Португалийн төв банк Banco de Portugal пүрэв гарагт Bison банкинд зээлдүүлэгчид виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP) хэлбэрээр ажиллах зөвшөөрөл олгосон байна.
Тусгай зөвшөөрөл нь банкинд криптовалютын арилжааны үйлчилгээг санал болгохоос гадна мөн адил ажиллах боломжийг олгоно крипто кастодиан.
Bison нь тус улсын анхны крипто лицензийг авсан банк болсон. Өмнө нь төв банк гинжин криптод лиценз олгосон төлбөрүүд
төлбөрийг
Орчин үеийн ертөнцийн арилжааны хэрэгслийн нэг үндэс болох төлбөр нь хууль ёсны мөнгөн тэмдэгт буюу түүнтэй адилтгах мөнгөн тэмдэгтийг нэг талаас бараа, үйлчилгээний оронд өөр байгууллагад шилжүүлэхийг хэлнэ. Төлбөрийн салбар нь цаг хугацааны явцад оролцож буй тоглогчид болон солилцооны хэрэгсэл эрс өөрчлөгдсөн ч орчин үеийн худалдааны хэрэгсэл болсон. Ялангуяа төлбөр хийж буй талыг төлбөр төлөгч гэж нэрлэдэг бөгөөд төлбөр авагч нь төлбөр хүлээн авагч хувь хүн эсвэл аж ахуйн нэгжийг тусгадаг. төлбөр. Ихэнх тохиолдолд солилцооны үндэс нь бэлэн мөнгө, зээлийн болон банкны шилжүүлэг, дебит, чек гэх мэт мөнгөн тэмдэгт эсвэл хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл юм. Хэдийгээр бэлэн мөнгө гуйвуулгатай ихэвчлэн холбоотой байдаг ч төлбөрийг хувьцаа, бартер гэх мэт үнэ цэнтэй ямар ч хэлбэрээр хийх боломжтой - гэхдээ энэ нь өнөөдөр өмнөхөөсөө хамаагүй хязгаарлагдмал байна. Ихэнх хувь хүмүүсийн хувьд төлбөрийн салбарын хамгийн том тоглогчид Төлбөрийн салбарт одоогоор Visa эсвэл Mastercard зэрэг картын компаниуд давамгайлж байгаа бөгөөд энэ нь зээлийн болон дебит зардлыг ашиглах боломжийг олгодог. Сүүлийн үед энэ салбар Европ, АНУ, Ази зэрэг бусад тивийн дунд асар их таталтыг олж авсан Peer-to-Peer (P2P) төлбөрийн үйлчилгээ нэмэгдэж байгааг харж байна. Төлбөрийн хамгийн том параметрүүдийн нэг бол цаг хугацаа юм. Энэ нь гүйцэтгэлийн чухал элемент болж байна. Энэ хэмжүүрээр хэрэглэгчийн эрэлт хэрэгцээ нь төлбөр тооцоог хамгийн хурдан гүйцэтгэх технологийг урам зоригтой болгодог. Энэ нь өмнөх арван жилд илүү түгээмэл хэрэглэгдэж байсан чек эсвэл мөнгөн шилжүүлгийг гүйцэж түрүүлэхийн тулд дебит болон зээлийн төлбөрийн давуу талыг тайлбарлахад тусална. Олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар, төлбөрийн орон зай нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн их инноваци, дэвшлийг олж харлаа, учир нь компаниуд илүү хурдан гүйцэтгэх хугацаатай контактгүй технологийг нэвтрүүлэхийг эрмэлзэж байна.
