Одоогийн байдлаар Литва нь Европт төлбөр тооцоо, цахим мөнгөний лиценз олгох уламжлалт санхүүгийн эрх мэдлийг хүлээн зөвшөөрч байна. Мөн зөвшөөрөлтэй cryptocurrency биржүүд болон криптовалют түрийвчний операторууд болох Литва бол виртуал валютаар гүйлгээ хийх лицензийг санал болгодог Европын холбоо болон Европын эдийн засгийн бүсийн (ЕХ/ЕЭА) цөөхөн гишүүн орнуудын нэг юм.
Дэлхийн хамгийн том криптовалютын бирж Binance нь 2020 оны дунд үеэс эхлэн Литва улсад криптовалютын болон криптовалютын түрийвчний оператороор зөвшөөрөл авсан. Binance нь Литвээс Европын үйлчлүүлэгчдэд үйлчилгээ үзүүлдэг. ECOVIS нь үүсгэн байгуулах, зөвшөөрөл олгох үйл явцын туршид Binance-д зөвлөгөө өгсөн.
Литвад крипто лиценз авахын давуу тал
Литвийн нутаг дэвсгэрт крипто солилцооны үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэх үндсэн шинж чанар, ялгах шинж чанарууд нь албан ёсны мэдэгдэл, крипто солилцооны үйл ажиллагааг зөвшөөрөх боломжууд юм.
Та тусгайлан хийх шаардлагагүй Литва дахь крипто лиценз – Та компанийн үндсэн бараа, үйлчилгээг борлуулахад ашигладаг нэгийг ашиглаж болно. Тус улс олон улсын санхүүгийн зах зээлийг хөгжүүлэхэд чиглэсэн финтекийн шилдэг төв байсаар ирсэн.
Бизнест чиглэсэн зохицуулалт, санхүүгийн компаниудын бүртгэл, үйлчилгээ, лицензийн зардлыг бууруулсан нь Литва улсыг олон улсын түвшний институциуд болон финтекийн салбар дахь гарааны бизнес эрхлэгчдэд хамгийн сонирхолтой сонголт болгож байна. Компаниуд зөвхөн компанийг бүртгүүлэх зардлыг төлж, дүрмийн санг оруулж, баримт бичгийн багцыг бүрдүүлэх шаардлагатай.
Процедурын шаардлага нь энгийн бөгөөд Литва бол хамгийн хүнд сурталтай улс биш юм. Нөхцөлүүдийн хамгийн бага жагсаалтыг хангаж, тухайн байгууллагыг зохих бүртгэлд оруулахад хангалттай. Хувьцаа эзэмшигчид болон захирлуудын оршин суух газарт хатуу шаардлага тавьдаггүй. Өндөр боловсруулалтын хурд. Лиценз 3 долоо хоногийн дотор бэлэн болно. Аж ахуйн нэгжийн татварын хэмжээ 15% байгаа нь ЕХ-ны хамгийн бага үзүүлэлт юм. Алсын зайнаас бүртгүүлэх боломж. Орон нутгийн боловсон хүчнийг ажилд авахад хатуу шаардлага тавьдаггүй бөгөөд энэ нь бас давуу тал юм.
Криптовалютын лиценз, бүртгэлийн төрлүүд
Хоёр төрлийн криптовалютын зөвшөөрөл байдаг:
- криптовалютын солилцооны оператор – үйлчлүүлэгчдэд хамаарах криптовалютыг шимтгэлээр солилцдог компани эсвэл өөр компанийн салбар.
- cryptocurrency хэтэвч оператор – криптовалют худалдан авагчдын түрийвчийг удирддаг компани эсвэл өөр компанийн салбар.
Криптовалютын солилцооны операторууд болон криптовалютын хадгалалтын түрийвчний операторуудын үйл ажиллагаа нь лицензтэй уламжлалт санхүүгийн үйл ажиллагаанаас (төлбөрийн байгууллага, цахим мөнгөний байгууллага гэх мэт) тусдаа байх ёстой. Гэсэн хэдий ч лицензтэй санхүүгийн байгууллагууд криптовалютын компаниуд болон тэдний үйлчлүүлэгчдэд fiat төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлж, криптовалюттай холбоотой үр дүнтэй fiat төлбөрийн механизмыг бий болгож чадна.
Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгохоос урьдчилан сэргийлэх шаардлага, үйлчлүүлэгчийг илрүүлэх журам
Литва улсад бүртгэлтэй хуулийн этгээдүүд (компаниуд) крипто арилжааны үйл ажиллагааг бүртгүүлэх хүсэлт гаргаж болно. Литвийн хуулийн этгээдийн бүртгэгч нь криптовалюттай холбоотой үйл ажиллагаа, түүнчлэн гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгохтой тэмцэх арга хэмжээний талаар мэдэгдэх ёстой. Криптовалют болон криптовалют түрийвчийг Санхүүгийн гэмт хэрэг мөрдөх алба - СМА-аас хянадаг. ТУЗ-ийн гишүүд болон компанийн эцсийн ашиг хүртэгч эзэмшигчид (UBO) өөгүй нэр хүндийн шаардлагыг хангасан байх ёстой.
Криптовалюттай холбоотой үйл ажиллагаа эрхэлдэг хуулийн этгээдэд тавигдах ерөнхий шаардлага:
- үйлчлүүлэгчдийг тодорхойлох, баталгаажуулах
- Литвийн СМА-д тайлагнах
- бүртгэл, үйлчлүүлэгчийн мэдээллийг хөтлөх
- гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгохоос урьдчилан сэргийлэх шаардлагыг биелүүлэх үүрэгтэй менежерийг томилох
- Дотоод хяналтын бодлого, журмын хэрэгжилт.
