Илбэчин шидэт малгайнаас туулайг саваагаар гаргаж байна.
хөөрхөн
Үүнийг тийм ч олон хүн мэддэггүй, гэхдээ та энгийн хувьцааны өгөөжийг "томруулж" чадна - зүгээр л үүнийг хадгалах замаар. хаалттай сан (CEF)!
Энэ нь авахаас гадна юм их Ердийн S&P 500 хувьцаанаас илүү их ногдол ашиг гарч ирдэг: 7%+ төлбөрийн хэмжээ нь мэдээжийн хэрэг CEF-ийн орон зайд түгээмэл байдаг.
Тэгвэл манай CEF "өсгөгч" хэрхэн ажилладаг вэ?
Энэ нь эхлээд хачирхалтай мэт санагдах зүйл дээр ирдэг: CEF (зах зээл дээр хувьцаа эсвэл ETF гэх мэт арилжаа хийдэг) ерөнхийдөө бүхэл бүтэн амьдралынхаа туршид тогтмол тооны хувьцаатай байдаг. Энэ нь тэдний зах зээлийн үнэ нь нэгж хувьцаанд ногдох цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнээс (NAV, эсвэл тэдний багцад эзэмшдэг хувьцааны үнэ) өөр байж болно гэсэн үг юм.
Мөн та ер бусын үнээр арилжаалагдаж буй санг худалдаж авахдаа хөнгөлөлт, таны ашиг нэмэгддэг, учир нь хөнгөлөлт алга болж, урамшуулал болж хувирах тусам багцын дангаараа олох ашгийг нэмэгдүүлнэ.
Манай CEF "Gain Томруулагч" ажиллаж байна
Үүнийг миний дуртай CEF-тэй хамт авч үзье CEF Insider үйлчилгээ: the BlackRock Шинжлэх ухаан, технологийн итгэлцэл (BST). Технологийн санд тооцогддог ч S&P 500-д багтдаг томоохон компаниудыг эзэмшдэг учраас энэ нь сайн жишээ юм. Apple-ийн
11 оны 2022-р сарын 13.9-ний өдөр зах зээл уналтад орсноос хойш BST 500%-ийг эрүүл өгөөжтэй болгосон бөгөөд үүний нэг хэсэг нь чанарын S&P XNUMX нэрсийн багцад нөлөөлсөн.
Цааш үргэлжлүүлэхийн өмнө энэ сан 9.5%-ийн өгөөжтэй бөгөөд сар бүр ногдол ашиг төлдөг тул 80-р сард худалдаж авсан хүн бүр хөрөнгө оруулалт хийсэн 10,000 ам. доллар тутамд XNUMX орчим ам. доллартай тэнцэх хэмжээний нийт өгөөжийн тодорхой хэсгийг бэлнээр цуглуулсан болохыг анхаарна уу. .
Энд зөвхөн багцын орлогоос илүү их зүйл болж байна. Энэхүү хүчтэй өгөөжийн нэг хэсэг нь сангийн алга болсон хөнгөлөлтөөс шалтгаалсан: 11-р сарын 5-ээс хойш түүний хөнгөлөлт 6.8% -иас бараг тэнцүү болж (XNUMX-р сарын сүүлээр XNUMX% хүртэл өссөн).
Энэ нь BST-ийн хөнгөлөлт урамшуулал болгож байгаа анхны тохиолдол биш юм: 2019, 2020, 2021 оны ихэнх хугацаанд уг сан нэрлэсэн үнээр буюу түүнээс дээш арилжаалагдсан.
Эдгээр урамшуулал нь тухайн жилүүдэд тус сан зах зээлээс өндөр гүйцэтгэлтэй байсан шалтгаануудын нэг том хэсэг байсан. BST 2014 онд IPO хийснээс хойш 2022 он хүртэл 352%-ийн өгөөжтэй байсан тул 2014 оноос хойш олгосон хөнгөлөлт 2018 онд хурдан алга болсон.
Энэхүү график нь CEF-ийн хөнгөлөлтийн талаар цөөхөн хүн боддог өөр нэг зүйлийг харуулж байна: тэд сан хэзээ үнэд орж, ашиг олоход тохиромжтой цаг болсныг хэлж чадна. Гэхдээ 0.32% -ийн урамшуулалтай бол энэ сан одоогоор хямдралтай арилжаа хийдэггүй ч өнөөдөр BST-ийн хувьд тийм биш юм.
Би хүмүүст CEF-ийн нийлмэл өгөөжийг олонтаа хэлдэг бөгөөд энэ нь бага зэрэг ойлгомжгүй сонсогдож магадгүй ч та энэ графикаас үүнийг харж байна. BST-ийн багцын үнэ цэнэ (эсвэл NAV, өөрөөр хэлбэл) 8.6 онд 2023%-иар өссөн боловч зах зээлийн үнэ нь 12.4%-иар өссөн байна. Учир нь тус сан 3%-иас бага хөнгөлөлттэй үнээр эхэлсэн бөгөөд одоо дахин бага хэмжээний урамшуулалтайгаар арилжаалагдаж байна.
Зах зээл 10 он гэхэд 2023%-иар өснө (Уолл Стрит банкны ихэнх эдийн засагчдынхтай харьцуулахад консерватив таамаглал) ба BST-ийн NAV ижил хэмжээгээр өснө гэж бодъё. Одоо BST-ийн урамшуулал бидний өмнө нь харж байсан 12% хүртэл өссөн гэж үзье. Энэ тохиолдолд түүний зах зээлийн үнэ 23% буюу зах зээлийн ашгаас хоёр дахин өсөх болно.
Хэрэв бид BST-ийг удаан бариад зах зээл 50%-иар өсөхөд BST-ийн дээд зэрэглэлийн дээд цэгтээ хүрвэл бидний өгөөж үнэндээ 68% буюу зах зээлээс бүтэн 18 хувиар өндөр байх болно. Хэрэв зах зээл хоёр дахин нэмэгдвэл? Бид үнэндээ 124% өссөн. Та хүлээх зуураа 9.5%-ийн орлогын урсгалыг цуглуулж байна.
Майкл Фостер бол тэргүүлэх судалгааны шинжээч юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их ойлголттой бол манай хамгийн сүүлийн тайланг энд дарж “Усташгүй орлого: Тогтвортой 5% ногдол ашиг бүхий 10.2 хэлцлийн сан."
Мэдээлэл: байхгүй
Эх сурвалж: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/04/1-simple-trick-to-magnify-your-dividends/