"Мафи намайг хулгайлах үед би золиосыг fiat мөнгө эсвэл биткойноор төлөх сонголттой байсан. Сүүлийнхийг сонгохоосоо өмнө би эргэлзсэнгүй. Хэрэв би эхний хувилбарыг сонгосон бол гэмт хэрэгтнүүд намайг Номхон далайн арлуудын харанхуй, чийгтэй өрөөнд мөнгө нь KYC, иргэний үнэмлэхийн шалгалтаар дамжих хүртэл, эсвэл банкнаас санхүүжүүлж авах хүртэл олон хоног байлгана. Гэхдээ төлбөрөө төлсний дараа намайг шууд явуулсан. Сүлжээний гүйлгээний 10 минутын хугацаа, хил дамнасан нэрээ нууцлах нь ийм аврагч болохыг хэн мэдэхэв дээ?"
- Доктор Анон
Chainalysis-ийн саяхан гаргасан тайланд дурдсанаар, криптовалют ба гэмт хэргийн хоорондын огтлолцол 14 онд 2021 тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар болж өргөжсөн. Харамсалтай нь дэлхий даяарх нийгэм төгс биш байгаа бөгөөд дижитал валютын зах зээлийн үнэлгээ хурдацтай өсөхөд хүргэсэн. блокчейн сонирхогчдод чиглэсэн гэмт хэргийн дэлбэрэлт. Сайн мэдээ гэвэл гэмт хэргийн үйл ажиллагаанд алдагдсан мөнгө криптогийн нийт зах зээлийн үнэлгээний хувиар буурч байгаа явдал юм.
Тактикийн хувьд өргөн хүрээний зөрүүтэй байдаг ч нийтлэг сэдэв нь хувь хүмүүсийн гэнэн байдлыг ашиглах, бүртгүүлсэн крипто үйлчилгээнийхээ хууль ёсны байдалд харалган итгэх явдал юм. Крипто хөрөнгө оруулалтаар ашиг олох эхний алхам бол маш хичээнгүй байж, сонор сэрэмжээ алдахгүй байх явдал юм.
Бид олсон хөрөнгөө хамгаалах талаар зөвлөгөө авахаар гурван мэргэжилтэнтэй ярилцлаа. Эхнийх нь Доктор Анон, Cointelegraph-ын ажилтан, тус фирмд элсэхээсээ өмнө Номхон далайн арлууд дахь мафийн бүлэглэлийн бай болж крипто арилжааны чиглэлээр мэргэшсэн (та бүхний мэдэж байгаачлан түүний аюулгүй байдлын хамгийн эхний зөвлөгөө бол муу залууст оруулахгүйн тулд нэрээ нууцлах явдал юм. чамд крипто байгаа гэдгийг ч мэднэ). Доктор Анон ажлаар гадаадад байн байн байдаг бөгөөд хэд хэдэн аюултай нөхцөл байдлаас гарахын тулд хурдан бодох хэрэгтэй болдог. Тэрээр яагаад дутуу мэдээлэлтэй байх нь чухал болохыг тайлбарлав.
Крипто дахь амжилтынхаа талаар онлайнаар нийтлэх хэрэггүй
Доктор Анон: Дэлхийн олон оронд хүмүүс криптод бага өртсөн хэвээр байна. Тэдний цорын ганц ойлголт бол биткойны эрт хөрөнгө оруулалт эсвэл Шиба Ину дээр азтай бооцоо тавиад баяжсан тухай хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр цацагдсан дуулиан шуугиантай түүхээс л гардаг. Та тодорхой улс орнуудаар аялж, криптод ажилладаг/хөрөнгө оруулалт хийдэг тухайгаа дурдахад нутгийн иргэдийн таны талаарх анхны сэтгэгдэл тэр дороо өөрчлөгддөг. "саятан" or "тэрбумтан." Энэ нь таныг дээрэм, хулгайлах зэрэг гэмт хэрэгт илүү өртөмтгий болгоно. Найдвартай хүн биш л бол хийж байгаа зүйлийнхээ талаар нүүр хуудас бичээрэй.
