Крипто зах зээлд яагаад KYC хэрэгтэй вэ, хууль зөрчихгүйгээр хэрхэн нэрээ нууцлах вэ?

Нэрээ нууцлах нь уламжлалт санхүүгийн зах зээлд криптовалютыг олноор нэвтрүүлэхэд саад болж байв. Үүний зэрэгцээ, нууцлалыг орхих нь дижитал хөрөнгийн үндсэн ойлголттой зөрчилдөж байна. Криптовалютын хэрэглэгчид болон зохицуулагчдын аль алиных нь ашиг сонирхлыг хангахын тулд солилцоо хийх шаардлагатай байв. Шийдэл аль хэдийн бий болсон. Нэг ч хууль зөрчихгүйгээр крипто зах зээлд хэрхэн нэрээ нууцлах талаар илүү гүнзгий нэвтэрч сурцгаая.

KYC гэж юу вэ, энэ нь криптовалюттай ямар холбоотой вэ?

KYC товчлол нь "Таны үйлчлүүлэгч" гэсэн үг юм. Энэхүү тодорхойлолтыг санхүүгийн зах зээлийн нөхцөлд ихэвчлэн ашигладаг. KYC гэдэг нь санхүүгийн гүйлгээ хийхээр төлөвлөж буй хүний ​​хэн болохыг тогтооход чиглэсэн олон төрлийн үйл явцыг хэлнэ.

Криптовалют нь биткойныг үүсгэн байгуулагч Сатоши Накамотогийн гэрээгээр нэрээ нууцлах ёстой санхүүгийн хэрэгсэл юм. Зохицуулагчдын үзэж байгаагаар бүрэн нууцлалтай гүйлгээ нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон бусад хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой эрсдэл дагуулдаг. Тийм ч учраас эрх баригчид KYC журмаар дамжуулан криптовалютын хэрэглэгчдийг дамжуулах хэрэгтэй.

Крипто зах зээлд оролцогчид мөн бүх талууд буюу хэрэглэгчид болон зохицуулагчид хүнийг танихтай холбоотой хэм хэмжээг хангах сонирхолтой байдаг. Үнэн хэрэгтээ засгийн газар нууцын зэрэглэлтэй учраас хянаж чадахгүй байгаа нэргүй санхүүгийн хэрэгслийг тараахыг зөвшөөрч чадахгүй.

KYC журмыг дагаж криптовалюттай гүйлгээ хийх нь хоёр талын гудамж гэж үзэж болно: крипто нийгэмлэгийн гишүүд дижитал хөрөнгөтэй гүйлгээгээ үргэлжлүүлэх боломжтой бол зохицуулагчид ийм зоостой хийсэн хэлцлийг хянах хэрэгслийг хүлээн авах болно. Энэ тохиолдолд хэрэглэгчид нэрээ нууцлахаас татгалзах болно.

Крипто үйлдвэрлэл болон уламжлалт зах зээлд KYC-д юу буруу байна вэ?

Крипто төслүүд, тэр дундаа томоохон биржүүд хууль эрх зүйн хүрээнд алхахыг эрмэлздэг. Үүний тулд тэд зохицуулагчдын “найз” байх ёстой. Криптовалютын талаар удирдах байгууллагуудын итгэлийг олж авах хамгийн сайн арга бол KYC-ийн шаардлагын дагуу ажиллах явдал юм.

Крипто үйлдвэрлэлийн стандарт баталгаажуулах журам нь хэд хэдэн алхмуудыг агуулна, үүнд дараахь зүйлс орно.

• Гуравдагч этгээдэд (бүртгүүлэх платформ) овог, нэр, оршин суугаа газар зэрэг хувийн мэдээллийг өгөх;
• Хэрэглэгчийн биеийн байцаалтыг баталгаажуулах баримт бичгийг бүрдүүлэх.

Түүнчлэн платформууд хэрэглэгчдэд гартаа туслах бичиг баримттай селфи хийхийг хүсдэг.

Сонирхолтой! Олон крипто төслүүд нь хэрэглэгчдэд хязгаарлалтыг хэрэгжүүлэх замаар KYC процедурыг даван туулахад түлхэц болдог. Жишээлбэл, зарим худалдааны платформууд баталгаажуулалтын процедурыг дуусгаагүй хэрэглэгчдийн үйл ажиллагааны хязгаарлалтыг бууруулдаг.

Крипто төслийн төлөөлөгчид KYC мэдээллийн санг бүрдүүлдэг бөгөөд үүнд таниулах баримт бичгийг сканнердах эсвэл луйварчдад зориулсан бусад соронз зэргийг багтааж болно. Үүний үр дүнд криптовалютын платформууд буруутай хүмүүсийн бай болсон.

Дадлагаас харахад томоохон тоглогчид хүртэл үйлчлүүлэгчдийнхээ KYC мэдээллийг найдвартай хадгалж чаддаггүй. Жишээлбэл, 2019 онд Binance-ийн хэрэглэгчдийн баталгаажуулах баримтууд интернетэд цацагдсан. Эхлээд арилжааны платформын төлөөлөгчид алдагдсаныг үгүйсгэв гэхдээ үйлчлүүлэгчдийн зургийг нийтэлсний дараа тэд үүнийг хүлээн зөвшөөрөх ёстой байв.

