Оросын засгийн газар тус улсын криптовалютыг бүхэлд нь хориглохын оронд тус улсын криптовалютыг зохицуулах замын зураглалыг гаргасан гэж Оросын мэдээллийн агентлаг мэдээлэв. R.B.K..
Засгийн газрын дэд дарга Дмитрий Чернышенкогийн гарын үсэг зурсан замын зураг нь крипто салбарын нэрээ нууцлахыг зогсоохыг зорьж байна.
үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC)
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) нь брокер нь олон дүрэм журмыг дагаж мөрдөхийн тулд үйлчлүүлэгчдийнхээ жинхэнэ мөн чанарыг баталгаажуулах үйл явц юм. KYC нь мөнгө угаахтай тэмцэх журам, аливаа төрлийн санхүүгийн луйврын эсрэг үйл ажиллагаа явуулахад үйлчлүүлэгчид тохирох эсэхийг үнэлэх, тэдгээр нь брокерийн үйл ажиллагаанд эрсдэлтэй эсэхийг тодорхойлоход ашиглагддаг. Ялангуяа санхүүгийн үйлчилгээний KYC удирдамж нь хувь хүмүүс хамтран хүчин чармайлт гаргахыг шаарддаг. бизнесийн харилцааг хадгалахтай холбоотой хэн болох, тохирох байдал, эрсдэлийг шалгах. KYC процессыг компаниуд өөрсдийн санал болгож буй үйлчлүүлэгч, төлөөлөгч, зөвлөх эсвэл борлуулагчдаа хээл хахуулийн эсрэг нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд ашигладаг. Хувийн мэдээлэл хулгайлж, олон тооны хакерддаг эрин үед KYC нь зохицуулагчдын гол анхаарал хандуулдаг байгууллага болсон. Иймээс банк, даатгагчид, экспортын зээлдүүлэгчид болон бусад санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчдийнхээ нарийвчилсан шалгалтын мэдээллээр хангахыг улам бүр шаардаж байна. Эдгээр зохицуулалтыг эхэндээ зөвхөн санхүүгийн байгууллагуудад ногдуулдаг байсан бол одоо санхүүгийн бус салбар, финтек, виртуал хөрөнгийн дилерүүд болон олон ашгийн бус байгууллагуудад үйлчилж байна. Зохицуулагчид хэн ч танихгүй байх нь Жижиглэн худалдааны салбарт зохицуулалттай брокерууд маш хатуу байдаг. Сүүлийн жилүүдэд дэлхий даяар санхүүгийн ажиглагчид журамд нийцэж байгаа эсэхийг хянах нь илүү хатуу болсон тул зохих KYC баталгаажуулалтыг хэрэглэх үед. Зөвхөн брокерууд KYC ашигладаггүй, энэ журмыг банкууд болон даатгал, зээл олгодог аливаа санхүүгийн компаниуд өргөнөөр ашигладаг бөгөөд зохих шалгалтыг шаарддаг. Санхүүгийн орон зай дахь ихэнх томоохон эрх мэдлийн хүрээнд KYC-ийн шаардлагыг бүх зохицуулалттай брокеруудад үүрэг болгодог. Эдгээр улсын дийлэнх нь зөвхөн сүүлийн хорин жилийн хугацаанд KYC стандартыг заавал дагаж мөрдөх журмаар баталсан. Энэ нь хууль бус зан үйлийг таслан зогсооход тусалсан бөгөөд энэ салбарын бэхэлгээ болсон.