Орчин үеийн ертөнцийн арилжааны хэрэгслийн нэг үндэс болох төлбөр нь хууль ёсны мөнгөн тэмдэгт буюу түүнтэй адилтгах мөнгөн тэмдэгтийг нэг талаас бараа, үйлчилгээний оронд өөр байгууллагад шилжүүлэхийг хэлнэ. Төлбөрийн салбар нь цаг хугацааны явцад оролцож буй тоглогчид болон солилцооны хэрэгсэл эрс өөрчлөгдсөн ч орчин үеийн худалдааны хэрэгсэл болсон. Ялангуяа төлбөр хийж буй талыг төлбөр төлөгч гэж нэрлэдэг бөгөөд төлбөр авагч нь төлбөр хүлээн авагч хувь хүн эсвэл аж ахуйн нэгжийг тусгадаг. төлбөр. Ихэнх тохиолдолд солилцооны үндэс нь бэлэн мөнгө, зээлийн болон банкны шилжүүлэг, дебит, чек гэх мэт мөнгөн тэмдэгт эсвэл хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл юм. Хэдийгээр бэлэн мөнгө гуйвуулгатай ихэвчлэн холбоотой байдаг ч төлбөрийг хувьцаа, бартер гэх мэт үнэ цэнтэй ямар ч хэлбэрээр хийх боломжтой - гэхдээ энэ нь өнөөдөр өмнөхөөсөө хамаагүй хязгаарлагдмал байна. Ихэнх хувь хүмүүсийн хувьд төлбөрийн салбарын хамгийн том тоглогчид Төлбөрийн салбарт одоогоор Visa эсвэл Mastercard зэрэг картын компаниуд давамгайлж байгаа бөгөөд энэ нь зээлийн болон дебит зардлыг ашиглах боломжийг олгодог. Сүүлийн үед энэ салбар Европ, АНУ, Ази зэрэг бусад тивийн дунд асар их таталтыг олж авсан Peer-to-Peer (P2P) төлбөрийн үйлчилгээ нэмэгдэж байгааг харж байна. Төлбөрийн хамгийн том параметрүүдийн нэг бол цаг хугацаа юм. Энэ нь гүйцэтгэлийн чухал элемент болж байна. Энэ хэмжүүрээр хэрэглэгчийн эрэлт хэрэгцээ нь төлбөр тооцоог хамгийн хурдан гүйцэтгэх технологийг урам зоригтой болгодог. Энэ нь өмнөх арван жилд илүү түгээмэл хэрэглэгдэж байсан чек эсвэл мөнгөн шилжүүлгийг гүйцэж түрүүлэхийн тулд дебит болон зээлийн төлбөрийн давуу талыг тайлбарлахад тусална. Олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар, төлбөрийн орон зай нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн их инноваци, дэвшлийг олж харлаа, учир нь компаниуд илүү хурдан гүйцэтгэх хугацаатай контактгүй технологийг нэвтрүүлэхийг эрмэлзэж байна.
Энэ нэр томъёог уншина уу фирм, Utrust болон бусад хэд хэдэн cryptocurrency бирж.
Bison Bank нь Хонконгт төвтэй Хятадын хувийн хөрөнгийн группын эзэмшилд байдаг. Энэ нь хувь хүн болон байгууллагын үйлчлүүлэгчдэд баялгийн менежмент, хадгаламжийн болон хөрөнгө оруулалтын банкны үйлчилгээг санал болгодог.
Португалийн орон нутгийн банк одоо Bison Digital Assets хэмээх тусдаа хэлтэс байгуулж, виртуал хөрөнгийн бирж хэлбэрээр ажиллаж эхлэхээр төлөвлөж байна. Мөн энэ нь крипто хадгалалт, арилжааны үйлчилгээг санал болгож буй анхны орон нутгийн банк болно.
Ердийн банкны санал болголттой адилаар энэ нь виртуал хөрөнгийн үйлчилгээгээ өндөр цэвэр өртөгтэй харилцагчийн сегментэд байршуулах болно. Гэсэн хэдий ч тус банк виртуал хөрөнгийн үйлчилгээнийхээ талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгөөгүй байна.
Крипто журам
Криптовалютын зохицуулалтын тухайд Португал Европын бусад үе тэнгийнхнээсээ илүү тодорхой бүтэцтэй байдаг.
“Банко де Португаль бол виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн үүргийг гүйцэтгэхээр төлөвлөж буй байгууллагуудыг бүртгэх, баталгаажуулах үүрэгтэй Португалийн эрх бүхий байгууллага юм. дагаж мөрдөх
Дагаж мөрдөх
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Энэ нэр томъёог уншина уу Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхээс (AML/CFT) урьдчилан сэргийлэхтэй холбоотой хууль эрх зүйн болон зохицуулалтын заалтуудтай" гэж Төв банк нь криптог зохицуулах үүргийн талаар мэдэгдэв.
Гэхдээ Төв банк өнөөг хүртэл зөвхөн Бисон банк зэрэг Португалийн орон нутгийн таван аж ахуйн нэгжид крипто үйлчилгээ үзүүлэх тусгай зөвшөөрөл авсан байна. Bison-ийн үйлчилгээ зөвхөн үүгээр хязгаарлагдах болно Португал.
Үүний зэрэгцээ Европт үйл ажиллагаа явуулдаг, Европын Холбооны зохицуулагчийн MiFID II тогтолцооны дагуу зохицуулагддаг бусад криптовалют платформууд Португалид үйлчилгээгээ санал болгож болно.
Португалийн төв банк Banco de Portugal пүрэв гарагт Bison банкинд зээлдүүлэгчид виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP) хэлбэрээр ажиллах зөвшөөрөл олгосон байна.
