нэрлэсэн үнээр эргүүлэн авах үед тодорхой хугацаанд хугацаа нь дуусах бонд гаргадаг. АНУ-д гаргасан ихэнх бондууд тогтмол хүүтэй бөгөөд зургаан сар тутамд хүү төлдөг.
Хөрөнгө оруулагчид хүссэн үедээ бондоо бусад хөрөнгө оруулагчдад зарах боломжтой. Харин зах зээл дээрх хүүгийн түвшин өөрчлөгдсөн бол бондын зах зээлийн үнэ эсрэг чиглэлд шилжих болно. Өнгөрсөн жил зээлийн хүү өсөх үед бондын үнэ буурч, өгөөж нь ижил зээлийн чанартай шинээр гаргасан бондын хүүтэй таарч байсан.
Өнгөрсөн жил бондын үнэ буурсныг харахад хэцүү байсан ч бондоо зараагүй хөрөнгө оруулагчид хүүгээ авсаар байв. Хувьцааны хувьд ч мөн адил зүйлийг хэлж болно. Жишиг S&P 500
-0.20%
SPX,
19.4 онд 2022%-иар буурч, хувьцааных нь 72% нь буурсан байна. Гэвч цөөхөн компани бондын төлбөрөө төлөхгүй болсны адил цөөхөн компани ногдол ашгаа бууруулсан.
Миний мэдэх тэтгэвэрт гарсан нэгэн хосын орлогод чиглэсэн брокерийн дансны үнэ өнгөрсөн жил 20 орчим хувиар буурсаныг харсан ч хөрөнгө оруулалтын орлого нь нэмэгдээд зогсохгүй ногдол ашгийн орлого нь урсаад зогсохгүй, орлого нь давсан учраас тэд арай илүү хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой болсон. тэдний зардал. Тэд "илүү их орлого худалдаж авсан".
Бондын хугацаа урт байх тусам үнийн хэлбэлзэл ихэсдэг. Эдийн засгийн орчноос хамааран богино хугацаат бондын багц нь үнийн хэлбэлзэл, орлогод нөлөөлөх "амттай цэг"-ийг санал болгодог.
Мөн энд нэг мөнгөн доторлогоо байна - хэрэв та одоо багцаа орлогын чиг баримжаа руу шилжүүлэхээр төлөвлөж байгаа бол бондын үнэ буурсан нь өгөөж жилийн өмнөхөөс хамаагүй илүү сонирхолтой байна гэсэн үг юм. Үүнтэй ижил зүйлийг олон хувьцааны ногдол ашгийн өгөөжийн талаар хэлж болно.
Сул талын хамгаалалт
Зээлийн хүүг юу хүлээж байна вэ? Холбооны нөөцийн сан инфляцтай тэмцэх хүчин чармайлтаа үргэлжлүүлснээр зээлийн хүү 2023 он хүртэл өссөөр магадгүй. Энэ нь бонд болон хувьцааны үнэд илүү дарамт учруулж болзошгүй юм.
Нев., Рено дахь Дөрвөн одтой баялгийн менежментийн хөрөнгө оруулалтын зөвлөх Кен Робертс үйлчлүүлэгчидтэйгээ ярилцахдаа ногдол ашгийн орлогоос "сөрөг хамгаалалт"-ыг онцолж байна.
Тэрээр ярилцлага өгөхдөө "Төрөнгө оруулалт бол эрсдэлийн удирдлагын хамгийн сайн хэрэгсэл" гэж хэлсэн. Тэрээр мөн шинэхэн хөрөнгө оруулагчдад, тэр ч байтугай өсөлтөөс илүү орлого олохыг эрэлхийлж буй хөрөнгө оруулагчдад урт хугацаанд орлого, үнийн өсөлтийг хослуулсан нийт өгөөжийг анхаарч үзэхийг зөвлөжээ.