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) нь брокер нь олон дүрэм журмыг дагаж мөрдөхийн тулд үйлчлүүлэгчдийнхээ жинхэнэ мөн чанарыг баталгаажуулах үйл явц юм. KYC нь мөнгө угаахтай тэмцэх журам, аливаа төрлийн санхүүгийн луйврын эсрэг үйл ажиллагаа явуулахад үйлчлүүлэгчид тохирох эсэхийг үнэлэх, тэдгээр нь брокерийн үйл ажиллагаанд эрсдэлтэй эсэхийг тодорхойлоход ашиглагддаг. Ялангуяа санхүүгийн үйлчилгээний KYC удирдамж нь хувь хүмүүс хамтран хүчин чармайлт гаргахыг шаарддаг. бизнесийн харилцааг хадгалахтай холбоотой хэн болох, тохирох байдал, эрсдэлийг шалгах. KYC процессыг компаниуд өөрсдийн санал болгож буй үйлчлүүлэгч, төлөөлөгч, зөвлөх эсвэл борлуулагчдаа хээл хахуулийн эсрэг нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд ашигладаг. Хувийн мэдээлэл хулгайлж, олон тооны хакерддаг эрин үед KYC нь зохицуулагчдын гол анхаарал хандуулдаг байгууллага болсон. Иймээс банк, даатгагчид, экспортын зээлдүүлэгчид болон бусад санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчдийнхээ нарийвчилсан шалгалтын мэдээллээр хангахыг улам бүр шаардаж байна. Эдгээр зохицуулалтыг эхэндээ зөвхөн санхүүгийн байгууллагуудад ногдуулдаг байсан бол одоо санхүүгийн бус салбар, финтек, виртуал хөрөнгийн дилерүүд болон олон ашгийн бус байгууллагуудад үйлчилж байна. Зохицуулагчид хэн ч танихгүй байх нь Жижиглэн худалдааны салбарт зохицуулалттай брокерууд маш хатуу байдаг. Сүүлийн жилүүдэд дэлхий даяар санхүүгийн ажиглагчид журамд нийцэж байгаа эсэхийг хянах нь илүү хатуу болсон тул зохих KYC баталгаажуулалтыг хэрэглэх үед. Зөвхөн брокерууд KYC ашигладаггүй, энэ журмыг банкууд болон даатгал, зээл олгодог аливаа санхүүгийн компаниуд өргөнөөр ашигладаг бөгөөд зохих шалгалтыг шаарддаг. Санхүүгийн орон зай дахь ихэнх томоохон эрх мэдлийн хүрээнд KYC-ийн шаардлагыг бүх зохицуулалттай брокеруудад үүрэг болгодог. Эдгээр улсын дийлэнх нь зөвхөн сүүлийн хорин жилийн хугацаанд KYC стандартыг заавал дагаж мөрдөх журмаар баталсан. Энэ нь хууль бус зан үйлийг таслан зогсооход тусалсан бөгөөд энэ салбарын бэхэлгээ болсон.
Энэ нэр томъёог уншина уу) болон аливаа алдагдлыг крипто компаниудад хариуцуулах.
Хүнд дүрэм журам, гэхдээ хориг биш
Санал болгож буй цагийн хуваарийн дагуу ОХУ-ын Сангийн яам XNUMX-р сар гэхэд үе тэнгийнхний платформуудын нийцлийн хяналтын платформыг боловсруулж, криптогийн салбар дэлхийн Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсгийг хэрэгжүүлэх ёстой.
мөнгө угаахтай тэмцэх (AML
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML)
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) гэдэг нь хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны арга замаар олсон орлого болгон далдлахаас урьдчилан сэргийлэх зорилготой хууль тогтоомж, үйл явц, зохицуулалтыг тодорхойлсон нэр томъёо юм. AML-ийн хуулиудын үндсэн зорилго нь үнэт цаасны луйвар, зах зээлийг залилан мэхлэх зэрэг мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх үндсэн гэмт хэрэг зэрэг сэжигтэй үйл ажиллагааг хамгаалах, илрүүлэх, мэдээлэхэд туслах явдал юм. Ихэнх биржид хувийн мэдээллийг баталгаажуулах (Өөрийгөө таниулах) зэрэг сэжигтэй үйлдлүүд байдаг. -Хэрэглэгчийн шалгалт) болон сэжигтэй арилжааны үйл ажиллагааг хянадаг роботууд. WorkAML-ийн хуулиуд нь авлига, татвараас зайлсхийх, зах зээлийг залилан мэхлэх, хууль бус барааны худалдаанд чиглэсэн тодорхой зорилготой. Эдгээр