Тусгай зөвшөөрөл нь банкинд криптовалютын арилжааны үйлчилгээг санал болгохоос гадна мөн адил ажиллах боломжийг олгоно крипто кастодиан.
Bison нь тус улсын анхны крипто лицензийг авсан банк болсон. Өмнө нь төв банк гинжин криптод лиценз олгосон төлбөрүүд
төлбөрийг
Орчин үеийн ертөнцийн арилжааны хэрэгслийн нэг үндэс болох төлбөр нь хууль ёсны мөнгөн тэмдэгт буюу түүнтэй адилтгах мөнгөн тэмдэгтийг нэг талаас бараа, үйлчилгээний оронд өөр байгууллагад шилжүүлэхийг хэлнэ. Төлбөрийн салбар нь цаг хугацааны явцад оролцож буй тоглогчид болон солилцооны хэрэгсэл эрс өөрчлөгдсөн ч орчин үеийн худалдааны хэрэгсэл болсон. Ялангуяа төлбөр хийж буй талыг төлбөр төлөгч гэж нэрлэдэг бөгөөд төлбөр авагч нь төлбөр хүлээн авагч хувь хүн эсвэл аж ахуйн нэгжийг тусгадаг. төлбөр. Ихэнх тохиолдолд солилцооны үндэс нь бэлэн мөнгө, зээлийн болон банкны шилжүүлэг, дебит, чек гэх мэт мөнгөн тэмдэгт эсвэл хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл юм. Хэдийгээр бэлэн мөнгө гуйвуулгатай ихэвчлэн холбоотой байдаг ч төлбөрийг хувьцаа, бартер гэх мэт үнэ цэнтэй ямар ч хэлбэрээр хийх боломжтой - гэхдээ энэ нь өнөөдөр өмнөхөөсөө хамаагүй хязгаарлагдмал байна. Ихэнх хувь хүмүүсийн хувьд төлбөрийн салбарын хамгийн том тоглогчид Төлбөрийн салбарт одоогоор Visa эсвэл Mastercard зэрэг картын компаниуд давамгайлж байгаа бөгөөд энэ нь зээлийн болон дебит зардлыг ашиглах боломжийг олгодог. Сүүлийн үед энэ салбар Европ, АНУ, Ази зэрэг бусад тивийн дунд асар их таталтыг олж авсан Peer-to-Peer (P2P) төлбөрийн үйлчилгээ нэмэгдэж байгааг харж байна. Төлбөрийн хамгийн том параметрүүдийн нэг бол цаг хугацаа юм. Энэ нь гүйцэтгэлийн чухал элемент болж байна. Энэ хэмжүүрээр хэрэглэгчийн эрэлт хэрэгцээ нь төлбөр тооцоог хамгийн хурдан гүйцэтгэх технологийг урам зоригтой болгодог. Энэ нь өмнөх арван жилд илүү түгээмэл хэрэглэгдэж байсан чек эсвэл мөнгөн шилжүүлгийг гүйцэж түрүүлэхийн тулд дебит болон зээлийн төлбөрийн давуу талыг тайлбарлахад тусална. Олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар, төлбөрийн орон зай нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн их инноваци, дэвшлийг олж харлаа, учир нь компаниуд илүү хурдан гүйцэтгэх хугацаатай контактгүй технологийг нэвтрүүлэхийг эрмэлзэж байна.