Бонд эзэмшдэг ETF нь тогтмол орлоготой байх зорилготой юм. Зарим нь улирал бүр, зарим нь сар бүр ногдол ашиг өгдөг. Ногдол ашиг төлдөг хувьцаа эзэмшдэг ETF нь орлогын хэрэгсэл юм; Энэ нь бондын сангийн төлбөрийн хэмжээнээс бага ногдол ашиг төлөх бөгөөд хөрөнгийн зах зээлийн үнийн хэлбэлзэлд илүү их эрсдэлтэй байх болно. Гэхдээ энэ хандлагыг баримталж буй хөрөнгө оруулагчид хөрөнгийн зах зээл өсөхийн хэрээр урт хугацаанд нийт өгөөж өндөр болно гэж найдаж байна.
"ETF-тэй бол таны хөрөнгө төрөлждөг. Зах зээл тогтворгүй байх үед таны үндсэн үлдэгдэл түр зуур буурсан ч гэсэн та орлогоо эдэлсээр байх болно" гэж Робертс хэлэв.
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтаа буурч байгаа зах зээлд зарах юм бол та мөнгөө алдах болно, өөрөөр хэлбэл та хөрөнгө оруулалтаа урьд өмнө хийж байсан үнэ цэнээсээ бага үнээр зарах болно. Хэрэв та өөрийн багцаас орлогын урсгалыг мэдэрч байгаа бол зах зээлийн бууралтыг хүлээх нь танд илүү хялбар байх болно. Хэрэв бид хуанлийн сүүлийн 20 жил буюу дур зоргоороо үеийг эргэн харвал S&P 500 эдгээр 15 жилийн хугацаанд өссөн байна. Гэвч FactSet-ийн мэдээлснээр түүний жилийн дундаж үнийн өсөлт 9.1%, ногдол ашгийг дахин хөрөнгө оруулалт хийснээр жилийн дундаж нийт өгөөж нь 9.8% байв.
Түүнчлэн: Би бондоо хэзээ зарж болох вэ? I-бонд татвар ногдуулдаг уу? I цуврал бондын талаарх таны асуултын хариулт.
Аль ч жилд үнийн огцом өөрчлөлт гарч болзошгүй. Жишээлбэл, 2020 онд Ковид-19 тахлын эхний үе шат 500-р сарын 31 хүртэл S&P 23 индексийг 16% -иар бууруулсан боловч индекс XNUMX% -ийн өсөлттэй оныг дуусгасан.
Ногдол ашгийн хувьцаанд өргөн хандлагатай хоёр ETF
Invesco-ийн Хүчин зүйл ба үндсэн стратегийн дарга Ник Каливас хөрөнгө оруулагчид "орлого олох, инфляцаас хамгаалах арга зам болох өндөр өгөөжтэй хувьцааг судлах ёстой" гэж үзэж байна.
Зөвхөн өндөр ногдол ашгийн өгөөж дээр үндэслэн хувьцааг сонгох нь хөрөнгө оруулагчийг "ногдол ашгийн урхи"-д оруулж болзошгүй гэдгийг тэрээр ярилцлагын үеэр анхааруулсан. Өөрөөр хэлбэл, өндөр өгөөж нь хөрөнгийн зах зээл дэх мэргэжлийн хөрөнгө оруулагчид компани ногдол ашгаа бууруулахаас өөр аргагүйд хүрнэ гэж үзэж байгааг илтгэнэ. Ногдол ашгийн өгөөжийг улам доошлуулахын тулд хувьцааны үнэ аль хэдийн буурсан байх. Тэгээд ч тус компани ногдол ашгаа танах юм бол хувьцааны үнэ улам буурах магадлалтай.