Нэмж дурдахад зарим хөрөнгө оруулагчид дуртай зоосныхоо төлөв байдлын талаар маш их сэтгэл хөдөлдөг, эсвэл илт идэвх зүтгэлтэй байдаг. Олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр тодорхой зоосны тухай шүүмж, хүчтэй сөрөг үзэл бодол, бодит мэдээллийг нийтлэхдээ болгоомжтой байгаарай. Зарим блокчейн шүтэн бишрэгчид таны утасны дугаар, хаяг, эхнэр / нөхрийнхөө нэр гэх мэтийг олон нийтэд (магадгүй галзуурсан) нийтлэх замаар өшөө авах боломжтой. Хэрэв та интернетэд ямар нэгэн маргаантай зүйл хэлэх шаардлагатай бол нэрээ нууцлаарай.
5 долларын түлхүүрийн дайралтаас өөрийгөө хэрхэн хамгаалах вэ
Доктор Анон: Товчхондоо, 5 долларын түлхүүрээр халдлага гэдэг нь хэн нэгэн таныг маш их крипто мөнгөтэй болохыг олж мэдээд биеэр халдаж, заналхийлж, хувийн түлхүүрээ өгөхийг албадах явдал юм. Ийм халдлага маш цөөхөн тохиолддог
гэнэтийн; өөрөөр хэлбэл тэд маш боловсронгуй, гүйцэтгэсэн "мэргэжлийн," зохион байгуулалттай гэмт хэрэгтнүүд. Энэ бол "таны мөнгө, эсвэл таны амьдрал" нөхцөл байдал.
Та крипто мөнгө авахын тулд хүн хулгайлах бай болсон гэж бодъё. Энэ тохиолдолд гэмт этгээдүүд таны LinkedIn профайл, Twitter хаяг, Crunchbase, сонгогчдын бүртгэлд бүртгэгдсэн олон нийтийн хаяг гэх мэтийг аль хэдийн сканнердсан байх магадлалтай бөгөөд үйл ажиллагааны явцад бүх хувьсагчдыг тооцохын тулд хэдэн долоо хоног биш юмаа гэхэд төлөвлөсөн өдрүүдийг, зугтах гэх мэт. Хувийн түрийвч рүүгээ нэвтрэх цорын ганц арга бол түлхүүрүүд юм, тиймээс хэрэв хүн үүнийг өгөхөөс татгалзвал нэлээд бүдүүлэг арга хэмжээ авна уу.
Нэг нь байх нь тэдний алдагдлыг ихээхэн хязгаарлаж чадна гэж хэлсэн "Баярлалаа" крипто түрийвч. Өөрөөр хэлбэл бүх өндөгийг нэг сагсанд хийж болохгүй. Нэг стратеги бол крипто хөрөнгийнхөө багахан хувийг тусдаа хатуу хэтэвчинд хийх явдал юм. Дараа нь дээрэм, хүн хулгайлах гэх мэт зүйл гарвал зүгээр л хүлээлгэж өгөөд дараа нь цагдаа дууд. Энэ нь бусадтай харьцуулахад бага хэмжээний хохирол бөгөөд төлөхөөс татгалзсаны төлөө эрүүдэн шүүж, алах эрсдэлтэй ямар ч мөнгө байхгүй.
Чиний доороос хивс татаж байна
Хувийн аюулгүй байдлаас гадна DeFi хивс татах, хакердах, фишинг хийх гэх мэт крипто хөрөнгө оруулагчдад учирч болох эрсдэлүүд чухал юм. Үнэн хэрэгтээ Chainalysis-ийн тооцоолсноор 2.8 онд 2021 тэрбум долларын өртөгтэй DeFi хивс татсан байна. Cointelegraph Hank Schless, Lookout-ийн аюулгүй байдлын шийдлийн ахлах менежер, крипто кибер аюулгүй байдлын талаарх ойлголтынхоо төлөө.
