KYC гэж юу вэ? Крипто биржүүд мөнгө угаахаас хэрхэн сэргийлдэг

Хэрэв та өмнө нь хэрэглэж байсан бол a cryptocurrency солилцоо эсвэл худалдаж авсан NFT, та хэн болохыг баталгаажуулахын тулд үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) шалгалтыг хийх шаардлагатай болсон байх. KYC шалгалт нь дэлхийн санхүүгийн системийн дэд бүтцийн гол хэсэг бөгөөд криптовалютын бизнест мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) дүрэм журмыг дагаж мөрдөх боломжийг олгодог.

Муж улсууд болон зохицуулагчдын хувьд KYC шаардлагууд нь хүний ​​наймаа, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх зэрэг гэмт хэрэгт криптог ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх чухал хэрэгсэл юм.

Гэсэн хэдий ч криптовалютыг дэмжигчдийн хувьд төвлөрсөн байгууллагууд криптовалютын гүйлгээнд хяналт тавих санаа нь орон зайг үүсгэн байгуулах зарчимтай зөрчилддөг.

Нэг зүйл тодорхой байна: KYC болон AML бодлого нь дэлхийн санхүүгийн системийн нэг хэсэг бөгөөд удахгүй алга болохгүй, криптовалютын солилцоо ч үл хамаарах зүйл биш юм.

KYC ба AML гэж юу вэ, тэд яагаад байдаг вэ?

Үйлчлүүлэгчээ таних (KYC) журам нь үйлчлүүлэгчийг тэдний хэлсэн хүн мөн гэдгийг тодорхойлж, баталгаажуулдаг. Энэ нь хуурамч данс үүсгэх, ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх зорилготой олон үе шаттай үйл явц юм.

KYC нь үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааны мөн чанарыг ойлгох, тэдний хөрөнгийн эх үүсвэр хууль ёсны эсэхийг шалгах, түүнтэй холбоотой мөнгө угаах эрсдэлийг үнэлэх зорилготой юм.

АНУ-д 1990-ээд онд мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх зорилгоор "Хэрэглэгчээ мэд" бодлогыг анх нэвтрүүлсэн. KYC нь нэр, и-мэйл хаяг шаардахаас эхлээд хаяг, зургийн таних тэмдэг хүртэл байж болно.

KYC-ийн бодлогыг дэмжигчид хэрэглэгчдийг хувийн мэдээллийг хулгайлахаас хамгаалах, мөнгө угаах, залилан мэхлэх гэмт хэрэгтэй тэмцэх шаардлагатайг онцолж байна.

Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) бодлого нь 1970 оны Банкны нууцын тухай хуулиас хойш илүү эртнийх юм. AML бодлого нь гэмт хэрэгтнүүдийг мөнгө, криптовалют угаах зорилгоор банк эсвэл биржийн үйлчилгээг ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх, урьдчилан сэргийлэх зорилготой юм.

АНУ-ын Сангийн яам Торнадо Бэлэн мөнгө нэмсэн үед зоос холих 2022 оны XNUMX-р сард тус агентлаг хориг арга хэмжээний жагсаалтад үйлчлэх хэрэглээг иш татав мөнгө угаах болон цахим гэмт хэрэгт .

Банкны нууцын тухай хуульд хууль сахиулах байгууллагууд гэмт хэргийн байгууллага, террористууд болон татвар төлөхөөс зайлсхийсэн хүмүүсийн мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, илрүүлэх, яллах зорилгоор ашиглаж болох бүртгэл хөтлөх, тайлан гаргахыг бизнес эрхлэгчид шаарддаг.

KYC ба Cryptocurrency

Криптовалютын биржүүд нь крипто экосистемийн чухал хэсэг юм. Банк, хөрөнгийн бирж гэх мэт, хэдийгээр бүрэн зохицуулагдаагүй ч АНУ-ын биржид дуртай Маркбанк, Binance.US, Gemini болон тэнгисийн аварга том мангас KYC дүрэм журмыг дагаж мөрдөхийн тулд "Identity Verification"-г ашиглана уу.

“Coinbase нь зохицуулалттай санхүүгийн үйлчилгээний компанийн хувьд манай платформ дээрх хэрэглэгчдийг тодорхойлох шаардлагатай. Coinbase-ийн хэрэглэгчийн нөхцлийн дагуу бид бүх үйлчлүүлэгчдээс манай үйлчилгээг үргэлжлүүлэн ашиглахын тулд хэн болохыг баталгаажуулахыг шаарддаг" гэж биржийн вэбсайтад бичжээ.