гэмт хэргүүдийг нуун дарагдуулахын тулд хувь хүн, аж ахуйн нэгжүүд ямар хүчин чармайлт гаргаж байгааг харуулахыг зорьдог. Үндсэндээ AML-ийн журам нь гэмт хэрэгтнүүдэд "олзыг нуух"-ыг улам хүндрүүлэх зорилготой юм. Ихэнхдээ мөнгө угаагчид хууль бусаар олсон мөнгөө хууль ёсны бэлэн мөнгөний бизнес, тухайлбал зохицуулалттай криптовалютын биржээр дамжуулан нуун дарагдуулахыг оролддог. Тиймээс бизнес эрхлэгчид мөнгө угаах схемд дураараа оролцохгүй байх нь өөрөөс нь шалтгаална. Тэмцэх хамгийн түгээмэл асуудлуудын нэг бол гэмт этгээдийн эзэмшдэг хууль ёсны бэлэн мөнгө дээр суурилсан бизнесээр дамжуулан мөнгө угаах явдал юм. байгууллага эсвэл түүний хамтрагчид. Дараа нь хууль ёсны бизнес нь мөнгөө байршуулах боломжтой бөгөөд гэмт хэрэгтнүүд дараа нь эргүүлэн татах боломжтой. Мөн угаагчид гадаад данс руугаа мөнгө байршуулж, зохицуулалтын хэд хэдэн босгоос доогуур бэлэн мөнгө байршуулж, сэжиг төрүүлэхгүй байх боломжтой. Жишээлбэл, АНУ-д 10,000 доллараас доош хэмжээний шилжүүлэг эсвэл бэлэн мөнгөний төлбөр нь зохицуулалтын байгууллагуудын анхаарлыг татахгүй байх магадлалтай. Түүнчлэн мөнгө угаагчид их хэмжээний шимтгэлийн хариуд одоо байгаа зохицуулалтыг үл тоомсорлоход бэлэн байгаа шударга бус брокерууд руу бэлэн мөнгө шилжүүлж болно.
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) гэдэг нь хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны арга замаар олсон орлого болгон далдлахаас урьдчилан сэргийлэх зорилготой хууль тогтоомж, үйл явц, зохицуулалтыг тодорхойлсон нэр томъёо юм. AML-ийн хуулиудын үндсэн зорилго нь үнэт цаасны луйвар, зах зээлийг залилан мэхлэх зэрэг мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх үндсэн гэмт хэрэг зэрэг сэжигтэй үйл ажиллагааг хамгаалах, илрүүлэх, мэдээлэхэд туслах явдал юм. Ихэнх биржид хувийн мэдээллийг баталгаажуулах (Өөрийгөө таниулах) зэрэг сэжигтэй үйлдлүүд байдаг. -Хэрэглэгчийн шалгалт) болон сэжигтэй арилжааны үйл ажиллагааг хянадаг роботууд. WorkAML-ийн хуулиуд нь авлига, татвараас зайлсхийх, зах зээлийг залилан мэхлэх, хууль бус барааны худалдаанд чиглэсэн тодорхой зорилготой. Эдгээр гэмт хэргүүдийг нуун дарагдуулахын тулд хувь хүн, аж ахуйн нэгжүүд ямар хүчин чармайлт гаргаж байгааг харуулахыг зорьдог. Үндсэндээ AML-ийн журам нь гэмт хэрэгтнүүдэд "олзыг нуух"-ыг улам хүндрүүлэх зорилготой юм. Ихэнхдээ мөнгө угаагчид хууль бусаар олсон мөнгөө хууль ёсны бэлэн мөнгөний бизнес, тухайлбал зохицуулалттай криптовалютын биржээр дамжуулан нуун дарагдуулахыг оролддог. Тиймээс бизнес эрхлэгчид мөнгө угаах схемд дураараа оролцохгүй байх нь өөрөөс нь шалтгаална. Тэмцэх хамгийн түгээмэл асуудлуудын нэг бол гэмт этгээдийн эзэмшдэг хууль ёсны бэлэн мөнгө дээр суурилсан бизнесээр дамжуулан мөнгө угаах явдал юм. байгууллага эсвэл түүний хамтрагчид. Дараа нь хууль ёсны бизнес нь мөнгөө байршуулах боломжтой бөгөөд гэмт хэрэгтнүүд дараа нь эргүүлэн татах боломжтой. Мөн угаагчид гадаад данс руугаа мөнгө байршуулж, зохицуулалтын хэд хэдэн босгоос доогуур бэлэн мөнгө байршуулж, сэжиг төрүүлэхгүй байх боломжтой. Жишээлбэл, АНУ-д 10,000 доллараас доош хэмжээний шилжүүлэг эсвэл бэлэн мөнгөний төлбөр нь зохицуулалтын байгууллагуудын анхаарлыг татахгүй байх магадлалтай. Түүнчлэн мөнгө угаагчид их хэмжээний шимтгэлийн хариуд одоо байгаа зохицуулалтыг үл тоомсорлоход бэлэн байгаа шударга бус брокерууд руу бэлэн мөнгө шилжүүлж болно.
