Хууль сахиулах байгууллагууд крипто мөнгө угаах гэмт хэрэг нэмэгдэж байгааг анхааруулж байна

Криптовалют гарч ирэх хүртэл хууль бус хөрөнгийг "цэвэрлэх" нь илүү төвөгтэй үйл явц байсан. Сүүлийн жилүүдэд крипто мөнгө угаах нь илүү хялбар болгосон.

Мөнгө угаах гэдэг нь гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас олсон орлогыг хууль бусаар хууль ёсны хөрөнгө болгон хувиргах явдал юм. Уламжлал ёсоор бол хууль ёсны бизнесээр дамжуулан хууль бусаар олсон мөнгийг ажиллуулж байсан. Хууль бус хөрөнгийг илрүүлэхээс зайлсхийх, хууль ёсны ашиг гэж далдлах зорилготой.

Гэсэн хэдий ч гэмт хэрэгтнүүд криптод хандах хандлага нэмэгдсээр байна. Криптовалютууд нь гэмт хэргийн байгууллагуудын хувьд маш сонирхолтой сонголт болгодог хоёр шинж чанартай байдаг. Нэгдүгээрт, криптовалютуудын төвлөрсөн бус шинж чанар нь тодорхой хэмжээгээр нэрээ нууцлах боломжийг олгодог бөгөөд энэ нь хууль сахиулах байгууллагуудын гүйлгээг хянахад илүү төвөгтэй болгодог. 

Хоёрдугаарт, хил дамнасан шилжүүлгийн тав тухтай байдал нь их хэмжээний мөнгийг хурдан бөгөөд болгоомжтой шилжүүлэх хүсэлтэй хүмүүст ашигтай байдаг. Үүний үр дүнд криптовалютууд илрээгүй байж их хэмжээний мөнгийг зөөх гэсэн гэмт хэргийн байгууллагуудын илүүд үздэг сонголт болсон.

2022 он бол крипто мөнгө угаах гэмт хэргийн рекорд жил байлаа

Chainalysis-ийн мэдээлснээр 2022 он бол крипто мөнгө угаах хамгийн том жил байсан. 2022 онд хууль бус хаягууд 23.8 тэрбум доллар криптовалют шилжүүлсэн нь 68.0 оныхоос 2021%-иар өссөн байна. 

Сэжигтэй үйлдлүүдийг мэдээлэх, гэмт хэрэгтнүүдийн эсрэг арга хэмжээ авах арга хэмжээ авсан хэдий ч үндсэн төвлөрсөн биржүүд нийт хууль бус хөрөнгийн бараг тал хувийг авсан байна. Эдгээр биржүүд нь хууль бус криптовалютыг бэлэн мөнгө болгон хөрвүүлдэг тул энэ нь анхаарал татаж байна. Мөн тэднийг хууль хяналтынхан хамгийн их ажигладаг.

Сүүлийн үеийн олдворууд зууван, блокчейн аналитик компани нь RenBridge, тодорхой хөндлөн гинжин гүүр нь 540 оноос хойш гэмт хэргийн үйл ажиллагаатай холбоотой криптовалютыг хамгийн багадаа 2020 сая доллар угаасан болохыг харуулж байна. Үүнээс 153 сая ам.доллар нь ransomware төлбөртэй холбоотой байна. Хакерууд корпорацийн сүлжээнд нэвтэрч, компаниудаас хулгайлсан мэдээллээ олж авахын тулд RenBridge-ийг ашигладаг. Эллиптик нь RenBridge нь Оростой холбогдсон ransomware бүлгүүдийг идэвхжүүлэгчийн хувьд чухал үүрэг гүйцэтгэдэг гэж баталж байна.

Гүйцэтгэх захирал Мартин Чикийн хэлснээр SmartSearch, мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) болон таны үйлчлүүлэгчийг мэдэх (KYC) үйлчилгээ үзүүлдэг тус криптовалют 2010-аад оны дунд үеэс гэмт хэргийн байгууллагуудын мөнгө угаах түгээмэл арга болсоор ирсэн. 

"Криптовалютын нэр хүнд, үнэ цэнэ өсөхийн хэрээр гэмт хэрэгтнүүдэд мөнгө угаах, хууль бус үйл ажиллагааг нуун дарагдуулах зохицуулалтгүй арга хэрэглэгдэх болсон" гэж тэр хэлэв. “Цаг хугацаа өнгөрөхөд криптовалютыг зохицуулах байгууллагуудын хяналтад өртөхийн хэрээр мөнгө угаахад ашиглах нь улам хэцүү болсон. 

"Гэсэн хэдий ч гэмт хэрэгтнүүд мөнгө угаахдаа криптог ашиглах шинэ арга замыг хайсаар байна. Үүний үр дүнд хууль сахиулах байгууллагууд болон санхүүгийн зохицуулагчид крипто орон зайд мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэхэд бэрхшээлтэй хэвээр байна.

