АНУ-ын Холбооны мөрдөх товчоо (ХМТ) нь АНУ-ын холбооны хууль тогтоомжийн дагуу Мөнгөний үйлчилгээний бизнес (MSB) гэж зохих бүртгэлгүй крипто мөнгө дамжуулах үйлчилгээг ашиглах талаар санаа зовниж байна.
ХМТ нь зохицуулах байгууллагад бүртгэгдээгүй платформ ашиглахтай холбоотой аюулыг онцолж байна. Энэ асуудал нь холбооны дүрэм журмыг дагаж мөрддөггүй, ялангуяа мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) шаардлагуудтай холбоотой платформуудад хамаатай.
Бүртгэлгүй крипто үйлчилгээ эрсдэл дагуулдаг гэж Холбооны мөрдөх товчоо анхааруулж байна
АНУ-ын холбооны хуулиар крипто мөнгө дамжуулах бүх үйлчилгээг Санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх сүлжээнд (FinCEN) бүртгүүлэхийг шаарддаг. Тиймээс Холбооны мөрдөх товчоо АНУ-ын иргэдийг крипто мөнгө дамжуулах аливаа үйлчилгээг ашиглахаасаа өмнө FinCEN-д MSB хэлбэрээр бүртгүүлсэн эсэхийг шалгахыг зөвлөж байна.
Гэсэн хэдий ч бүртгэл нь дангаараа үйлчилгээний хууль ёсны эсвэл аюулгүй байдлыг баталгаажуулдаггүй гэдгийг анхаарах нь чухал юм; Энэ нь зөвхөн тодорхой зохицуулалтын шаардлагыг хангаж байгааг илтгэнэ.
Дэлгэрэнгүйг уншина уу: Web3-ийн нууцлалын шилдэг сорилтууд ба тэдгээрийг хэрхэн даван туулах вэ
Бүртгэлээс гадна крипто мөнгө дамжуулах үйлчилгээ нь тус улсад мөнгө угаахтай тэмцэх хатуу протоколуудыг дагаж мөрдөх ёстой. Нэмж дурдахад, Холбооны мөрдөх товчоо хэрэглэгчид "Хэрэглэгчээ мэдэх" (KYC) мэдээллийг шаарддаггүй үйлчилгээнээс болгоомжлох хэрэгтэйг тэмдэглэв.
"Жишээ нь, шаардлагатай үед үйлчлүүлэгчдээсээ таны хэрэглэгчийн (KYC) мэдээллийг цуглуулдаггүй криптовалютын мөнгө дамжуулах үйлчилгээнээс зайлсхий" гэж Холбооны мөрдөх товчоо зөвлөжээ.
Тус товчоо чухал KYC протоколгүй платформууд залилан мэхлэх, гэмт хэрэг үйлдэх магадлал өндөртэй гэж үзэж байна. Гэсэн хэдий ч алдартай програмын дэлгүүрүүдэд үйлчилгээ байгаа нь түүний хууль ёсны эсвэл холбооны дүрэм журмыг дагаж мөрдөх баталгаа болохгүй.
Холбооны мөрдөх товчооны хамгийн сүүлийн мэдэгдэл нь Биткойны түрийвч Самурайгийн эсрэг сүүлийн үед хийсэн үйлдлийн дараа гарсан юм. Түүний хувийн нууцад чиглэсэн шинж чанаруудыг АНУ-ын хууль сахиулах байгууллагууд онилжээ.
Холбооны мөрдөх товчоо бусад хууль сахиулах байгууллагуудтай хамтран түрийвчний дэд бүтцийг хураан авч, гол хүмүүсийг баривчилсан. Тэднийг мөнгө угаасан, зөвшөөрөлгүй мөнгө шилжүүлсэн бизнес эрхэлсэн гэх мэтээр буруутгаж байгаа юм. Түүгээр ч барахгүй эрх баригчид Самурайгийн үйлчилгээг гэмт хэрэг үйлдсэн 100 сая гаруй долларын орлого угаахад ашигласан гэж мэдэгджээ.
Дэлгэрэнгүй: Өгөгдлийн нууцлал: 10 онд таны дижитал нууцлалыг хамгаалах 2024 зөвлөмж
Энэхүү хууль сахиулах арга хэмжээ нь крипто үйлдвэрлэлийн салбарт тулгамдаж буй сорилтуудыг, ялангуяа хувийн нууцлал болон хууль тогтоомжийн нийцлийн тэнцвэрийг онцолж байна.
Disclaimer
Итгэлцлийн төслийн удирдамжийг дагаж мөрдөхийн тулд BeInCrypto нь шударга, ил тод тайлагнах үүрэг хүлээдэг. Энэхүү нийтлэл нь үнэн зөв, цаг алдалгүй мэдээлэл өгөх зорилготой юм. Гэсэн хэдий ч уншигчид энэ агуулгад үндэслэн аливаа шийдвэр гаргахаасаа өмнө баримтуудыг бие даан шалгаж, мэргэжлийн хүнтэй зөвлөлдөхийг зөвлөж байна. Манай Үйлчилгээний нөхцөл, Нууцлалын бодлого , Татгалз шинэчлэгдсэнийг анхаарна уу.
Эх сурвалж: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/