Байгууллагууд криптод нэвтрүүлэхийн тулд блокчэйний нарийвчилсан аналитик хайж байна — Elliptic

Илүү олон байгууллага дижитал хөрөнгийг судалж байгаа тул гинжин аналитик платформын хэрэгцээ урьд өмнө байгаагүй өндөр байна. 

Нийцлийн шинжээчид, мөрдөн байцаагч, зохицуулагчид криптовалютын гүйлгээний хэв маяг, байгууллагуудыг илүү сайн ойлгохын тулд блокчейн аналитик хэрэгслийг ашигладаг.

Хэрэгслүүд болон тэдгээр нь криптовалютын өргөн хэрэглээнд хэрхэн нийцэж байгаа талаар илүү ихийг мэдэхийн тулд Cointelegraph Elliptic аналитик фирмийн үүсгэн байгуулагч, ахлах эрдэмтэн Том Робинсонтой ярилцав; болон Eray Akartuna, Elliptic дахь cryptocurrency аюул заналхийллийн ахлах шинжээч.

Cointelegraph: Байгууллагын үйлчлүүлэгчдэд зориулсан сүлжээн дэх аналитикийн ердийн хэрэглээний тохиолдлууд юу вэ?

Том Робинсон: Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) болон крипто биржүүд болон крипто хөрөнгөтэй харьцдаг бусад бизнесүүдэд хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөх: Манай крипто гүйлгээ болон хэтэвч шалгах хэрэгслүүд нь бизнесүүдэд дүрэм журмыг дагаж мөрдөж, залилан мэхлэхийг багасгахад тусалдаг.

Крипто бизнест шаардлагатай шалгалт: Манай Discovery бүтээгдэхүүн нь блокчейн гүйлгээний дүн шинжилгээнд үндэслэн бирж болон бусад крипто үйлчилгээний эрсдэлийн профайлыг өгдөг. Үүнийг крипто бизнесүүд болон санхүүгийн байгууллагууд гүйлгээ хийж буй бизнесийнхээ талаар ойлголттой болохын тулд ашигладаг.

Сэтгүүл: 'Ёс суртахууны хариуцлага': Блокчэйн хиймэл оюун ухаанд итгэх итгэлийг үнэхээр сайжруулж чадах уу?

Крипто гүйлгээг судлах: Мөрдөн байцаагч нь манай блокчейн судалгааны программ хангамж нь крипто түрийвч болон тэдгээрийн хоорондох гүйлгээг графикаар судлах боломжийг олгодог. Хууль сахиулах байгууллагын мөрдөн байцаагчид үүнийг ашиглан "мөнгө дагаж" гэмт хэргийн үйл ажиллагааг хувь хүнтэй холбодог. Үүнийг мөн крипто бизнес эрхлэгчид үйлчлүүлэгчдийнхээ болзошгүй хууль бус үйл ажиллагааг судлахад ашигладаг.

CT: Крипто дахь Мөнгө угаахтай тэмцэх нь банкнуудын үндсэн AML-ээс юугаараа ялгаатай вэ?

TR: Гол ялгаа нь ихэнх крипто гүйлгээ блокчэйн дээр харагддаг. Энэ нь блокчэйн аналитик хэрэгслийг ашиглан мөнгө гэмт хэргийн улмаас үүссэн эсэхийг тодорхойлоход илүү хялбар болгодог.

CT: Та гинжин хэлхээний аналитик дотор хиймэл оюун ухаан (AI) болон машин сургалтын үүрэг гүйцэтгэдэг гэж харж байна уу? Ялангуяа залилангаас урьдчилан сэргийлэх, AML-ийн хүрээнд үү?

Эрай Акартуна: Тийм ээ, бид блокчейн аналитик бүтээгдэхүүндээ машин сургалтыг аль хэдийн ашигладаг. Гэсэн хэдий ч өргөн хүрээний туршилтаар эдгээр аргуудын нарийвчлалыг баталгаажуулах нь маш чухал юм.

Блокчейн гүйлгээний тодорхой талууд байдаг бөгөөд бид тодорхой хэв маягийг ойлгох эсвэл тодорхойлохын тулд машин сургалтыг ашиглах боломжтой. Биткойн блокчэйн дээр харагдах загварууд нь Ethereum блокчейн дээрх загвартай ижил байх албагүй; тэд арай өөр аргаар ажилладаг. Би эвристикийн хэрэглээг онцлон тэмдэглэх болно.

Блокчейн гүйлгээний тодорхой талууд байдаг бөгөөд бид нийтлэг зарцуулдаг бөгөөд энэ нь хаягууд нь нэг аж ахуйн нэгжийн эзэмшилд байгаа эсэхийг мэдэхэд тусалдаг - хэрэв би блокчэйн дээрх хууль бус үйл ажиллагаа, хууль бус оролцогчдыг тодорхойлохыг хүсвэл - мөн тэдний хэтэвчний хаягийг тодорхойлоход тусална.

Тухайлбал, Хойд Солонгосын кибер хакерууд программчилсан аргаар мөнгө угаах аргыг ашиглаж байжээ. 2018 онд хакердсан бөгөөд тэд 113 түрийвч ашиглан анхны хулгайн мөнгийг автоматжуулсан аргаар салгасан байна. Энэхүү автоматжуулсан програм хангамж хэрхэн ажилладагийг ойлгохын тулд бид тэдгээр бие даасан гүйлгээний цагийн тэмдгийг программчлан шинжилж болно.