Крипто пүүсүүдийн 85% нь Их Британийн FCA стандартыг зөрчсөн байна

Энэ оны эхээр Их Британийн Санхүүгийн Зохицуулах Газар (FCA) 85%-ийг давж чадаагүй бүртгүүлэх хүсэлт гаргасан бүх крипто фирмүүдийн . Тэдний тавьсан шаардлагын ихэнх нь мөнгө угаах, терроризмын эсрэг дүрэмтэй холбоотой байв. (Эдгээр нь уламжлалт санхүүгийн системд хамаарах дүрэм журам юм.)

Ихэнх тохиолдолд, Cheek энэ нь туршлага дутмаг, дотоод үйл явцтай холбоотой гэж үздэг. "Бүртгэлийн үйл явц боломжгүй зүйл биш, Санхүүгийн удирдлагын газар санал хүсэлт, тодорхой хүлээлтийг өгдөг. Өнгөрсөн сард FCA хүлээн авсан 41 өргөдөл гаргагчийн 300 нь зохицуулагчаар батлагдсан гэж мэдээлсэн. Дахин өргөдөл гаргах боломж байгаа тул пүүсүүд шаардлагатай түвшинд хүрч, дараа нь бизнесээ залилан, санхүүгийн гэмт хэрэг, Понзи схемд өртөхөөс урьдчилан сэргийлэхийн тулд FCA-ийн хамгийн сүүлийн үеийн заавар, журмын дагуу хөгжих нь чухал юм. зах."

Цөөн тохиолдолд санхүүгийн зохицуулагч санхүүгийн гэмт хэрэг, эсвэл зохион байгуулалттай гэмт хэрэгтэй шууд холбоотой болохыг тогтоосон. FCA-аас сэжигтэй хэргийн талаар хууль сахиулах байгууллагуудад мэдэгдсэн. 

Төвлөрсөн бус солилцоо, нэрээ нууцлах өндөр түвшнийг санал болгодог нь бохир бэлэн мөнгийг "цэвэрлэх" зорилгоор улам бүр ашиглагдаж байна. Шик жижиг биржүүд шаардлагатай хэмжээний мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд бараг хангалттай зүйл хийхгүй байна гэж үзэж байна. “Хамгийн сүүлийн үеийн цахим баталгаажуулалтыг (EV) нэвтрүүлснээр жижиг крипто бирж нь хэрэглэгчийн хэн болохыг шалгаж, хөрөнгийг хамгаалж, хариуцлага тооцох боломжтой. Иргэний үнэмлэх шаардах зэрэг нийтлэг практикууд хангалтгүй болсон. Тэд үйлчлүүлэгчээ таних (KYC) болон AML стандартыг хангаагүйгээс гадна хувийн мэдээллийг хулгайлах үүд хаалгыг нээлттэй орхиж болно."

Хууль сахиулах байгууллагууд ойртож байна 

Крипто мөнгө угаах гэмт хэрэгт анхаарал хандуулдаг хууль сахиулах байгууллагуудын нэг бол Үндэсний гэмт хэрэгтэй тэмцэх газар юм. Тэдгээрийг ихэвчлэн Британийн Холбооны мөрдөх товчоонд өгсөн хариулт гэж үздэг. Олон улсын хамт олонтойгоо хамт гэмт хэргийн үйлдлийг илрүүлэхийн тулд илүү сайн крипто мэдлэг, блокчейн шинжилгээний хэрэгслүүдийг ашигладаг.

2013 онд байгуулагдсан тус байгууллагын чиг үүрэгт Их Британи болон олон улсын хил дамнасан ноцтой, зохион байгуулалттай гэмт хэрэгтэй тэмцэх багтана. Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх үндэсний Кибер гэмт хэрэгтэй тэмцэх албанд суурилсан шинэ тусгай баг сонгон шалгаруулж байгаагаа саяхан зарлалаа. NCA нь Санхүүгийн нарийн төвөгтэй гэмт хэрэгтэй тэмцэх багт зориулж өөр нэг тусгай бүлэг байгуулахаар төлөвлөж байна.

BeInCrypto-тэй ярилцахдаа Их Британид криптографыг бүх төрлийн гэмт хэрэгт ашиглаж байна гэж бидэнд хэлсэн. Үүнд "мөнгө угаах хэрэглээ нэмэгдсэн." Гэсэн хэдий ч энэ нь "хууль ёсны хэрэглээтэй харьцуулахад бага" байсан.

Хэвлэлийн төлөөлөгч BeInCrypto-д хэлэхдээ: "Крипто хөрөнгө нь ноцтой, зохион байгуулалттай гэмт хэрэг үйлдэхэд түлхэц болж байна гэж байнга мэдээлж байна. Хэдийгээр нийт эдийн засагтай харьцуулахад криптотой холбоотой мөнгө угаах гэмт хэргийн хэмжээ бага хэвээр байна."

“Аюул нь криптовалютын экспоненциаль хэрэглээ болон үүгээр дамжиж бидний зайлшгүй тулгарах гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас үүдэлтэй. Тиймээс энэ орон зайд бидний хариу арга хэмжээ цаашид дасан зохицож, хөгжиж, олон улсын хэмжээнд болон салбар хоорондын түншүүдтэйгээ нягт хамтран ажиллах нь зайлшгүй чухал юм.