Энэ нэр томъёог уншина уу) XNUMX-р сар гэхэд удирдамж. Цаашлаад оны эцэс гэхэд крипто платформоор бүртгүүлэх, тайлагнах журмыг гаргах ёстой.
Түүнчлэн уг баримт бичигт криптовалютын гүйлгээг зарлаагүй тохиолдолд захиргааны болон эрүүгийн шийтгэл ногдуулахыг зөвлөж байна.
Нэмж дурдахад, энэ нь Оросын бүх иргэнд криптовалютын эзэмшиж буйг тунхаглах хууль гаргах санааг судалж үзсэн боловч үүнд ямар ч хугацаа заагаагүй байна.
Крипто арилжааны зохицуулалтын төлөвлөгөөний төслийг Оросын хэд хэдэн яам, агентлагийн гишүүдтэй ажлын хэсэг бэлтгэсэн. Цаашилбал, ОХУ-ын Банк тус улсад криптовалютын гүйлгээг бүрмөсөн хориглох санаагаа ил болгосноос хойш ердөө долоо хоногийн дараа болсон юм.
Төслийн зөвлөмжүүд нь Төв банкны криптод чиглэсэн саналыг эсэргүүцэж байгаа боловч зохицуулагч нь зохицуулалтын удам угсаагаа хэвээр хадгалсан гэж Оросын хэвлэлийн нэргүй эх сурвалж мэдээлэв.
Өмнө нь Орос улс криптовалютыг өмч гэж нэрлэж хуульчилсан боловч төлбөр тооцоонд ашиглахыг хориглосон. Гэсэн хэдий ч тус улсад криптовалюттай холбоотой хууль тогтоомжууд төвөгтэй хэвээр байна.
Оросын засгийн газар тус улсын криптовалютыг бүхэлд нь хориглохын оронд тус улсын криптовалютыг зохицуулах замын зураглалыг гаргасан гэж Оросын мэдээллийн агентлаг мэдээлэв. R.B.K..
Засгийн газрын дэд дарга Дмитрий Чернышенкогийн гарын үсэг зурсан замын зураг нь крипто салбарын нэрээ нууцлахыг зогсоохыг зорьж байна.
үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC)
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) нь брокер нь олон дүрэм журмыг дагаж мөрдөхийн тулд үйлчлүүлэгчдийнхээ жинхэнэ мөн чанарыг баталгаажуулах үйл явц юм. KYC нь мөнгө угаахтай тэмцэх журам, аливаа төрлийн санхүүгийн луйврын эсрэг үйл ажиллагаа явуулахад үйлчлүүлэгчид тохирох эсэхийг үнэлэх, тэдгээр нь брокерийн үйл ажиллагаанд эрсдэлтэй эсэхийг тодорхойлоход ашиглагддаг. Ялангуяа санхүүгийн үйлчилгээний KYC удирдамж нь хувь хүмүүс хамтран хүчин чармайлт гаргахыг шаарддаг. бизнесийн харилцааг хадгалахтай холбоотой хэн болох, тохирох байдал, эрсдэлийг шалгах. KYC процессыг компаниуд өөрсдийн санал болгож буй үйлчлүүлэгч, төлөөлөгч, зөвлөх эсвэл борлуулагчдаа хээл хахуулийн эсрэг нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд ашигладаг. Хувийн мэдээлэл хулгайлж, олон тооны хакерддаг эрин үед KYC нь зохицуулагчдын гол анхаарал хандуулдаг байгууллага болсон. Иймээс банк, даатгагчид, экспортын зээлдүүлэгчид болон бусад санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчдийнхээ нарийвчилсан шалгалтын мэдээллээр хангахыг улам бүр шаардаж байна. Эдгээр зохицуулалтыг эхэндээ зөвхөн санхүүгийн байгууллагуудад ногдуулдаг байсан бол одоо санхүүгийн бус салбар, финтек, виртуал хөрөнгийн дилерүүд болон олон ашгийн бус байгууллагуудад үйлчилж байна. Зохицуулагчид хэн ч танихгүй байх