Хэрэв бид харанхуй вэб зах зээл эсвэл террорист байгууллагууд гэх мэтийг шинжилж байгаа бол эвристикийг ашиглах нь түрийвчний хаяг тодорхой хууль бус байгууллагатай холбоотой эсэхийг тодорхойлоход тусална. Дараа нь бид өөр ямар түрийвчний хаягууд тухайн байгууллагад хамаарах эсвэл холбоотой байж болохыг ойлгохын тулд эдгээр эвристикийг ашиглаж болно.

Бид урьдчилан таамаглах шинжилгээнд тохирсон эрсдэлийн оноо авсан. Бид түрийвчний бөөгнөрөл рүү орж ирж буй болон гарч буй гүйлгээг харахад эцэст нь хаана дууссаныг харж болно. Бирж, террорист бүлэг эсвэл харанхуй зах зээлд харьяалагддаг гэж тодорхойлсон аж ахуйн нэгжүүд бидний анхаарлаа хандуулж буй тодорхой байгууллагуудтай гүйлгээ хийж байх үед ажиглагдаж болно.

Энэ криптогийн 50 орчим хувь нь тодорхой харанхуй вэб зах зээлд очсон гэж бодъё; Бид үүнийг ашиглан хэтэвч хэр эрсдэлтэй болохыг эрсдэлийн оноогоор гаргаж чадна. Дараа нь эрсдэлийн оноог бирж, банкууд эдгээр хэтэвч эзэмшигчидтэй бизнес хийх эсэхээ шийдэхийн тулд ашигладаг.

CT: Эллиптик дээр таны шийдэж буй хамгийн төвөгтэй асуудлууд юу вэ? Тэд яагаад нарийн төвөгтэй байдаг, тэдгээрийг шийдвэрлэх нь яагаад чухал вэ?

TR: Сүүлийн үед бидний шийдсэн хамгийн төвөгтэй бөгөөд чухал асуудал бол крипто дахь гэмт хэргээс олсон орлогыг хөрөнгө, хөндлөн гинжин хэлхээгээр угаасан байсан ч хэрхэн тодорхойлох явдал юм. Гэмт хэрэгтнүүд одоо төвлөрсөн бус солилцоог ашиглан орлогоо хөрөнгийн хооронд шилжүүлдэг; мөн блокчейн хооронд, хөндлөн гинжин гүүр ашиглан.

Хөрөнгийн болон блокчейн хооронд крипто санг автоматаар хянах арга болгон цогц скринингийг боловсруулсан. Энэхүү өвөрмөц чадвар нь одоо туйлын чухал юм; эс бөгөөс мөнгө угаагчид бизнес эрхлэгчдийн үйл ажиллагаандаа ил харагдахгүй байдлаа далимдуулан ашиглах болно.

CT: Та банкуудыг дижитал хөрөнгө, гинжин аналитик ашиглан хэрхэн харж байна вэ? Өнөөдрийг хүртэл хүлээн авалт ямар байв?

Э.А: Бид удаан боловч тогтвортой үрчилж байгааг харж байгаа ч дагаж мөрдөх нь банкуудын хамгийн чухал зүйл юм. Блокчейн аналитик нь тааварын чухал хэсэг бөгөөд зохицуулагчдын санаа зовнилыг арилгах арга зам гэж үздэг.

Хэрэв байгууллагууд төвлөрсөн бус санхүүгийн (DeFi) орон зайд оролцохыг хүсч, үйлчлүүлэгчдийнхээ хөрөнгийг хөрөнгө оруулалт хийхээр төлөвлөж байгаа бол тэдний хөрөнгө оруулалт хийж буй хөрвөх чадварын сан найдвартай, эрсдэлийн зөв профайл байгаа эсэхийг мэдэх хэрэгтэй. Хэрэв хөрвөх чадварын санд хууль бус хөрөнгө орж, гарч байгаа бол тэнд нийцлийн асуудал үүсдэг. Энэ нь DeFi-д оролцохыг хүсч буй байгууллагуудын гол хэрэглэгдэхүүн юм.

Сүүлийн үед: Германы банкууд ихэвчлэн институциональ хөрөнгө оруулагчдад зориулж криптог аажмаар ашигладаг

Өөр нэг хэрэглээний тохиолдол бол Revolut гэх мэт зарим өрсөлдөгч банкууд үйлчлүүлэгчдэдээ криптовалют эзэмших, арилжаалах боломжийг олгодог. Эдгээр банкууд эдгээр бүтээгдэхүүнийг хэрэглэгчдэд санал болгохын өмнө дагаж мөрдөх, AML чадавхитай байх шаардлагатай.

CT: Та санхүүгийн үйлчилгээний салбарт хэрхэн үйлчлэхэд нөлөөлөх зохицуулалтын байгууллагуудтай ямар нэгэн харилцан үйлчлэлцэж байсан уу, зохицуулалтын үүднээс сонирхсон гол салбарууд юу вэ?

TR: Бид дэлхий даяарх зохицуулагчидтай байнгын яриа хэлэлцээ хийдэг бөгөөд тэдний ихэнх нь манай бүтээгдэхүүнийг ашигладаг. Тэд манай блокчейн аналитик шийдлүүд хэрхэн ажилладагийг ойлгох нь чухал бөгөөд ингэснээр тэд манай бүтээгдэхүүнийг ашигладаг бирж, банкуудын хэрэгжүүлж буй нийцлийн хөтөлбөрүүдэд итгэлтэй байх болно.