Боломжит DeFi хивсний таталтыг хэрхэн илрүүлэх вэ
Хэнк Шлесс: Харамсалтай нь крипто хөгжүүлэгч [эсвэл шууд луйварчин] төслөө орхиж, хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгөө аваад зугтах үед үүсдэг хивс татах нь харамсалтай нь нэлээд түгээмэл үзэгдэл юм. Ихэнхдээ та тухайн криптог хэрхэн арилжаалж байгааг хараад хивсний боломжит таталтыг олж харж болно. Жишээлбэл, цөөн тооны түрийвч нь мөнгөн тэмдэгтийн асар их хувийг эзэмшдэг эсвэл түүний хөрвөх чадвар нь хэвийн бус бага байвал энэ нь хивс татах схем байж магадгүй юм.
Түүнчлэн, хэрэв хөгжүүлэгч нэрээ нууцлахыг сонгосон эсвэл төсөл нь гэнэт гарч ирсэн бол энэ нь хөгжүүлэгч хорлонтой бөгөөд хурдан мөнгө авах схем болгон хивс татахыг оролдсонтой холбоотой байж болох юм.
Биржийн хакерууд болон протоколын аюулгүй байдлын зөрчлийн нийтлэг шинж чанарууд
Хэнк Шлесс: Криптовалютын платформууд нь хэд хэдэн шалтгааны улмаас сонирхол татахуйц зорилтуудыг бий болгодог бөгөөд эдгээрийн ихэнх нь банкууд болон тэдний үйлчлүүлэгчдэд чиглэсэн бусад санхүүгийн кибер гэмт хэрэгтэй нийцдэг.
Крипто платформууд нь маш эмзэг, хувь хүнийг таньж мэдэх боломжтой асар их мэдээлэлтэй байдаг.
Ихэнх крипто платформд бүртгүүлэхийн тулд хувь хүмүүс хууль ёсны нэр, гэрийн хаяг, төрсөн огноо (мөн АНУ дахь Нийгмийн даатгалын дугаарынхаа сүүлийн дөрвөн орон) -ийг оруулах шаардлагатай. Нэмж дурдахад тэд шинэ крипто худалдаж авахын тулд дансаа банкны данс болон дебит карттай холбох хэрэгтэй.
Кибер гэмт хэрэгтнүүд крипто платформын ажилчдыг фишинг халдлагад өртөж, тэдний байгууллагын нэвтрэх мэдээллийг хулгайлах зорилготой байдаг. Эдгээр итгэмжлэлийн тусламжтайгаар халдагчид тухайн ажилтны данс руу нэвтэрч, нүүлгэн шилжүүлэх, ransomware халдлагад зориулж шифрлэх, эсвэл хэрэглэгчийн мөнгийг крипто түрийвч рүүгээ шилжүүлэх үнэ цэнэтэй өгөгдлийг олох хүртэл дэд бүтцийг тойрон хөдөлж болно.
Таны криптог аюулгүй байлгах №1 зүйл
Хэнк Шлесс: Нэгдүгээр зүйл бол шинэ тактик биш бол нэвтрэх мэдээллээ хэзээ ч хэн нэгэнтэй хуваалцахгүй байх явдал юм. Хувийн хөрөнгө оруулагчийн хувьд та өгөгдлөө аюулгүй байлгахын тулд арилжааны платформ дээр тулгуурладаг боловч халдагчдыг таны хувийн санд нэвтрэхээс сэргийлэхийн тулд таны нэвтрэхийг хүссэн холбоос эсвэл имэйлтэй хэзээ ч харьцах ёсгүй. Хэрэв та өөрийн ашигладаг платформоос ирсэн гэсэн мессеж эсвэл имэйл хүлээн авбал платформтой шууд холбогдож харилцаагаа баталгаажуулна уу.
