Crypto Rule Resurfaces For KYC. Энэ нь төвлөрлийг сааруулах ба нууцлалын хувьд юу гэсэн үг вэ ⋆ ZyCrypto

• АНУ-ын Сангийн нарийн бичгийн дарга Crypto шилжүүлгийн дүрмийн KYC-ийг сэргээв.

• Дүрэмд "байгуулаагүй түрийвчтэй хийсэн бүх крипто гүйлгээг нэн даруй мэдээлэхийг шаарддаг. 

• FinCEN анх 2020 онд KYC дүрмийг санал болгосон.

АНУ-ын Засгийн газар ирэх саруудад криптовалютын бүх гүйлгээнд харилцагчаа мэдэх (KYC) дүрмийг батлахаар төлөвлөж байна. Уг дүрмийн дагуу төвлөрсөн биржийн хяналтгүй хэтэвч болох "байгуулаагүй түрийвч" эзэмшигчид өдөр бүр 10,000 доллараас дээш хэмжээний бүх гүйлгээгээ тайлагнаж байхыг шаарддаг. Түүний албан ёсны хураангуйд:

"FinCEN нь Банкны нууцын тухай хуулийг (BSA) хэрэгжүүлэх журамд өөрчлөлт оруулахыг санал болгож байгаа бөгөөд банкууд болон мөнгөний үйлчилгээний бизнес (MSBs) нь хөрвөх виртуал валют (CVC) буюу хөрвөх виртуал валюттай холбоотой гүйлгээний талаар тайлан гаргах, бүртгэл хөтөлж, харилцагчийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулахыг шаарддаг. Хуулийн тендерийн статустай дижитал хөрөнгө (хууль ёсны тендерийн дижитал хөрөнгө эсвэл LTDA) байршуулаагүй түрийвчинд хадгалагдаж байгаа эсвэл FinCEN-ээс тодорхойлсон эрх мэдлийн хүрээнд байршуулсан түрийвчинд хадгалагддаг."

АНУ-ын Сангийн сайд асан Стивен Мунчин 2020 онд криптотой холбоотой залилан болон бусад сэжигтэй үйлдлүүд 119 тэрбум ам.долларт хүрсэн тухай мэдээлсний дараа энэ дүрмийг анх санаачилж, тус салбар дахь далд үйл ажиллагааг илрүүлэхийн тулд хувийн мэдээллийг илүү хянах шаардлагатайг онцолжээ. Санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх сүлжээний (FinCEN) KYC-ийн шаардлагуудын нэг хэсэг нь нэр, хаяг, лиценз болон бусад хувийн мэдээллийг агуулдаг.

Одоогийн Сангийн яамны нарийн бичгийн дарга Жанет Йеллен хэлэхдээ, Цагаан ордон хэлэлцээрийг хэрэгжүүлэх талаар хэлэлцэж байгаа бөгөөд тус хэлтэст хагас жилийн хэлэлцэх асуудлын дарааллаар хэлэлцэх журмыг аль хэдийн зөвшөөрсөн байна. 

10,000 ба 3,000 долларын KYC тайлан

Санхүүгийн байгууллагуудад байршуулаагүй түрийвч бүрийг тайлагнахад шаардагдах 10,000 доллараас гадна тус хэлтэс нь өдөр бүр 3,000 доллар хүртэлх гүйлгээ хийдэг хувь хүмүүсийг FinCEN-д тайлагнахыг шаарддаг. Эдгээр дүрмийг Валютын гүйлгээний тайлан (CTR) болон эсрэг талын мэдээлэл цуглуулах дүрэм гэж нэрлэдэг. 

2021 оны XNUMX-р сард тус комисс энэ санааг криптог дэмжигч олон мэргэжилтнүүдийн хамт олон нийтийн хэлэлцүүлэгт нээлттэй болгож, үүнийг криптог тойрсон төвлөрлийг сааруулах зарчмыг доромжилж, криптовалютыг уламжлалт fiat зохицуулалтын хэв маягт оруулах оролдлого гэж нэрлэжээ. FinCEN эдгээр гомдлыг XNUMX-р сар гэхэд хэрэгжүүлэх замын зураглалыг зурахаас өмнө сайтар шийдвэрлэх ёстой. 

Бусад зүйлсийн дотор тус хэлтэс нь хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл болгон гаргаагүй дижитал хөрөнгийг оруулахын тулд мөнгөний тодорхойлолтыг өргөжүүлэхийг эрэлхийлэх болно.