Invesco нь өндөр өгөөжтэй, тодорхой хэмжээний аюулгүй байдлын хувьд өргөн хүрээний хувьцааг шүүдэг хоёр арга юм:
SPHD,
Өнгөрсөн 50 сарын хугацаанд үнийн хэлбэлзэл багатай байсан өндөр ногдол ашгийн өгөөжтэй 12 компанийн хувьцааг эзэмшдэг. Багцыг шалгуур үзүүлэлтийг хангасан хамгийн өндөр өгөөжтэй хувьцаанууд руу жигнэж, хувь хүний хувьцаа эсвэл салбаруудад өртөх хязгаарлалттай. Жилд хоёр удаа 30, 4.92-р сард нөхөн сэргээдэг. Түүний XNUMX хоногийн SEC-ийн өгөөж XNUMX% байна.
ПЕЙ,
чанарыг шалгах өөр аргыг баримталдаг. Энэ нь Nasdaq Composite Index-ийн бүрэлдэхүүн хэсгүүдээс эхэлдэг
COMP,
Дараа нь жагсаалтыг 50-аас доошгүй жил дараалан ногдол ашигаа өсгөсөн, хувьцаа нь хамгийн өндөр ногдол ашгийн өгөөжтэй 10 компани болгон багасгасан. Энэ нь үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг оруулаагүй бөгөөд шалгуурыг хангасан өндөр өгөөжтэй хувьцаанд жинлэгддэг. Түүний 30 хоногийн өгөөж нь 4.08% байна.
30 хоногийн өгөөж нь хэр их орлого хүлээж болох талаар санаа өгнө. Эдгээр хоёр ETF нь сар бүр төлдөг. Одоо 2022 онд S&P 500 болон Nasdaq-тай харьцуулахад ногдол ашгаа дахин хөрөнгө оруулалтаар хэрхэн хийснийг хараарай.
Зээлийн хүүгийн өсөлт нь өргөн хүрээний индексүүдэд дарамт учруулсан 2022 онд ETF хоёулаа эерэг өгөөжтэй байсан.
Орлогын төлөө 8 нэмэлт ETF (мөн зарим нь өсөлтийн төлөө)
Хамтын сан гэдэг нь тодорхой зорилго эсвэл зорилтуудыг хэрэгжүүлэхийн тулд олон хөрөнгө оруулагчдын мөнгийг нэгтгэх явдал юм. Та ихэнх хөрөнгө оруулалтын сангийн хувьцааг өдөрт нэг удаа зах зээлийн хаалтаар худалдаж авах эсвэл зарах боломжтой. Хөрөнгийн биржийн арилжааны үеэр ETF-ийг хүссэн үедээ худалдаж авах эсвэл зарах боломжтой. ETF нь хамтын сангаас бага зардалтай, ялангуяа индексийг хянах идэвхгүй ETF-ээс бага зардалтай байж болно.
Худалдан авалт хийхээсээ өмнө зардлын талаар мэдэх хэрэгтэй. Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын зөвлөхтэй ажиллаж байгаа бол төлбөрийн талаар асуугаарай - зөвлөх ба сангийн менежерийн хоорондын харилцаанаас хамааран та нийлмэл хураамжаас хөнгөлөлт авах боломжтой. Та мөн тогтворгүй байдлын эрсдлийг зөвлөхтэйгээ ярилцаж, тав тухтай байдлын түвшинг тогтоож, орлогын хөрөнгө оруулалтын сонголтоо эрсдэлд тэсвэртэй болгохыг хичээх хэрэгтэй.
Орлого буюу орлого, өсөлтийг хослуулах зорилготой өөр найман ETF-ийг энд оруулав.
ETF бүрийн талаар илүү ихийг мэдэхийн тулд тэмдэгтүүдийг дарна уу.
Уншсан: Томи Килгорын нарийвчилсан гарын авлагыг MarketWatch-ийн үнийн саналын хуудаснаас үнэ төлбөргүй авах боломжтой.
Тодорхойлолт
Дараах тодорхойлолтууд нь дээр дурдсан ETF-үүд хэрхэн ажилладаг талаар илүү сайн ойлголттой болоход тусална.