Санхүүгээ хүйтэн агуулахад хадгалаарай, гэхдээ энэ нь бүрэн аюулгүй биш юм
Хэнк Шлесс: Ямар ч техник хангамж эсвэл програм хангамж бүрэн халдашгүй. Код болон үйлдвэрлэлд зайлшгүй согогууд байдаг бөгөөд энэ нь ноцтой эмзэг байдалд хүргэж болзошгүй боловч хангалттай цаг хугацаа, нөөцтэй бол аливаа зүйлийг хакердаж болно. Хүйтэн түрийвчний хувьд хамгийн чухал эрсдэл нь хорлонтой этгээд түрийвч рүү биечлэн нэвтэрч, ПИН кодыг нь таах гэж оролдох үед тохиолддог. Үүнийг хэлэхэд, криптог хүйтэн түрийвч дээр хадгалах нь бусад газраас хамаагүй илүү найдвартай хэвээр байна.
Нийгмийн инженерчлэл, цаг хугацааны дарамт нь баяжих хүслийг ашиглах арга зам юм
Хэнк Шлесс: Хэрэглэгчдэд чиглэсэн үед халдагчид крипто нь ихэнх хүмүүсийн хувьд харьцангуй шинэ бөгөөд урьд өмнө байгаагүй газар нутаг гэдгийг мэддэг. Энэ нь хэрэглэгчдэд анхаарал болгоомжтой хандах эсвэл муу санаатай байгааг илтгэх улаан тугийг анзаарахад хүндрэл учруулж болзошгүй. Гэсэн хэдий ч хүмүүс хөрөнгө оруулалтын өөр хэлбэрээс мөнгө олох гэж найдаж байгаа тул сүүлийн үеийн өсөлт нь криптог сонирхож, эдгээр платформуудтай ажиллахад хүргэсэн.
Мөн өндөр эрсдэлтэй байж болзошгүй өндөр шагнал авахын тулд криптовалютын хөрөнгө оруулалт, ялангуяа бага тогтсон мөнгөн тэмдэгтэд хөрөнгө оруулахаар сонгосон хувь хүмүүс бас байдаг. Энэ нь түрэмгий нийгмийн инженерчлэлийн үүд хаалгыг нээж, бодит мэт харагддаг эсвэл илүү өндөр өгөөж, илүү бодит цагийн өгөгдлийг амласан хуурамч програмуудыг [бүтээж].
Халдагчид таныг юу болж байгааг бодохгүй байх өндөр дарамттай нөхцөл байдлыг бий болгохыг үргэлж хичээх болно. Алхам ухарч, нөхцөл байдлыг үнэлж, юу болж байгааг батлах янз бүрийн арга замыг олох нь чухал юм.
Хэрэв тантай ийм байдлаар холбогдож, тухайн хүн таныг апп татаж авах эсвэл холбоос дээр дарахыг хүсэх юм бол битгий тэгээрэй. Хэрэв ийм зүйл тохиолдвол фишинг сайтуудын холболтыг хааж, хортой програм татаж авбал танд анхааруулах гар утасны хамгаалалтын програмыг төхөөрөмж дээрээ суулгаснаар өөрийгөө хамгаалах нь чухал юм.
Татварын тухай үг
Эцэст нь хэлэхэд, крипто ертөнцөд бараг хэн ч татварт дуртай байдаггүй ч бараг бүх төрлийн крипто худалдан авалт/худалдан авалт нь татвар ногдуулдаг үйл явдал юм.
"Зэрлэг Баруун" зохицуулалтын орчин хэдий ч, криптовалютын хөрөнгө оруулагчид татварын үүргээ биелүүлээгүй нь нотлогдвол хатуу шийтгэл хүлээх болно, тиймээс хатуу олсон хөрөнгөө хамгаалахын тулд татварын асуудлаа эмх цэгцтэй байлгах нь чухал юм.
Олон улсын татварын хуульч, Nomad Capitalist татварын зөвлөх фирмийг үүсгэн байгуулагч Эндрю Хендерсон Cointelegraph сэтгүүлд өгсөн ярилцлагадаа крипто татварын гүйлгээний мөн чанар, хуулийг дагаж мөрдөхгүй байх нь үр дагаврын талаар ярилцав.
Татварын төлбөрөөс хуулийн дагуу зайлсхийх арга бий юу?