нь Жижиглэн худалдааны салбарт зохицуулалттай брокерууд маш хатуу байдаг. Сүүлийн жилүүдэд дэлхий даяар санхүүгийн ажиглагчид журамд нийцэж байгаа эсэхийг хянах нь илүү хатуу болсон тул зохих KYC баталгаажуулалтыг хэрэглэх үед. Зөвхөн брокерууд KYC ашигладаггүй, энэ журмыг банкууд болон даатгал, зээл олгодог аливаа санхүүгийн компаниуд өргөнөөр ашигладаг бөгөөд зохих шалгалтыг шаарддаг. Санхүүгийн орон зай дахь ихэнх томоохон эрх мэдлийн хүрээнд KYC-ийн шаардлагыг бүх зохицуулалттай брокеруудад үүрэг болгодог. Эдгээр улсын дийлэнх нь зөвхөн сүүлийн хорин жилийн хугацаанд KYC стандартыг заавал дагаж мөрдөх журмаар баталсан. Энэ нь хууль бус зан үйлийг таслан зогсооход тусалсан бөгөөд энэ салбарын бэхэлгээ болсон.
Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) нь брокер нь олон дүрэм журмыг дагаж мөрдөхийн тулд үйлчлүүлэгчдийнхээ жинхэнэ мөн чанарыг баталгаажуулах үйл явц юм. KYC нь мөнгө угаахтай тэмцэх журам, аливаа төрлийн санхүүгийн луйврын эсрэг үйл ажиллагаа явуулахад үйлчлүүлэгчид тохирох эсэхийг үнэлэх, тэдгээр нь брокерийн үйл ажиллагаанд эрсдэлтэй эсэхийг тодорхойлоход ашиглагддаг. Ялангуяа санхүүгийн үйлчилгээний KYC удирдамж нь хувь хүмүүс хамтран хүчин чармайлт гаргахыг шаарддаг. бизнесийн харилцааг хадгалахтай холбоотой хэн болох, тохирох байдал, эрсдэлийг шалгах. KYC процессыг компаниуд өөрсдийн санал болгож буй үйлчлүүлэгч, төлөөлөгч, зөвлөх эсвэл борлуулагчдаа хээл хахуулийн эсрэг нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд ашигладаг. Хувийн мэдээлэл хулгайлж, олон тооны хакерддаг эрин үед KYC нь зохицуулагчдын гол анхаарал хандуулдаг байгууллага болсон. Иймээс банк, даатгагчид, экспортын зээлдүүлэгчид болон бусад санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчдийнхээ нарийвчилсан шалгалтын мэдээллээр хангахыг улам бүр шаардаж байна. Эдгээр зохицуулалтыг эхэндээ зөвхөн санхүүгийн байгууллагуудад ногдуулдаг байсан бол одоо санхүүгийн бус салбар, финтек, виртуал хөрөнгийн дилерүүд болон олон ашгийн бус байгууллагуудад үйлчилж байна. Зохицуулагчид хэн ч танихгүй байх нь Жижиглэн худалдааны салбарт зохицуулалттай брокерууд маш хатуу байдаг. Сүүлийн жилүүдэд дэлхий даяар санхүүгийн ажиглагчид журамд нийцэж байгаа эсэхийг хянах нь илүү хатуу болсон тул зохих KYC баталгаажуулалтыг хэрэглэх үед. Зөвхөн брокерууд KYC ашигладаггүй, энэ журмыг банкууд болон даатгал, зээл олгодог аливаа санхүүгийн компаниуд өргөнөөр ашигладаг бөгөөд зохих шалгалтыг шаарддаг. Санхүүгийн орон зай дахь ихэнх томоохон эрх мэдлийн хүрээнд KYC-ийн шаардлагыг бүх зохицуулалттай брокеруудад үүрэг болгодог. Эдгээр улсын дийлэнх нь зөвхөн сүүлийн хорин жилийн хугацаанд KYC стандартыг заавал дагаж мөрдөх журмаар баталсан. Энэ нь хууль бус зан үйлийг таслан зогсооход тусалсан бөгөөд энэ салбарын бэхэлгээ болсон.