Зоосны анхны байршуулалтыг бүртгэх
Хөрөнгө оруулагчдад виртуал зоосыг олон нийтэд түгээх замаар санхүүжилт татах, зоосыг анхлан байршуулах үйл ажиллагаа эрхэлдэг компаниудад гэмт хэрэг үйлдэж олсон орлогыг хууль ёсны болгохтой тэмцэх тусдаа шаардлага, үйлчлүүлэгчдийг тодорхойлох журам, түүнчлэн тайлагнах бусад шаардлагыг тогтоодог.
Литва улсад бүртгэлтэй хуулийн этгээдүүд (компаниуд) зоосны анхны байршуулалтыг бүртгэх, жетоныг олон нийтэд түгээх эрхтэй бөгөөд ЕХ-ны бүх орны хөрөнгө оруулагчдад виртуал зоосыг амжилттай санал болгодог.
Литва дахь криптовалютын зохицуулалт: Үндсэн хууль
Литвийн криптовалютын зах зээлийн тухай хууль тогтоомж нь маш нарийн төвөгтэй бөгөөд үүнийг үндсэндээ хоёр үндсэн ангилалд хуваадаг.
- Удирдлагын эрх, ашгийг санал болгодоггүй ICO эсвэл жетон; болон
Ашиг олох, хянах эрхийг олгодог ICO болон жетонууд.
Удирдлагын эрх, ашгийг санал болгодог криптовалютын зохицуулалтыг криптовалютын онцлогоос хамааран олон тооны хууль эрх зүйн актуудын дагуу явуулдаг. Дараах жагсаалтад хууль тогтоомжийн зарим заалтыг нэгтгэн харуулав.
- Үнэт цаасны шинж чанараар бүтээгдсэн ICO болон жетонуудыг Үнэт цаасны тухай хуулиар зохицуулдаг;
- Crowdfunding-ийн шинж чанарыг хангасан краудфандинг жетонуудыг Crowdfunding Act-ийн дагуу зохицуулдаг;
- Санхүүгийн хэрэгслийн ангилалд багтаж болох ICO болон жетонуудыг Санхүүгийн хэрэгслийн зах зээлийн тухай хуулийн эрх зүйн зохицуулалтын дагуу зохицуулна;
- ICO-оор дамжуулан хөрөнгө босгодог компаниуд болон бусад байгууллагуудыг Хамтын хөрөнгө оруулалтын тухай хуулиар зохицуулдаг;
- Литва дахь крипто зохицуулалтыг мөн AML/CTF хуулийн дагуу явуулдаг.
Лиценз олгох үйл явц
To Литвад крипто лиценз авах хүсэлт гаргах, эхний алхам бол Литва дахь компанийг бүртгүүлэх явдал юм. Та мөн Литва дахь гадаадын компанийн бүртгэлтэй салбараар дамжуулан бүртгүүлэх боломжтой.
Гадаадын компанийн хувьцаа эзэмшигчийн хувьд (Литвийн тусгай зөвшөөрөлтэй компани) FCIS нь гадаадын компани болон холбогдох этгээд бүрээс тухайн этгээдийн UBO-г оруулаад апостил баталгаажуулсан байгууллагын баримт бичгийг шаарддаг. Компани нээхэд ихэвчлэн ажлын 5 өдөр зарцуулдаг.
Банкны данс нээхэд нэмэлт 2-6 долоо хоног шаардлагатай. Тусгай зөвшөөрөлтэй компанийг худалдан авах асуудлыг мөн авч үзэж болно. Энэ асуудлын талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл авахыг хүсвэл манай мэргэжилтнүүдтэй холбоо барина уу. Хэрэв та компаниа алсаас (Литвад зочлохгүйгээр) эхлүүлэхийг хүсч байвал энэ нь боломжтой бөгөөд ихэвчлэн 2-3 долоо хоног нэмэлт цаг зарцуулдаг бөгөөд нэмэлт зардал шаарддаг гэдгийг анхаарна уу.
Компанийг бүртгүүлж, дээр дурдсан бүх шаардлагатай мэдээлэл/баримт бичгийг хүлээн авсны дараа та зохих зөвшөөрөл авах хүсэлт гаргаж болно. Криптовалютын лиценз авах өргөдлийг Литвийн банк болон FCIS нь өргөдөл гаргасан өдрөөс хойш ажлын 20 хоногийн дотор хянана.
Литва дахь криптовалют гүйлгээний татвар
дагуу Литвийн криптовалютын зохицуулалт, хөрөнгө оруулагчид 15% -ийн стандарт тарифаар тогтоосон аж ахуйн нэгжийн татварыг төлөх шаардлагатай. Хөрөнгө оруулагчид мөн крипто хөрөнгө оруулалтаас олсон ногдол ашгийн 15 хувийн эх үүсвэрийн татвар төлөх ёстой.
Дүгнэлт
Финтект таатай зохицуулалт, хяналтын тогтолцоог хөгжүүлэх, санхүүгийн салбарт инновацийг дэмжих нь өнөөгийн Литвийн Банкны стратегийн гол чиглэлүүдийн нэг юм. Банк нь засгийн газрын бусад хэлтэстэй хамтран крипто компаниудыг бүртгэх таатай орчныг бүрдүүлэх зорилготой бөгөөд энэ нь тус улсад крипто үйлдвэрлэлийн хөгжилд хувь нэмэр оруулах болно.
Таны крипто хамгийн сайн хамгаалалттай байх ёстой. Авах нь Ledger тоног төхөөрөмжийн түрийвч ердөө 79 доллар!
Эх сурвалж: https://coinfomania.com/how-to-get-crypto-license-lithuania/