Эндрю Хендерсон: Та олж авах/захиалахтай холбоотой бараг бүх зүйлийг төлж байна; шиг
fiat мөнгөөр — хэрэв та АНУ-д амьдарч, евро, бүр криптогоор цалин авдаг бол энэ нь татвар ногдуулахгүй гэсэн үг биш юм. DeFi цөөрөмд бооцоо тавих, шагнал авах гэх мэт бусад жишээнүүд нь орлого, татвар ногдуулдаг.
Хэрэв та АНУ-ын иргэн, ногоон карт эзэмшигч эсвэл дэлхийн аль ч улсын иргэн бол IRS [Дотоод орлогын алба]-д жил бүр крипто орлогоо тайлагнах ёстой.
Та Герман, Канад, Австрали, эсвэл АНУ-аас бусад барууны бараг бүх улсад амьдардаг гэж бодъё. Энэ тохиолдолд тэд таны оршин суугаа газраас хамаарч татвар авдаг бөгөөд дэлхий даяарх орлогоос чинь хамаарч татвар авдаг. .
Тиймээс, хэрэв та тус улсад амьдардаг бөгөөд бүх криптогоо Белиз дэх дансанд хадгалдаг бол энэ нь асуудлыг шийдэхгүй; та орон нутагт татвар ногдуулна. Татварын хууль ёсны үүрэг хариуцлага хүлээхгүй байх зорилго нь таныг АНУ-ын иргэн мөн үү, иргэний харьяаллаас татгалзаж байгаа эсэх, эсвэл зүгээр л өөрийн улсаас гадагш нүүж байгаа эсэх, оршин суудаг улсын иргэдийн хувьд татвар төлөгч байхаа больсон шалгуурыг дагаж байгаа эсэхээс хамаарна. Канад, ЕХ-ны гишүүд, Австрали, Япон, Өмнөд Солонгос гэх мэт татвар.
Чинээлэг хөрөнгө оруулагчид татвар багатай улс руу шилжиж болно. Худалдан авалт байгаа юу?
Эндрю Хендерсон: Би аль нэг улсын соёлд итгэдэг хүн бөгөөд Эль Сальвадор зөв чиглэлд, ядаж л крипто фронтод шилжихийг хичээж байгаа нь ойлгомжтой. Гэхдээ би Эль Сальвадорт очиж үзсэн; Энэ бол үнэхээр ажиллах боломжгүй орон гэдгийг би олж мэдсэн. Сан Сальвадор бол надад маш аюултай санагдсан дэлхийн цөөхөн газрын нэг байсан. Тиймээс би аюул байгаа гэж бодож байна.
Эстони шиг улсад дижитал нүүдлийн визээ зарлахдаа хүн бүр иргэншилтэй болно, хүн бүр банкинд данстай болно, татваргүй болно гэж бодсон. Үгүй, үгүй, тэд татвартай; чи дараа нь төлнө. Тиймээс [Эстонийн оршин суух виз] сурталчилж байсан шигээ тийм ч сайн байгаагүй.
Кайманы арлууд, АНЭУ - зөвхөн улс орнуудад нутаг дэвсгэрийн татвар ногдуулдаг. Татваргүй, татвараас чөлөөлөгдсөн — одоо та Португал руу, Итали руу, Грек рүү, Мальт руу, Ирланд руу нүүж болно. Эдгээр улс орнууд бүгд ядаж хэсэг хугацаанд татвараас чөлөөлдөг. Татварыг бууруулахын тулд олон хүн Пуэрто Рико руу нүүсэн. Гэвч Пуэрто Рико хариуд нь татварын хэмжээг 0 хувиас 12.5 хувь болгон нэмэгдүүлсэн. Тиймээс, ямар ч байсан, хэрэв та тэнд тав тухгүй бол газар руу явах шаардлагагүй; хувилбарууд байдаг.