Binance-ийн багийнхны “уучлалт гуйсан” хариулт нь: санал болгох хохирогч насан туршийн VIP гишүүнчлэл. Энэ нь арилжааны платформын эмзэг байдлаас болж эрсдэлд орсон хүмүүст шударга бус хариу үйлдэл байсан гэж зах зээлд оролцогчдын олонх нь үзэж байна. Үнэн хэрэгтээ луйварчид KYC өгөгдөл, зургийг хулгай болон бусад хууль бус үйл ажиллагаанд ашиглаж болно.

Ийм тохиолдлууд нь компаниудын сайн сайхан байдалд ихээхэн хохирол учруулдаг. Аз болоход орчин үеийн байгууллагууд ийм бүтэлгүйтлээс зайлсхийх боломжтой.

KYC асуудлыг хэрхэн шийдвэрлэх вэ

Криптовалютын нийгэмлэг KYC-ээс татгалзаж чадахгүй юм шиг санагдаж байна, эс тэгвээс криптовалют нь уламжлалт санхүүгийн зах зээлтэй нэгдэхгүй байх байсан. Үүний зэрэгцээ, зах зээлийн туршлагаас харахад гуравдагч этгээдэд баталгаажуулалтын мэдээлэл, баримт бичгийн зургийг өгөх нь аюултай байж магадгүй юм. Энэ асуудлыг шийдэх гарцыг Чехийн компани санал болгосон Хашбон. Энэхүү баг нь анхны дижитал паспорт Hashbon Pass (NFT Passport) гэсэн ойлголтыг боловсруулсан. Энэ нь дараах байдалтай байна.

• NFT паспорт авахыг хүссэн хэрэглэгч хувийн мэдээллээ баталгаажуулсан, шалгасан лицензтэй баталгаажуулагчдад шилжүүлдэг.
• Баталгаажуулагчид шалгалт хийж, улаан туг байхгүй тохиолдолд дижитал NFT паспорт олгодог. Сануулахад, үл хамаарах токен формат нь мэдээллийг блокчэйн дээрх дижитал хөрөнгөд хадгалах боломжийг олгодог. Энэхүү технологи нь бүртгэлийг хуурамчаар үйлдэхээс хамгаалдаг тул Hashbon Pass NFT паспортын өгөгдлийг хуурамчаар үйлдэх боломжгүй юм. Тиймээс баталгаажуулалтын бүртгэлийн үнэн зөвийг баталгаажуулна.
• Hashbon Pass дижитал паспорт эзэмшигч нь KYC дүрмийг дагаж мөрддөг платформ дээр баталгаажуулахын тулд баримт бичгийг танилцуулж болно. Энэ тохиолдолд гуравдагч этгээд хэрэглэгчдийн нууц мэдээлэлд хандах эрхгүй бөгөөд NFT паспорт нь илгээсэн баримт бичгийн хувийн мэдээлэлгүй болно. Үүний оронд уг үйлчилгээг хэн болохыг баталгаажуулсан NFT паспортоор танилцуулах болно.

Ингэснээр Hashbon Pass нь төвлөрсөн бус санхүүгийн сегмент (DeFi) дахь төслүүдийг оролцуулан крипто платформуудын нэргүй хэрэглээг баталгаажуулдаг. Түүнчлэн NFT паспортыг банк гэх мэт уламжлалт санхүүгийн сегмент дэх платформуудтай ажиллахдаа хувийн нууцыг баталгаажуулахад ашиглаж болно. Hashbon Pass-ыг ашиглах бусад тохиолдлуудад нэргүй хууль ёсны насны баталгаажуулалт, CAPTCHA-г тойрч гарах зэрэг орно.

NFT паспорт олгох, ашиглах тохиолдол

Сонирхолтой! Шаардлагатай бол, жишээлбэл, зохицуулалтын шалгалтын хувьд засгийн газрын агентлагууд баталгаажуулагчдаас KYC өгөгдлийг хүсч болно.

NFT паспорт Hashbon Pass шийддэг асуудлуудын жагсаалтыг энд оруулав.

• Гуравдагч этгээдийн хувийн мэдээлэл алдагдахаас хамгаалах;
• Цаг хэмнэдэг: Бүртгэлийн маягтыг бөглөхийн оронд Hashbon Pass эзэмшигчид NFT паспортоо үзүүлэх боломжтой.

Hashbon Pass боломжууд

Hashbon Pass нь нэргүй, бүрэн аюулгүй KYC таних баталгаажуулалтыг санал болгодог бололтой. Зөвхөн төвлөрсөн бус санхүүгийн зах зээлд төдийгүй уламжлалт санхүүгийн салбарт. Компаниудын хувьд Hashbon Pass-тай хамтран ажиллах нь баталгаажуулах журмыг хялбарчилж, үйлчлүүлэгчдийг мэдээлэл алдагдахаас хамгаалдаг. Эдгээр бүх хүчин зүйлүүд нь тэдний сэтгэл татам байдлыг нэмэгдүүлдэг.

Hashbon Pass-ыг 2022 оны XNUMX-р сарын сүүлээр эхлүүлэхээр төлөвлөж байна. Төслийн түнш болоорой. Үйлчлүүлэгчдэдээ нэрээ нууцалсан KYC баталгаажуулах хялбар бөгөөд аюулгүй аргыг санал болгох анхны хүмүүсийн нэг болоорой. Шинэчлэлтүүдийг дагаж, демо дээр хүсэлт гаргах албан ёсны Hashbon вэб хуудас.