Камерон Уинклвосс, Барри Силберт нар криптографын талбарт ширүүн тулаан хийж байна

Камерон Уинклвосс, Барри Силберт нар хоёулаа эртнээс итгэгчид байсан bitcoin Хөрөнгө оруулалтаараа баяжсан, замдаа том бизнес босгосон. Учир нь бараг хоёр жил, тэд харилцан ашигтай түншлэлийг эдэлж, үйлчлүүлэгчдээ маш их мөнгөтэй болгосон.

Одоо биткойны хүнд жингийнхэн а үгийн дайн Энэ нь крипто хямралын гүн гүнзгий байдлыг харуулж, асар их зохицуулалтгүй зах зээлд автсан жирийн хөрөнгө оруулагчдын хүлээх эрсдэлийг онцолж байна. Хоёр крипто бизнес эрхлэгч хэн хариуцах вэ гэдэг дээр тулалдаж байхад үйлчлүүлэгчийн хэдэн зуун сая долларын бэлэн мөнгө орж ирэх боломжгүй нөхцөл байдал үүсээд байна.

Силберт бол Grayscale Bitcoin Trust-ийг багтаасан крипто конгломерат болох Digital Currency Group (DCG)-ийг үүсгэн байгуулагч юм. худалдааны тавцан Эхлэл. Винклвосс ах Тайлерынхаа хамт олны танил Gemini-г үүсгэн байгуулжээ Энэ нь олон үе тэнгийнхнээсээ ялгаатай нь крипто бирж юм хичээл Нью-Йоркийн банкны зохицуулалт.

Винклвосс, Силберт хоёрыг Gemini-ийн хоёр жилийн настай бүтээгдэхүүн болох "Earn" өргөлөөр холбосон. харилцагчийн хадгаламжийн 8% хүртэл өгөөж. Earn-ийн тусламжтайгаар Gemini үйлчлүүлэгчийн мөнгийг янз бүрийн крипто арилжааны ширээ болон зээлдэгчид байршуулахын тулд Genesis-д зээлсэн.

2020, 2021 онд дижитал зоосны зах зээл өсөхийн хэрээр уг капитал нь Genesis-д өндөр өгөөж өгч, Earn хэрэглэгчдэд өгөөжөө хялбархан төлж байсан нь Холбооны Нөөцийн банкны жишиг хүү бараг тэг байсан тэр үед маш сонирхолтой байсан. Celsius болон Voyager Digital зэрэг эрсдэлтэй (одоо татан буугдсан) крипто платформууд 20% хүртэл өндөр өгөөжийг санал болгож байв.

Энэ бол эрчимтэй хөгжиж буй бизнес байсан. Genesis нь 260 ажилтантай, хүчирхэг борлуулалтын ширээтэй байсан бөгөөд Gemini нь түүний хамгийн том зээлийн түншүүдийн нэг байсан бөгөөд фирм рүү 900 сая долларын үйлчлүүлэгчийн крипто илгээсэн. Ихрийн ордныхон Нью-Йорк муж болон Үнэт цаас, биржийн хорооноос зохицуулдаг Genesis-ийг крипто зээлийн хамгийн найдвартай нэр гэж үзсэн гэж энэ талаар шууд мэдлэгтэй хүн үзэж байна. Бусад тоглогчид эрсдэлийн стандартад илүү сул байсан тул төрөлжүүлэх нь сорилт байсан гэж нууцыг хадгалахыг хүссэн эх сурвалж хэлэв.

2022 онд крипто зах зээл сүйрч, Earn загвар нь унав.

Криптовалютууд урагшаа эргэж, зээлдэгчид өрөө төлөхөө больж, эрсдэлийн сангууд болон зээлдүүлэгчид дампуурч, үйл ажиллагаа зогссон.

Арваннэгдүгээр сард үерийн хаалгууд улам бүр нээгдэв FTX дампуурал болж, крипто биржийн үйлчлүүлэгчид олон тэрбум долларын хадгаламж руу нэвтрэх боломжгүй болсон. FTX үүсгэн байгуулагч Сэм Банкман-Фрид удалгүй болжээ залилангийн хэргээр баривчлагджээ, үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийг арилжаа, зээл, венчур хөрөнгө оруулалтад ашигласан гэж буруутгаж, түүний Багамын арлууд дахь тансаг амьдралын хэв маяг.

Бүх төрлийн крипто хөрөнгө оруулагчид хөрөнгөө эргүүлэн татахыг оролдсоноор салбарын хэмжээнд хямрал үүсчээ. FTX уналтаас хойш тав хоногийн дараа Genesis шинэ зээлийг царцаахаас өөр аргагүй болсон эргүүлэн авах ажиллагааг түр зогсоох. Тус компани твиттер хуудсандаа "FTX урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй зах зээлийн үймээн самууныг үүсгэсэн бөгөөд үүний үр дүнд бидний одоогийн хөрвөх чадвараас давсан хэвийн бус буцаан татах хүсэлтүүд гарч ирэв."

Халдвар маш хурдан байсан тул Gemini болон Genesis хоёулаа мэргэжилтнүүд хөлсөлсөн дамжуулан тэднийг чиглүүлэх нь a Genesis дампуурал.

Арваннэгдүгээр сараас хойш Earn дээрх бүх мөнгө татан авалт түр зогссон. Gemini-ийн 340,000 жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчид уурлаж, зарим нь нэг дор цугларчээ ангийн үйлдлүүд Genesis болон Gemini-ийн эсрэг. Винклвосс бурууг Силбертийн мөрөн дээр үүрч, үйлчлүүлэгчдийнхээ Genesis-д байршуулсан 900 сая долларын хадгаламжийг эргүүлэн авахын төлөө тэмцэж олон нийтэд ил болсон.

Дотор захидал 2-р сарын XNUMX-нд Силбертэд Винклвосс хэлэхдээ эдгээр мөнгө нь сургуулийн багш, цагдаагийн ажилтан, "хүүгийнхээ боловсролын мөнгийг чамд зээлүүлсэн ганц бие ээж" зэрэг үйлчлүүлэгчдэд хамааралтай гэжээ.

Винклвосс хэлэхдээ Gemini зургаан долоо хоногийн турш Силберттэй "сайн санааны" байдлаар ажиллахыг хичээж, зөвхөн "муу итгэлийн тактик"-тай тулгарсан. Gemini-ийн өмгөөлөгчид Талархлын баярын үеэр Женесисийн багтай хамтран ажиллахыг оролдсон боловч тэдний хүчин чармайлт үр дүнтэй няцаагдсан гэж эх сурвалж хэлэв.

Нэрээ хэлэхгүй байхыг хүссэн өөр нэг хүн CNBC-д хэлэхдээ, Genesis, DCG, Gemini-ийн зээлдүүлэгчдийн хорооны зөвлөхүүд Винклвосын дурдсан зургаан долоо хоногийн турш олон удаа уулзсан гэжээ.

Gemini зээлдүүлэгчдийг Kirkland & Ellis болон Proskauer Rose-ийн өмгөөлөгчид, мөн Houlihan Lokey-ийн санхүүгийн зөвлөхүүд төлөөлдөг.

DCG болон Genesis-ийн зөвлөхүүд нь Cleary Gottlieb Steen & Hamilton хуулийн фирм, Moelis and Company хөрөнгө оруулалтын банк юм.

Гурван хуульч, банкируудын хоорондох хамгийн сүүлийн уулзалт даваа гаригт болсон гэж тэр хүн хэлэв.

Мягмар гарагт, Винклвосс араас нь нээлттэй захидал DCG-ийн зөвлөлд хандаж, Силбертийг солихыг хүссэн.

Winklevoss-ийн гол гомдлын нэг нь өнгөрсөн жил Three Arrows Capital (3AC) крипто хеджийн сан устасны дараа Силберт Genesis-д өгсөн зээлтэй холбоотой юм. Эхлэл байсан тэрбум гаруй долларын өртэй пүүс өр төлбөрөө төлөхгүй байх үед 3AC. Силберт орж, Genesis-д 1.1 тэрбум долларын компани хоорондын зээлээр арилжааны пүүсийнхээ эрсдэлийг үр дүнтэй зогсоосон.

Тухайн үед Genesis Gemini-д DCG нэгж нь төлбөрийн чадвартай, хүчтэй хэвээр байгаа бөгөөд түүнийг толгой компани нь дэмжиж байсан гэж итгүүлэхийг хичээсэн. Силберт энэ долоо хоногт хөрөнгө оруулагчдад хандан илгээсэн мэдэгдэлдээ "Генесис дэлхийн хамгийн шилдэг үйлчлүүлэгчдийн баазтай, хосгүй туршлагатай" гэж бичжээ. Шүүхийн мэдүүлгээс харахад 6-р сарын XNUMX-нд Женесис Gemini-д хөрвөх чадвар нь асуудалгүй гэдгийг баталж, хоёр тал үргэлжлүүлэн хамтран ажиллахаар тохиролцсон байна.

Gemini нь Женесис Силбертийн зээлийн талаар төөрөгдүүлсэн мэдээлэл өгсөн гэж мэдэгджээ. Энэ зээл нь Женесисийн үйл ажиллагааны байр суурийг бэхжүүлэхээс илүүтэйгээр "10 жилийн хугацаатай вексель" байсан бөгөөд "Генесисийн түргэн хөрвөх чадварын байдлыг сайжруулах эсвэл балансын төлбөрийн чадвартай болгоход юу ч хийгээгүй бүрэн заль мэх" гэж Винклвосс бичжээ.

Силберт Винклвоссын сүүлчийн буруутгалд шууд хариу өгөхөөс зайлсхийсэн ч компани түүнийг өмгөөлөх болсон. Мягмар гарагт хийсэн твиттер хуудсандаа DCG уг захидлыг "өөр нэг цөхрөнгөө барсан, бүтээмжгүй сурталчилгаа" гэж нэрлээд "Бид эдгээр хорлонтой, хуурамч, гүтгэлгийн халдлагын хариуд хууль эрх зүйн бүхий л арга хэмжээг авч байна" гэж нэмж хэлэв.

"DCG бүх талуудад ашигтай шийдэлд хүрэхийн тулд Genesis болон түүний зээлдүүлэгчидтэй үр дүнтэй яриа хэлэлцээгээ үргэлжлүүлэх болно" гэж компани мэдэгдэв.

DCG-ийн хэвлэлийн төлөөлөгч CNBC-д хэлэхдээ, компани нь Винклвоссын санхүүгийн зохисгүй байдлын талаарх мэдэгдлийг үгүйсгэж байна.

41 настай Винклвоссын ихрүүдийн хувьд олон нийтийн болон олны анхаарлыг татсан хэрүүл маргаан шинэ зүйл биш юм. Тэд одоо гэгддэг Фэйсбүүкийг бий болгоход үүрэг гүйцэтгэснээрээ алдартай Мета, Харвардын ангийн анд үүсгэн байгуулсан Mark Zuckerberg. Тэд Цукербергийг шүүхэд өгч, эцэст нь 2011 онд гэрээ байгуулжээ 65 сая долларын төлбөр бэлэн мөнгөөр ​​болон Facebook хувьцаанд.

Ах нар маш хурдан крипто болон 2013 хамт Тэд гүйлгээнд байгаа бүх биткойны 1%-ийг хянадаг гэж хэлсэн. 11 онд биткойн оргилдоо хүрэх үед хувьцаа нь 4.5 сая доллар байсан бол 2021 тэрбум доллар болж өссөн.

46 настай Силберт яг тэр үед зах зээлд оржээ. Тэр зарагдсан түүний өмнөх компани SecondMarket-ийг 2015 онд Nasdaq руу, мөн тэр жил DCG-г эхлүүлсэн. Гэвч тэрээр анх 2012 онд биткойнд хөрөнгө оруулалт хийсэн.

Силберт болон ах дүү Винклвосс нар аливаа бирж, арилжааны программууд дижитал валютыг худалдан авахад хялбар болгож, орон зай дахь институцийн сонирхлоос хамаагүй өмнө биткойны бухнууд байсан. Худалдаа буцсан тул тэд тэмцэлдээ гүн гүнзгий оржээ.

Зээлдүүлэгчдийн дарамт нэмэгдэж, дампуурлын аюул заналхийлж буй Genesis саяхан ажилчдынхаа тоог 30%-иар бууруулжээ. цомхотголын хоёр дахь шат. Gemini 10 оны 2022-р сард ажилтнуудынхаа XNUMX хувийг цомхотгожээ. өөр тойрогтой долоо хоногийн дараа ажлаас халагдсан.

Winklevoss хэлэхдээ Gemini-ийн олон мянган үйлчлүүлэгчид "хариулт хайж байна". Мягмар гарагт Gemini Earn-ийн үйлчлүүлэгчдэд Genesis-тэй хийсэн харилцагчийн зээлийн гэрээг цуцалж, хөтөлбөрөө дуусгаж байна гэж мэдэгдэв.

Ихрийн ордныхон, Генесис нар сайн санааны үүднээс хэлэлцээр хийж байна гэж зүтгэж байна. Гэвч хахир хатуу бодит байдал бол өнгөрсөн жил крипто хөөс гарч ирснээр хоёр компани ч нуугдах газаргүй болсон юм. Тэдний үйлчлүүлэгчид одоо бүрэн бүтэн болохын төлөө улайрч байна.

- CNBC-ийн Кейт Рүүни энэ тайланд хувь нэмэр оруулсан.