АНУ-ын солилцоонд бүртгүүлсэн аливаа үйлчлүүлэгч эхлэхийн тулд үндсэн мэдээллээр хангасан байх ёстой. Энэ мэдээлэл нь ихэвчлэн нэр, имэйл хаяг, төрсөн он сар өдөр юм. Биржийг бүрэн ашиглахын тулд, тухайлбал, токен хэмжээнээс илүү криптовалют худалдаж авах, худалдах эсвэл арилжаалахын тулд үйлчлүүлэгч засгийн газраас олгосон иргэний үнэмлэх, царайны скан зэрэг нэмэлт мэдээллийг өгөх ёстой.

-ийн зорилго байхад KYC ба AML Энэ нь хэрэглэгчид болон санхүүгийн системийг хамгаалах зорилготой байж болох тул олон хувийн нууцлал болон криптог дэмжигчид үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) бодлогыг кибер гэмт хэрэгтнүүд болон хувийн мэдээллийг хулгайчдад зориулсан балны сав бий болгодог хувийн нууцад халдах гэж үздэг.

Өөр нэг асуудал бол крипто компани дампуурлаас хамгаалах өргөдөл гаргаж, түүний баримт бичгүүдийг шүүхийн бүртгэл болгон нийтэд ил болгох явдал юм.

Celsius крипто зээлийн платформ 11 оны 11-р сарын 2022-нд XNUMX-р бүлэг дампуурлаа зарлах үед түүний хэрэглэгчийн болон дансны мэдээллийг дампуурлын шүүхийн ажилтнуудад өгсөн. Энэхүү мэдээллийг олон нийтэд ил болгосноор хүмүүсийн хувийн мэдээллийг сүлжээн дэх үйл ажиллагаа, цаашлаад блокчейн дээр хийсэн гүйлгээ бүртэй нь холбох боломжтой болсон. вэб сайт, "Цельсийн Нетворт," гэсэн нь зочдод нэрээ хайлтын талбарт оруулж, Цельсийн хямралаас хамгийн их ялагдал хүлээсэн "тэргүүлэгчдийн самбар"-ын аль хэсэгт орсноо харах боломжийг олгосон.

KYC болон Web3

Олон хүний ​​хувьд докссингийн заналхийлэл, тухайн хүний ​​нэр, байршлыг илчлэх нь жинхэнэ санаа зовоосон асуудал юм. Зарим нь нэр хүндэд тулгуурласан KYC-ийн шинэ, илүү Web3-т ээлтэй хувилбарыг, мөн хязгаарлагдмал таних баталгаажуулах процессыг санал болгосон.

2015 онд нээгдсэн Сан Францискод төвтэй Civic компани нь аж ахуйн нэгж, хэрэглэгчийн шийдлүүдийг санал болгож, Web3-д зориулсан онлайн баримжаагаа гол зорилгоо болгосон.

“Өвөрмөц байдлын баталгаажуулалт нь манай аж ахуйн нэгжид зориулагдсан бүтээгдэхүүний багцын нэг хэсэг бөгөөд үүнийг нэрлэдэг Иргэний үнэмлэх"Civic-ийн бүтээгдэхүүн хариуцсан захирал Ж.П. Бедоя хэлэв Татаж авах.

Civic Pass-ийн хамт тус компани Civic.me платформыг гаргасан бөгөөд энэ нь хэрэглэгчдэд онлайн таних тэмдэг, NFT, түрийвчний хаяг, нэр хүндээ блокчейн дээр нэг газраас удирдах боломжийг олгодог.

Web3 KYC үйлчилгээг үзүүлэхийг хүсч буй бусад төслүүдэд Polygon with орно Полигон ID, Астра протоколБолон Зэрэгцээ зах зээл, тус бүр нь үйлчлүүлэгчийг таних, дагаж мөрдөх үйл явцыг тасралтгүй явуулах зорилготой.

KYC нь ялангуяа хувийн нууцлал, зөвшөөрөлгүй гүйлгээний үндсэн зарчмууд дээр суурилсан салбар дахь сэтгэл хөдөлгөм сэдэв хэвээр байна. Гэвч засгийн газрууд крипто болон Вэб3-ийн үйл ажиллагааг улам бүр сонирхож, хуучин санхүүгийн систем нь крипто орон зайтай улам бүр нэгдэж байгаатай холбоотой; KYC энд үлдэх болно. Наад зах нь хөгжүүлэгчид үүнийг аль болох өвдөлтгүй болгож чадна.