Энэ нэр томъёог уншина уу) болон аливаа алдагдлыг крипто компаниудад хариуцуулах.
Хүнд дүрэм журам, гэхдээ хориг биш
Санал болгож буй цагийн хуваарийн дагуу ОХУ-ын Сангийн яам XNUMX-р сар гэхэд үе тэнгийнхний платформуудын нийцлийн хяналтын платформыг боловсруулж, криптогийн салбар дэлхийн Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсгийг хэрэгжүүлэх ёстой.
мөнгө угаахтай тэмцэх (AML
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML)
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) гэдэг нь хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны арга замаар олсон орлого болгон далдлахаас урьдчилан сэргийлэх зорилготой хууль тогтоомж, үйл явц, зохицуулалтыг тодорхойлсон нэр томъёо юм. AML-ийн хуулиудын үндсэн зорилго нь үнэт цаасны луйвар, зах зээлийг залилан мэхлэх зэрэг мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх үндсэн гэмт хэрэг зэрэг сэжигтэй үйл ажиллагааг хамгаалах, илрүүлэх, мэдээлэхэд туслах явдал юм. Ихэнх биржид хувийн мэдээллийг баталгаажуулах (Өөрийгөө таниулах) зэрэг сэжигтэй үйлдлүүд байдаг. -Хэрэглэгчийн шалгалт) болон сэжигтэй арилжааны үйл ажиллагааг хянадаг роботууд. WorkAML-ийн хуулиуд нь авлига, татвараас зайлсхийх, зах зээлийг залилан мэхлэх, хууль бус барааны худалдаанд чиглэсэн тодорхой зорилготой. Эдгээр гэмт хэргүүдийг нуун дарагдуулахын тулд хувь хүн, аж ахуйн нэгжүүд ямар хүчин чармайлт гаргаж байгааг харуулахыг зорьдог. Үндсэндээ AML-ийн журам нь гэмт хэрэгтнүүдэд "олзыг нуух"-ыг улам хүндрүүлэх зорилготой юм. Ихэнхдээ мөнгө угаагчид хууль бусаар олсон мөнгөө хууль ёсны бэлэн мөнгөний бизнес, тухайлбал зохицуулалттай криптовалютын биржээр дамжуулан нуун дарагдуулахыг оролддог. Тиймээс бизнес эрхлэгчид мөнгө угаах схемд дураараа оролцохгүй байх нь өөрөөс нь шалтгаална. Тэмцэх хамгийн түгээмэл асуудлуудын нэг бол гэмт этгээдийн эзэмшдэг хууль ёсны бэлэн мөнгө дээр суурилсан бизнесээр дамжуулан мөнгө угаах явдал юм. байгууллага эсвэл түүний хамтрагчид. Дараа нь хууль ёсны бизнес нь мөнгөө байршуулах боломжтой бөгөөд гэмт хэрэгтнүүд дараа нь эргүүлэн татах боломжтой. Мөн угаагчид гадаад данс руугаа мөнгө байршуулж, зохицуулалтын хэд хэдэн босгоос доогуур бэлэн мөнгө байршуулж, сэжиг төрүүлэхгүй байх боломжтой. Жишээлбэл, АНУ-д 10,000 доллараас доош хэмжээний шилжүүлэг эсвэл бэлэн мөнгөний төлбөр нь зохицуулалтын байгууллагуудын анхаарлыг татахгүй байх магадлалтай. Түүнчлэн мөнгө угаагчид их хэмжээний шимтгэлийн хариуд одоо байгаа зохицуулалтыг үл тоомсорлоход бэлэн байгаа шударга бус брокерууд руу бэлэн мөнгө шилжүүлж болно.
Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) гэдэг нь хууль бусаар олсон хөрөнгийг хууль ёсны арга замаар олсон орлого болгон далдлахаас урьдчилан сэргийлэх зорилготой хууль тогтоомж, үйл явц, зохицуулалтыг тодорхойлсон нэр томъёо юм. AML-ийн хуулиудын үндсэн зорилго нь үнэт цаасны луйвар, зах зээлийг залилан мэхлэх зэрэг мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх үндсэн гэмт хэрэг зэрэг сэжигтэй үйл ажиллагааг хамгаалах, илрүүлэх, мэдээлэхэд туслах явдал юм. Ихэнх биржид хувийн мэдээллийг баталгаажуулах (Өөрийгөө таниулах) зэрэг сэжигтэй үйлдлүүд байдаг. -Хэрэглэгчийн шалгалт) болон сэжигтэй арилжааны үйл ажиллагааг хянадаг роботууд. WorkAML-ийн хуулиуд нь авлига, татвараас зайлсхийх, зах зээлийг залилан мэхлэх, хууль бус барааны худалдаанд чиглэсэн тодорхой зорилготой. Эдгээр гэмт хэргүүдийг нуун дарагдуулахын тулд хувь хүн, аж ахуйн нэгжүүд ямар хүчин чармайлт гаргаж байгааг харуулахыг зорьдог. Үндсэндээ AML-ийн журам нь гэмт хэрэгтнүүдэд "олзыг нуух"-ыг улам хүндрүүлэх зорилготой юм. Ихэнхдээ мөнгө угаагчид хууль бусаар олсон мөнгөө хууль ёсны бэлэн мөнгөний бизнес, тухайлбал зохицуулалттай криптовалютын биржээр дамжуулан нуун дарагдуулахыг оролддог. Тиймээс бизнес эрхлэгчид мөнгө угаах схемд дураараа оролцохгүй байх нь өөрөөс нь шалтгаална. Тэмцэх хамгийн түгээмэл асуудлуудын нэг бол гэмт этгээдийн эзэмшдэг хууль ёсны бэлэн мөнгө дээр суурилсан бизнесээр дамжуулан мөнгө угаах явдал юм. байгууллага эсвэл түүний хамтрагчид. Дараа нь хууль ёсны бизнес нь мөнгөө байршуулах боломжтой бөгөөд гэмт хэрэгтнүүд дараа нь эргүүлэн татах боломжтой. Мөн угаагчид гадаад данс руугаа мөнгө байршуулж, зохицуулалтын хэд хэдэн босгоос доогуур бэлэн мөнгө байршуулж, сэжиг төрүүлэхгүй байх боломжтой. Жишээлбэл, АНУ-д 10,000 доллараас доош хэмжээний шилжүүлэг эсвэл бэлэн мөнгөний төлбөр нь зохицуулалтын байгууллагуудын анхаарлыг татахгүй байх магадлалтай. Түүнчлэн мөнгө угаагчид их хэмжээний шимтгэлийн хариуд одоо байгаа зохицуулалтыг үл тоомсорлоход бэлэн байгаа шударга бус брокерууд руу бэлэн мөнгө шилжүүлж болно.
Энэ нэр томъёог уншина уу) XNUMX-р сар гэхэд удирдамж. Цаашлаад оны эцэс гэхэд крипто платформоор бүртгүүлэх, тайлагнах журмыг гаргах ёстой.
Түүнчлэн уг баримт бичигт криптовалютын гүйлгээг зарлаагүй тохиолдолд захиргааны болон эрүүгийн шийтгэл ногдуулахыг зөвлөж байна.
Нэмж дурдахад, энэ нь Оросын бүх иргэнд криптовалютын эзэмшиж буйг тунхаглах хууль гаргах санааг судалж үзсэн боловч үүнд ямар ч хугацаа заагаагүй байна.
Крипто арилжааны зохицуулалтын төлөвлөгөөний төслийг Оросын хэд хэдэн яам, агентлагийн гишүүдтэй ажлын хэсэг бэлтгэсэн. Цаашилбал, ОХУ-ын Банк тус улсад криптовалютын гүйлгээг бүрмөсөн хориглох санаагаа ил болгосноос хойш ердөө долоо хоногийн дараа болсон юм.
Төслийн зөвлөмжүүд нь Төв банкны криптод чиглэсэн саналыг эсэргүүцэж байгаа боловч зохицуулагч нь зохицуулалтын удам угсаагаа хэвээр хадгалсан гэж Оросын хэвлэлийн нэргүй эх сурвалж мэдээлэв.
Өмнө нь Орос улс криптовалютыг өмч гэж нэрлэж хуульчилсан боловч төлбөр тооцоонд ашиглахыг хориглосон. Гэсэн хэдий ч тус улсад криптовалюттай холбоотой хууль тогтоомжууд төвөгтэй хэвээр байна.
Эх сурвалж: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/