Nomad Capitalist Live бол дэлхийн иргэдийн хамгийн том цугларалт юм. Б төлөвлөгөө, хоёр дахь иргэншил, оффшор татварын стратеги, олон улсын хөрөнгө оруулалт, Нүүдэлчдийн капиталист амьдралын хэв маягийг бий болгох талаар "одоо юу хийж байна вэ" дөрвөн хүчирхэг өдөр бидэнтэй нэгдээрэй.https://t.co/iqzErGYhQp
— Нүүдэлчин капиталист (@nomadcapitalist) Нэгдүгээр 14, 2022
Крипто татвараас зайлсхийсэний үр дагавар
Эндрю Хендерсон: Над дээр ирэхээсээ өмнө гацсан зарим хүмүүс наранд хэт ойртсон. Гэхдээ жишээний судалгаагаар тэд Испанид үр дүнтэй байдаг нэг зүйл байдаг - тэд таныг олоход үр дүнтэй байдаг бөгөөд таны мөнгийг авах болно. Уэсли Снайпс шиг хүмүүсийг хар л даа.
Та тангарагтайгаар татварын тайлан гаргаж байгаа тул орхигдуулсан эсвэл буруу мэдүүлсэн тохиолдолд шоронд орж болзошгүй. Та иргэний харьяалал эсвэл паспортоо хасуулж болно. Хэрэв ийм зүйл тохиолдвол дэлхийн аль ч улсад оршин суух зөвшөөрөл авахад амжилт хүсье. Магадгүй Эль Сальвадор чамайг авч явах байх; Зарим улс орнууд гэмт хэргийн бүртгэлийг цэвэр байлгахыг шаарддаггүй.
Та төлбөрөө төлөөгүй, баригдаагүй байсан ч энэ нь таныг хазаад ирж магадгүй юм. Жишээлбэл, хэрэв та Сент Люсиа [Карибын тэнгисийн арлын улс] руу нүүх хүсэлтэй байгаа бол асуултуудын нэг нь: Та татварын бүх үүргээ биелүүлж байна уу? Хэрэв та тийм гэж хэлээд, дараа нь та тийм биш болох нь тогтоогдвол тэд чамайг байгалийн жамаас нь хасах бүрэн эрхтэй; Та харьяалалгүй болж болно. Эсвэл наад зах нь та 100,000 доллар төлж, гэрээгээ зөрчсөн учраас юу ч аваагүй. Үүний үр дагавар нь асар их юм.
Дүгнэж хэлэхэд: Жижиг заль мэх нь маш их ашиг авчирдаг
Бид бүгд криптовалютын салбарт амжилтаа илэрхийлэх дуртай боловч хэт их анхаарал хандуулах нь 5 долларын түлхүүрийн дайралт эсвэл докссингийн эрсдэлд өртөж болзошгүй гэдгийг санаарай. Тиймээс, хэрэв та криптовалютын хөрөнгөтэй бол олон нийтийн мэдээллээ аль болох нууж, гэмт хэргийн бай болохоос урьдчилан сэргийлэх түрийвчтэй байх, мөн чинээлэг бус орнуудад хувийн нууцаа хадгалах хэрэгтэй.
Нэвтрэх мэдээллээ хэнтэй ч бүү хуваалц, мөнгөө хүйтэн түрийвчинд хадгал. Ялангуяа Discord гэх мэт програмууд руу нэвтрэх хуудас руу чиглүүлдэг холбоосууд дээр дарахаас болгоомжил, учир нь ийм программууд урьд өмнө фишингийн бай болж байсан. Албан ёсны сайтын холбоосыг үргэлж санаж, админ нь линкийг нийтэлсэн байсан ч дарж байгаа линкээ шалгаарай.
Татвар ногдох гүйлгээнийхээ бүртгэлийг үнэн зөв хөтлөхөө бүү мартаарай - энэ нь тайлан гаргах үед амьдралыг илүү хялбар болгодог. Орон сууцны татвар ногдуулдаг улс орнуудын иргэд гадаадад шилжих гэх мэт крипто худалдан авах/захиалахдаа хөрөнгийн орлого, орлогын албан татвараас зайлсхийх хууль ёсны арга хэрэгсэлтэй байдаг. Татвараас зайлсхийж, шоронгийн эрсдэлд орохоос илүүтэй ийм арга барил хөөцөлдөж, сэтгэл санаагаа тайван байлгах нь хамаагүй дээр.
Тэнд аюулгүй байгаарай, Францууд.
Эх сурвалж: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe