Блокчэйн болон крипто нь санхүүгийн гэмт хэргийг мөрдөхөд ашигтай байж болох юм

Дэлхийн улс орнуудын засгийн газрууд крипто зах зээл болон түүнийг зохицуулах янз бүрийн арга замуудын талаар илүү сайн мэддэг болсон. 

Хэдийгээр хүүхэд үрчлэх хувь нэмэгдэж, санхүүгийн томоохон компаниудын оролцоо нэмэгдэж байгаа хэдий ч үл тоомсорлогчид крипто-г буруу үйлдэгчид болон гэмт хэрэгтнүүдийн хэрэгсэл болгон дүрсэлсээр байна. Олон жилийн туршид янз бүрийн кодын эмзэг байдал эсвэл төвлөрлийн асуудлаас болж хэд хэдэн крипто платформууд болон төвлөрсөн бус санхүүгийн (DeFi) протоколууд эвдэгдэж байна. Гэсэн хэдий ч мөнгө хулгайлах нь хамгийн хялбар хэсэг бөгөөд мөнгөө шилжүүлж, бэлэн мөнгө болгох нь бараг боломжгүй юм.

Энэ нь юуны түрүүнд ихэнх крипто гүйлгээг олон нийтийн дэвтэрт бүртгэдэг бөгөөд энэ нь байнгын мөрийн үүрэг гүйцэтгэдэг бөгөөд хакер гарал үүслээ нуухын тулд янз бүрийн зоос холих үйлчилгээг ашигладаг байсан ч гүйлгээний хяналтын хүчирхэг хэрэгслүүд эцэстээ ийм хууль бус мөрүүдийг илрүүлж чаддагтай холбоотой юм.

Зоос холих үйлчилгээ хүртэл өөрсдөө байдаг гүйлгээг хааж эхэлсэн холбоотой эсвэл хууль бус гэж тэмдэглэсэн.

Chainalysis, Elliptic зэрэг криптовалютын шүүх эмнэлгийн фирмүүд нарийн судалгаа хийсний үр дүнд криптовалют нь санхүүгийн гэмт хэрэг үйлдэх, хууль бус үйл ажиллагааг далдлах хамгийн тохиромжтой хэрэгсэл болдог гэсэн ойлголтыг няцаав.

Chainalysis-ийн саяхан хийсэн тайлангаас харахад 2021 онд хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой крипто гүйлгээний хувь ердөө 0.15% байсан.

Сүүлийн хэдэн жилийн хугацаанд криптовалютууд илүү түгээмэл болж, крипто зах зээлийн олон нийтийн жор хэдэн жилийн өмнө интернетийн хөөс болж хувирч, өнөөдөр найдвартай хөрөнгө оруулалтын сонголт болж хувирсан.

CEX.IO крипто биржийн технологийн ахлах ажилтан Дмитрий Волков яагаад гэмт хэрэгтнүүдийн ашигладаг крипто гэдэг ойлголт хоцрогдсон талаар Cointelegraph-т ярьжээ.

“Криптог гэмт хэрэгтнүүд голчлон ашигладаг гэсэн буруу ойлголт Торгоны замын үеэс эхтэй байх магадлалтай. Үнэн бол блокчэйний хувиршгүй тал нь гүйлгээг нуухад маш хэцүү болгодог. Блокчейн дэвтэр нь нийтэд нээлттэй байдаг биткойны хувьд чадварлаг аналитик багтай ноцтой солилцоо хийснээр хохирол учруулахаас өмнө хакерууд болон угаагчдыг хялбархан хянаж, таслан зогсоох боломжтой."

Тэрээр нэмж хэлэхдээ, "Аюулгүй байдлын баг блокчэйн технологийн муруйн өмнө идэвхтэй, идэвхтэй байж чадвал бид үйлчлүүлэгчдээ үргэлжлүүлэн хамгаалж чадна. Энэ салбар хөгжихийн хэрээр гэмт хэрэгтнүүд голчлон ашигладаг криптогийн тухай домог арилна гэдэгт би итгэж байна."

Волков "кибер гэмт хэрэгтнүүд болон криптовалютны экосистемийн аюулгүй байдлын багуудын хооронд зэвсгийн уралдаан явагдаж байна" гэж тэмдэглэсэн тул хууль бус үйл ажиллагааг хөнгөвчлөх хэрэгслийг хайж олохыг оролдсон хэвээр байна. Гэсэн хэдий ч "Энэ нь зөвхөн дижитал хөрөнгийн салбарт хамаарах зүйл биш" гэж Волков мэдэгдэв. 

"Цаасан" зам

Гэмт хэрэгтнүүдийг илрүүлсэн хэд хэдэн тохиолдол бий хулгайлагдсан криптовалютыг угаахыг оролдож байна жилийн дараа хамгийн сүүлийн жишээ бол Bitfinex. 

Хууль сахиулах ажилтнууд хулгайлагдсан биткойныг (БСТ) - өнөөгийн үнэ цэнээр ойролцоогоор 4 тэрбум доллар гэж тооцоолсон - блокчейн тусламжтайгаар эцэст нь нөлөөлөгч Хизер Морган болон түүний нөхөр кибер аюулгүй байдлын мэргэжилтэн Илья Лихтенштейн нарыг баривчлах болно.

Холбогдох: Bitfinex Bitcoin тэрбум тэрбумыг ойлгох нь

Bitcoin АТМ үйлчилгээ үзүүлэгч Coinsource-ийн гүйцэтгэх дэд ерөнхийлөгч Дерек Мухни Cointelegraph-т хэлэхдээ:

“2016 оны Bitfinex хакердалтын үр дүнг хараарай. Холбогдох хүмүүс 4.5 тэрбум ам.долларын криптовалют угаахыг оролдсон бөгөөд хэд хэдэн аргачлалын аргаар мөнгө угаах арга хэрэглэж байжээ. Гэсэн хэдий ч хууль сахиулах байгууллагууд блокчэйнээр дамжуулан мөнгийг дагаж мөрдөж, гэмт этгээдүүдийг илрүүлж, хулгайлсан мөнгөний нэлээд хэсгийг олж авч чадсан. Энэ мэт хэргүүд гэмт хэрэгтнүүд криптовалютын давуу талыг ашиглахыг оролдсон ч амжилтанд хүрч чадахгүй гэдгийг нотолж байна. Крипто нь хүмүүст зориулагдсан бөгөөд сайн хүмүүсийн төлөө байх болно."

Хөндлөнгийн өнцгөөс харахад криптовалютыг гэмт хэрэгт ашиглах нь хамгийн тохиромжтой мэт санагдаж магадгүй юм. Онлайн гүйлгээг маш хурдан хийж, их хэмжээний мөнгийг хол зайд шилжүүлэх шаардлагагүй болно. Гэхдээ крипто ертөнцийн хүмүүс хууль сахиулах байгууллагуудад бүртгэл хөтөлж, шаардлагатай бол үйлчлүүлэгчийн хэн болохыг шалгах боломжийг олгодог бат бөх протоколууд байдгийг мэддэг.

Крипто биржүүд гол үүрэг гүйцэтгэдэг

Крипто бирж нь хулгайлагдсан хөрөнгийг илрүүлэх, хаах эсвэл царцаахад гол үүрэг гүйцэтгэдэг, учир нь тэд криптог fiat руу шилжүүлэхэд үр дүнтэй байдаг. 

Саяхан Binance 6 сая долларын хулгайлагдсан хөрөнгийг хаасан Ронин гүүрийг хакердсантай холбоотой. Хакер нь нийт 5.8 сая долларын 600 сая долларыг 86 дансаар бага багаар бэлэн мөнгө болгохыг оролдсон болохыг крипто бирж илрүүлсэн.

Үйлчлүүлэгчээ мэдэх (KYC) хатуу бодлого бүхий төвлөрсөн биржээр дамжуулан мөнгө угаах нь хэцүү болсон тул хакерууд хөдөлгөөнөө нэрээ нууцлахын тулд төвлөрсөн бус биржид (DEX) хандсан.

Гэхдээ ихэнх тохиолдолд эдгээр хакерууд хулгайлсан криптогоо тогтвортой коин болгон хувиргадаг бөгөөд үүнийг дарцагласан тохиолдолд гаргагч амархан царцаах боломжтой. Тиймээс DEX платформоор дамжуулан угаах нь улам бүр хэцүү болж байна.

Binance-ийн дэлхийн тагнуул, мөрдөн байцаах албаны дэд ерөнхийлөгч Тигран Гамбарян Cointelegraph-т хэлэхдээ, гэмт хэрэгтнүүд крипто мөнгө угаахдаа үргэлжлүүлэн ашиглах боловч солилцоо нь тэдний эсрэг хамгаалах хамгийн эхний шугам юм.

"Гэмт хэрэгтнүүд мөнгө ямар хэлбэрээр орж ирсэн ч угаах болно. Криптовалютын тухайд бол бирж нь хамгаалалтын эхний шугам бөгөөд үүнд бэлэн байх ёстой. Биржүүдийн хийх ёстой зүйл бол сэжигтэй гүйлгээг таслан зогсоох, илрүүлэхэд хангалттай хэмжээний мэргэшсэн хүмүүс, шаардлагатай багаж хэрэгсэлтэй байх явдал юм. KYC болон гүйлгээг хянах зөв хэрэгсэл нь чухал юм."

Binance мөн кибер гэмт хэргийн сүлжээг устгахад тусалсан угаах 500 сая долларын дижитал хөрөнгийг ransomware халдлагаар хүлээн авсан. Мөн тус бирж нь ransomware эрсдэлтэй тэмцэхийн тулд орон нутгийн засаг захиргаа, хууль сахиулах байгууллагуудтай хамтран ажилласан.

Fiat валют нь хууль бус үйл ажиллагаанд илүү өртөмтгий байдаг

Криптог гэмт хэрэг үйлдэх хэрэгсэл болгон сурталчилж буй томоохон эсэргүүцэгчдийн зарим нь санхүүгийн муу үйлд буруугүй уламжлалт банкирууд юм.

Засгийн газрууд мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) зэрэг банкны хатуу зохицуулалтад олон тэрбум доллар зарцуулж байгаа хэдий ч томоохон банкны байгууллагууд 300 оноос хойш олон төрлийн зан үйлийн зөрчлийн төлөө 2000 тэрбум долларын торгууль төлсөн боловч үүгээр хязгаарлагдахгүй. .

Зөвхөн 2021 онд гэхэд долоо орчим банк нийлээд төлсөн 1.933 тэрбум ам.доллар, дотоод хууль бус үйл ажиллагааг AML дагаж мөрдөх гол алдаануудыг үл тоомсорлосон.

Криптогийн эсрэг сурталчилж буй зүйл болон салбарын бодит байдлын хоорондох асар их ялгаа нь төвлөрлийг сааруулах хэрэгцээг харуулж байна. Уламжлалт санхүүгийн томоохон байгууллагууд аюулгүй байдлын арга хэмжээнээс үл хамааран криптовалют ашиглан гэмт хэрэгтнүүдээс илүү их мөнгө угаахад тусалсан.