Орчин үеийн ертөнцийн арилжааны хэрэгслийн нэг үндэс болох төлбөр нь хууль ёсны мөнгөн тэмдэгт буюу түүнтэй адилтгах мөнгөн тэмдэгтийг нэг талаас бараа, үйлчилгээний оронд өөр байгууллагад шилжүүлэхийг хэлнэ. Төлбөрийн салбар нь цаг хугацааны явцад оролцож буй тоглогчид болон солилцооны хэрэгсэл эрс өөрчлөгдсөн ч орчин үеийн худалдааны хэрэгсэл болсон. Ялангуяа төлбөр хийж буй талыг төлбөр төлөгч гэж нэрлэдэг бөгөөд төлбөр авагч нь төлбөр хүлээн авагч хувь хүн эсвэл аж ахуйн нэгжийг тусгадаг. төлбөр. Ихэнх тохиолдолд солилцооны үндэс нь бэлэн мөнгө, зээлийн болон банкны шилжүүлэг, дебит, чек гэх мэт мөнгөн тэмдэгт эсвэл хууль ёсны төлбөрийн хэрэгсэл юм. Хэдийгээр бэлэн мөнгө гуйвуулгатай ихэвчлэн холбоотой байдаг ч төлбөрийг хувьцаа, бартер гэх мэт үнэ цэнтэй ямар ч хэлбэрээр хийх боломжтой - гэхдээ энэ нь өнөөдөр өмнөхөөсөө хамаагүй хязгаарлагдмал байна. Ихэнх хувь хүмүүсийн хувьд төлбөрийн салбарын хамгийн том тоглогчид Төлбөрийн салбарт одоогоор Visa эсвэл Mastercard зэрэг картын компаниуд давамгайлж байгаа бөгөөд энэ нь зээлийн болон дебит зардлыг ашиглах боломжийг олгодог. Сүүлийн үед энэ салбар Европ, АНУ, Ази зэрэг бусад тивийн дунд асар их таталтыг олж авсан Peer-to-Peer (P2P) төлбөрийн үйлчилгээ нэмэгдэж байгааг харж байна. Төлбөрийн хамгийн том параметрүүдийн нэг бол цаг хугацаа юм. Энэ нь гүйцэтгэлийн чухал элемент болж байна. Энэ хэмжүүрээр хэрэглэгчийн эрэлт хэрэгцээ нь төлбөр тооцоог хамгийн хурдан гүйцэтгэх технологийг урам зоригтой болгодог. Энэ нь өмнөх арван жилд илүү түгээмэл хэрэглэгдэж байсан чек эсвэл мөнгөн шилжүүлгийг гүйцэж түрүүлэхийн тулд дебит болон зээлийн төлбөрийн давуу талыг тайлбарлахад тусална. Олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар, төлбөрийн орон зай нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн их инноваци, дэвшлийг олж харлаа, учир нь компаниуд илүү хурдан гүйцэтгэх хугацаатай контактгүй технологийг нэвтрүүлэхийг эрмэлзэж байна.
Энэ нэр томъёог уншина уу фирм, Utrust болон бусад хэд хэдэн cryptocurrency бирж.
Bison Bank нь Хонконгт төвтэй Хятадын хувийн хөрөнгийн группын эзэмшилд байдаг. Энэ нь хувь хүн болон байгууллагын үйлчлүүлэгчдэд баялгийн менежмент, хадгаламжийн болон хөрөнгө оруулалтын банкны үйлчилгээг санал болгодог.
Португалийн орон нутгийн банк одоо Bison Digital Assets хэмээх тусдаа хэлтэс байгуулж, виртуал хөрөнгийн бирж хэлбэрээр ажиллаж эхлэхээр төлөвлөж байна. Мөн энэ нь крипто хадгалалт, арилжааны үйлчилгээг санал болгож буй анхны орон нутгийн банк болно.
Ердийн банкны санал болголттой адилаар энэ нь виртуал хөрөнгийн үйлчилгээгээ өндөр цэвэр өртөгтэй харилцагчийн сегментэд байршуулах болно. Гэсэн хэдий ч тус банк виртуал хөрөнгийн үйлчилгээнийхээ талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгөөгүй байна.
Крипто журам
Криптовалютын зохицуулалтын тухайд Португал Европын бусад үе тэнгийнхнээсээ илүү тодорхой бүтэцтэй байдаг.
“Банко де Португаль бол виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн үүргийг гүйцэтгэхээр төлөвлөж буй байгууллагуудыг бүртгэх, баталгаажуулах үүрэгтэй Португалийн эрх бүхий байгууллага юм. дагаж мөрдөх
Дагаж мөрдөх
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Энэ нэр томъёог уншина уу Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхээс (AML/CFT) урьдчилан сэргийлэхтэй холбоотой хууль эрх зүйн болон зохицуулалтын заалтуудтай" гэж Төв банк нь криптог зохицуулах үүргийн талаар мэдэгдэв.
Гэхдээ Төв банк өнөөг хүртэл зөвхөн Бисон банк зэрэг Португалийн орон нутгийн таван аж ахуйн нэгжид крипто үйлчилгээ үзүүлэх тусгай зөвшөөрөл авсан байна. Bison-ийн үйлчилгээ зөвхөн үүгээр хязгаарлагдах болно Португал.
Үүний зэрэгцээ Европт үйл ажиллагаа явуулдаг, Европын Холбооны зохицуулагчийн MiFID II тогтолцооны дагуу зохицуулагддаг бусад криптовалют платформууд Португалид үйлчилгээгээ санал болгож болно.
Эх сурвалж: https://www.financemagnates.com/binary-options/regulation/bison-bank-is-the-first-portuguese-lender-to-gain-local-crypto-license/