30 хоногийн SEC-ийн өгөөж — Сангийн орлого, зарлагад нөлөөлдөг стандартчилсан тооцоо. Ихэнх сангуудын хувьд энэ өгөөж нь шинэ хөрөнгө оруулагч жил бүр хэр их орлого хүлээж болохыг сайн харуулж байна. Гэхдээ 30 хоногийн өгөөж тэр бүр түүхийг бүхэлд нь хэлж чаддаггүй. Жишээлбэл, 30 хоногийн өгөөж нь 30 хоногийн өгөөж нь хамрагдсан опционы орлогыг хасч тооцдог тул XNUMX хоногийн өгөөж багатай, хамрагдах боломжтой ETF нь тогтмол ногдол ашгийн хуваарилалт (улирал эсвэл сар бүр) хийж болно. Сонирхолтой байж болох аливаа ETF-ийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг үнэт цаас гаргагчийн вэбсайтаас үзнэ үү.
Татвар ногдуулахтай тэнцэх өгөөж - Холбооны орлогын албан татвараас чөлөөлөгдсөн хотын бондоос олсон хүүтэй харьцуулах татвар ногдох ашиг. Мужийн болон орон нутгийн орлогын албан татварыг орхиж, та татвараас чөлөөлөгдсөн өгөөжөө холбооны орлогын албан татварын дээд хязгаараас 1-д хувааж татвар ногдохтой тэнцэх өгөөжийг тооцоолж болно.
Бондын үнэлгээ — Зээлийн эрсдэлийн зэрэглэлийг үнэлгээний агентлагууд тогтоодог. Бондыг Standard & Poor's, Fitch агентлагууд BBB- ба түүнээс дээш, Moody's-ээс Baa3 ба түүнээс дээш үнэлгээтэй бол ерөнхийдөө Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлд тооцдог. Үнэнч байдал нь эвддэг зээлийн агентлагуудын үнэлгээний шатлал. Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлээс доогуур үнэлгээтэй бонд нь хөрөнгө оруулалтын зэрэгтэй бондтой харьцуулахад төлөгдөхгүй байх эрсдэл өндөр, хүү өндөртэй байдаг. Тэдгээрийг өндөр өгөөжтэй буюу "хогийн" бонд гэж нэрлэдэг.
Дуудлага хийх сонголт — Опционы хугацаа дуустал хөрөнгө оруулагчид үнэт цаасыг тодорхой үнээр (ажил хаях үнэ гэж нэрлэдэг) худалдан авах боломжийг олгодог гэрээ. Пут опцион нь эсрэгээрээ бөгөөд опционы хугацаа дуусах хүртэл үнэт цаасыг тодорхой үнээр худалдах боломжийг худалдан авагчид олгодог.
Хамгаалагдсан дуудлагын сонголт — Хөрөнгө оруулагч үнэт цаас эзэмшсэн үедээ бичдэг дуудлага хийх опцион. Энэхүү стратегийг хувьцааны хөрөнгө оруулагчид орлогыг нэмэгдүүлэх, сөрөг талаас нь хамгаалах зорилгоор ашигладаг.
Давуу эрхтэй хувьцаа — Тодорхой ногдол ашгийн өгөөжтэй гаргасан хувьцаа. Компани татан буугдсан тохиолдолд энэ төрлийн хувьцаанд давуу эрх олгоно. Энгийн хувьцаа эзэмшигчдээс ялгаатай нь давуу эрхтэй хувьцаа эзэмшигчид саналын эрхгүй.
Эдгээр нийтлэлүүд дээр дурдсан үнэт цаасны төрлүүд болон холбогдох тодорхойлолтуудыг илүү гүнзгийрүүлэн судалсан болно.
Бүү санаарай: Эдгээр 15 ногдол ашгийн язгууртны хувьцаа нь хамгийн сайн орлого бүрдүүлэгчид байсан
Эх сурвалж: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo