TRM Labs нь санхүүгийн байгууллагууд болон засгийн газрын байгууллагуудад криптотой холбоотой залилан мэхлэх, залилан мэхлэхээс урьдчилан сэргийлэхэд туслах блокчейн мэдээллийн тусламжтайгаар хангадаг. Энэхүү платформ нь санхүүгийн системийн үр ашиг, үр ашгийг дээшлүүлэх шинэ арга замыг байнга эрэлхийлдэг.
Сүүлийн хэдэн жилийн хугацаанд дижитал хөрөнгийн хэмжээ нэмэгдэж, энэ шинэ салбарын давуу талыг ашиглахыг эрмэлзэж буй хөрөнгө оруулагчид болон луйварчдын аль алиных нь зорилт болж байна. Twitter, Discord зэрэг олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслийн платформууд ихэвчлэн луйврын талаар сэрэмжлүүлгийг хуваалцдаг. Гэсэн хэдий ч, эдгээр бичлэгүүдийг цаг хугацааны явцад хянаж, баталгаажуулах нь маш их ажил шаарддаг. Платформ Вэб 3-ыг хэрхэн өөрчилж байгааг эндээс харж болно.
TRM гэж юу вэ?
TRM лаборатори нь санхүүгийн байгууллагуудад криптовалютын эрсдэлийг удирдахад туслах зорилгоор 2018 онд байгуулагдсан. Энэхүү платформ нь KYC/AML криптовалютыг тойрсон дүрэм журмыг дагаж мөрдөхөд нь туслах зорилготой төрөл бүрийн хэрэгсэл, үйлчилгээгээр хангадаг. Үүнд криптовалюттай холбоотой олон эрсдэлийг хэмждэг эрсдэлийн үнэлгээний хэрэгсэл, гүйлгээний хяналтын систем, хэтэвчийг шалгах, аюулын тагнуулын тайлан зэрэг орно.
TRM нь санхүүгийн байгууллагуудад криптовалютын эрсдэлийг зохицуулахад тусалдаг. Жишээлбэл, дэлхийн банк үүнийг ашиглан хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой виртуал валют ашиглан мөнгө байршуулж буй үйлчлүүлэгчдийнхээ үйл ажиллагааг хянах боломжтой. Төлбөрийн компани үүнийг криптовалюттай хамтран ажиллахтай холбоотой эрсдэлийг үнэлэхэд ашиглаж болно.
TRM нь дижитал хөрөнгийн нийцэл, эрсдэлийн менежментийг хэрэгжүүлэхийн тулд дараах хэрэгслүүдийг эхлүүлсэн:
TRM шүүх эмнэлэг
TRM-ээр дамжуулан хэрэглэгчид криптовалютын гүйлгээ хийх газар, эх үүсвэрийг хянах боломжтой. Тэд мөн гүйлгээ, аж ахуйн нэгж, хаяг хайх боломжтой. Түүнээс гадна тэд янз бүрийн аж ахуйн нэгж, хэтэвчний эрсдэлийн янз бүрийн профайлыг үзэх боломжтой.
TRM нь хэрэглэгчдэд хөрөнгийн урсгалыг дүрслэн харуулах график үүсгэх боломжийг олгодог. Тэд мөн 1,000,000 блокчейн дээр 23 гаруй хөрөнгө, гүйлгээг хянах боломжтой. Тэд өөрсдийн багтайгаа бодит цагийн байдлаар хамтран ажиллах боломжтой. Нэмж дурдахад тэд хэрэг үүсгэхийн тулд тэмдэглэл нэмэх, график холбох, файл байршуулах, гүйлгээ, харилцагч, сэрэмжлүүлэг, хаяг оруулах боломжтой.
VASP-ээ мэдэж аваарай
TRM нь Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASPs) болон бусад крипто бизнесийн эрсдэлийг үнэлэх боломжийг танд олгоно. Хоёр програм байна:
- Та VASP-ийг өөрийн хяналтын жагсаалтад хялбархан нэмэх эсвэл аж ахуйн нэгж хайх боломжтой: Та бирж, DeFi протокол, асран хамгаалагч гэх мэт криптотой холбоотой янз бүрийн байгууллагуудын профайлд хандах боломжтой.
- Эрсдэлийн хөдөлгүүрийг тохируулах: Ингэснээр та эрсдэлийн 80 гаруй ангиллыг хянаж, компанитай холбоотой бага, дунд, их эсвэл хүнд эрсдэлийг илүү хянах боломжтой. Таны тохиргоонд тулгуурлан эрсдэлийн оноог бодит цаг хугацаанд харж буй байгууллага бүрээр тооцдог.
Хэрэглэгчид аж ахуйн нэгжийн эрсдэлийн профайл дээрх улаан тугуудыг харах боломжтой, түүнчлэн лиценз, хөрөнгийн хамрах хүрээ, харилцагчаа мэдэх (KYC) болон Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) хяналтуудын талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг харах боломжтой. Та мөн олон блокчэйн дээрх байгууллагын үйл ажиллагаа болон хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой эзлэхүүний хувийг харах боломжтой.
- Сайжруулсан шалгалтыг явуулна уу: Та эрсдэлийн үнэлгээг платформ дээр найдвартай захиалсан "Өөрийгөө мэдэх" тайланг ашиглан сайжруулж болно.
Гүйлгээний хяналт
TRM-ийн тусламжтайгаар та платформоор дамжуулан дижитал хөрөнгийн урсгалыг хянах боломжтой. Энэ нь дүрмийн хөдөлгүүрийг тохируулах, эрсдэлийн ангиллыг тохируулах боломжийг танд олгоно. Энэ нь танд аль нь сэрэмжлүүлэг өгөхийг хянах боломжийг олгох бөгөөд 80 гаруй эрсдэлийн ангиллыг бүртгэдэг.
Та мөн API-ээр дамжуулан гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээллийг илгээх боломжтой. TRM нь сая гаруй дижитал хөрөнгө, 23 блокчейн дэмждэг бөгөөд түүний аюул заналын тагнуулын баг хориг арга хэмжээний жагсаалтын өөрчлөлтийг хянадаг. Энэ нь таныг салбарын хамгийн сүүлийн үеийн дэвшилттэй танилцах боломжийг олгоно.
Та мөн үйлдэл, сэрэмжлүүлгийг хянаж, бичиж болно. TRM-ийн суурилагдсан хэргийн менежментийн модуль нь танд бүх тохиолдлын тэмдэглэлээ хянахад тусална. Хувь хүмүүс эсвэл компаниуд үүнийг мөн анхааруулгыг хянаж, эрэмбэлэхийн тулд ашиглаж болно.
Шалгах хэрэгсэл
TRM Labs нь крипто экосистемийн гишүүдэд хориглогдсон хаягийг таньж, хянах боломжийг олгодог API-д суурилсан үнэгүй шалгах хэрэгслийг эхлүүлсэн. Хэрэглэгчид энэ хэрэгслийг ашиглан эдгээр хаягийн үйл ажиллагааны талаар хэрэглэгчдэд мэдэгдэх боломжтой.
Үнэгүй хэрэгсэл нь TRM-ийн хөндлөн гинжин хамрах хүрээн дээр бүтээгдсэн бөгөөд энэ нь түүнд хяналт тавьдаг янз бүрийн блокчейн дээр хориглогдсон хаягуудыг тодорхойлж, хянах боломжийг олгодог. Энэ нь харгалзах хаяг нь мэдэгдэж буй хаягтай таарч байгааг хэрэглэгчдэд мэдэгддэг.
Энэхүү хэрэгсэл нь төвлөрсөн бус програмууд, крипто платформууд гэх мэт янз бүрийн платформ дээрх хориглогдсон хаягуудын үйл ажиллагааны талаар хэрэглэгчдэд мэдэгдэх боломжтой. Хэрэглэгчид АНУ-ын Сангийн яамны Гадаад хөрөнгийн хяналтын алба (OFAC) нэрийн өмнөөс эдгээр хаягийн үйл ажиллагааг хянахын тулд үүнийг ашиглаж болно.
АНУ болон Европын Холбооны янз бүрийн хууль сахиулах байгууллагуудаас хэрэгжүүлж буй эдийн засгийн хориг арга хэмжээний тоо нэмэгдэж байгаа тул TRM-ийн скрининг шалгах хэрэгсэл нь хүрээгээ тэлэх чадвар нь олон төрлийн түншүүдэд боломж олгоно. Энэхүү арга хэмжээ нь хориг арга хэмжээ авсан хүмүүс үйл ажиллагаагаа санхүүжүүлэхийн тулд криптовалют ашиглахаас сэргийлнэ.
Хоригдлуудад өртөж байгааг хянахын тулд TRM юу хийдэг вэ
TRM нь автоматжуулсан хэрэгслээр дамжуулан зөвшөөрөгдсөн хаягуудын жагсаалтыг хянаж, мэдээллийн сандаа нэмдэг. Дараа нь эдгээр хаягууд нь платформтойгоо харилцах бүрд хэрэглэгчдэд анхааруулдаг.
“Төрийн болон хувийн хэвшлийн түншүүдтэйгээ ярилцахдаа энэхүү арга хэрэгсэл болон хориг арга хэмжээ авсан хүмүүсийн хууль бус санхүүгийн үйл ажиллагаанд үзүүлж буй ил тод байдал нь маш чухал болох нь тодорхой болсон.
Блокчейн тагнуул нь байнга өөрчлөгдөж байдаг геополитикийн нөхцөлд хориг арга хэмжээнд өртөх эрсдэлийг бууруулахын тулд крипто платформуудыг ашиглах чухал хэрэгсэл юм."
TRM Labs-ийн үүсгэн байгуулагч, гүйцэтгэх захирал Эстебан Кастаньо хэлэв.
DeFi фронтууд хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөхийн тулд TRM түрийвчний скринингийг хэрхэн ашигладаг
TRM Wallet Screening хэрэгслээр дамжуулан байгууллагууд гинжин хэлхээний гүйлгээтэй холбоотой мэдээлэлд дүн шинжилгээ хийж, болзошгүй AML эсвэл хориг арга хэмжээний эрсдэлийг илрүүлэх боломжтой. Байгууллагад хаягийн талаар мэдээлэл хэрэгтэй үед зөвхөн блокчейн хаягийг TRM руу илгээх хэрэгтэй.
TRM-ийн API нь хүсэлт гаргасан байгууллагад дараах нэмэлт өгөгдлийн цэгүүдийг санал болгодог.
- Хориг арга хэмжээний жагсаалтад байгаа хаяг эсвэл хоригийн жагсаалтад байгаа аж ахуйн нэгжтэй холбоотой байна (“өмчлөх эрсдэл”)
- Хаяг зөвшөөрөгдсөн хаягаар гүйлгээ хийсэн байна (“харилцагч талын эрсдэл”)
- Хаяг нь зөвшөөрөгдсөн хаягаас мөнгө хүлээн авсан эсвэл олон "хоп"-оор дамжуулан мөнгө илгээсэн ("шууд бус эрсдэл")
TRM-ийн Wallet Screening API-ийн тусламжтайгаар хэрэглэгчид ямар мэдээллээ авахыг хүсч байгаагаа тодорхойлж болно:
- DeFi frontend нь TRM-ийн API-г асууж тухайн хаяг нь эзэмшигчийн хоригтой холбоотой эсэхийг тодорхойлох боломжтой. Энэ нь зөвшөөрөгдсөн хаягуудыг блоклох эсвэл илрүүлэх боломжтой.
- Төв бирж нь TRM-ийн API-г асууж, тал болон өмчлөлийн хоригийг илрүүлэх эрсдэлтэй эсэхийг тодорхойлох боломжтой. Энэхүү асуулга нь үйлчилгээ үзүүлэгчдэд илүү өргөн хүрээний эрсдэлийг хадгалах, арга хэмжээ авахаасаа өмнө тайланг шалгах боломжийг олгодог.
Илүү үр дүнтэй хориг арга хэмжээ авахын тулд TRM хэрхэн ажиллаж байна
Байгууллагуудад янз бүрийн параметрүүд дээр үндэслэн өгөгдөл хайхыг зөвшөөрснөөр TRM нь байгууллагуудад өгөгдлийг нарийвчлан тохируулах боломжийг олгодог.
- Өмчлөх эрх, эсрэг тал болон шууд бус эрсдэлийг хориг арга хэмжээний хувьд тус тусад нь ангил.
- Шилжүүлгийн хэмжээнээс хамааран эзлэхүүний шалгуурыг өөрчил.
- Хаягийн эсрэг талын эрсдэлийг шүүж, хориг тавьсан өдрөөс хойш зөвхөн зөвшөөрөгдсөн хаягтай гүйлгээг харуул.
Байгууллага бүр өөрийг нь тогтоодог хориг арга хэмжээний бодлого түүний нөхцөл байдал, эрсдэлд тэсвэртэй байдал дээр тулгуурлан. Хэрэглэгчид байгууллагын төрөл, үйл ажиллагаа, тохиргоо, үйлчилгээ, зохицуулалтын шаардлага, тухайлбал KYC болон AML зэргээс шалтгаалан өөр өөр арга барил хэрэглэж болно.
Байгууллага платформ дээрээ хүлээн зөвшөөрч болох гүйлгээний төрөл, хаягийн талаархи шийдвэр нь тухайн байгууллагын цорын ганц эрх мэдэл хэвээр байна. Иймээс TRM нь блокчейн дээрх аливаа гүйлгээ, хаягийг хааж чадахгүй.
Тоосжилтын дайралт үүссэнтэй холбогдуулан TRM нь үйлчлүүлэгчдэд өөрсдийн хөрөнгөө янз бүрийн төрлийн хориг арга хэмжээнд өртөж болзошгүйг тооцоолох боломжийг олгох шинэ арга замыг боловсруулж байна. Эдгээр шинэ аргууд нь "бодит" хориг арга хэмжээнд аль хаяг хамгийн их өртөж байгааг тодорхойлох боломжийг олгоно.
Гэхдээ тоосны довтолгооны үр дагаврын талаар зохицуулагчдаас шаардлагатай тодорхой зааварчилгааг авснаар TRM нь эдгээр гүйлгээг бүрэн тодорхойлж, урьдчилан сэргийлэх боломжтой. Учир нь үйлчлүүлэгчид нь TRM дээр бүрэн, бодит мэдээлэл авдаг.
Chainabuse - залилан мэхлэхийг мэдээлэх платформ
TRM Labs энэ оны эхээр Chainabuse-ийг эхлүүлсэн бөгөөд энэ нь крипто эдийн засагт байгаа хэн бүхэнд залилан болон бусад санхүүгийн гэмт хэргийн талаар мэдээлэх боломжийг олгодог олон нийтийн дэмжлэгтэй платформ юм. Үнэгүй хэрэгсэл нь крипто хэрэглэгчид болон хохирогчдод экосистемийг аюулгүй болгоход чухал үүрэг гүйцэтгэх боломжийг олгодог.
Энэхүү платформ нь хэрэглэгчдэд крипто нийгэмлэг доторх хууль бус үйл ажиллагааны талаар нэрээ нууцлан мэдээлэх боломжийг олгодог анхны олон сүлжээ тайлагнах хэрэгсэл юм. Хэрэглэгчид өөрсдийн санаа зовоосон асуудлаа хэлэлцэх олон нийтийн форумд оролцох боломжтой.
Ижил байгууллага эсвэл хаягтай холбоотой тайланг нэгтгэж, хайх боломжтой мэдээллийн санд хадгалдаг. Энэ нь хэрэглэгчдэд тэдэнтэй харьцахаас өмнө тэдэнтэй харьцаж буй төсөл эсвэл хаягийг шалгах боломжийг олгодог.
“Сүүлийн үеийн олон халдлага болон хорлонтой үйл ажиллагааны тохиолдлуудад бид крипто нийгэмлэг муу жүжигчдийг устгаж, бие биенээ хамгаалахад туслах боломжтойг аль хэдийн харсан.
Chainabuse нь олон хүнд энэ соёлыг идэвхтэй хөгжүүлэхэд хялбар болгож, олон нийтийн сэтгэл санаа нь криптогийн хамгийн хүчирхэг шинж чанаруудын нэг хэвээр үлдэхийн тулд бүтээгдсэн."
TRM-ийн дэлхийн мөрдөн байцаах багийн нэг хэсэг, Chainabuse-ийн ерөнхий архитекторуудын нэг Жо МакГилл хэлэв.
Chainabuse платформ нь олон нийтээс дэмжигддэг бөгөөд дэлхийн тэргүүлэгч крипто бизнес, сангуудаар дэмжигддэг. Энэ нь түншүүдэд хууль бус үйл ажиллагааны тайланг хурдан илрүүлж, шалгах боломжийг олгодог. Платформоор дамжуулан хэрэглэгчид сэжигтэй хууль бус үйлдлүүдийг хялбархан мэдээлж, хурдан мөрдөн байцаалтын явцад тусламж авах боломжтой.
TRM хэнтэй ажилладаг вэ?
Crypto бизнест зориулсан TRM
Криптовалютын хурдацтай үүсч, хувьсал нь хэрэглэгчдийн хурдан бөгөөд саадгүй гүйлгээ хийх хүлээлтийг нэмэгдүүлсэн. Үүнээс болж энэ орон зайд үйл ажиллагаа явуулдаг олон компаниуд уламжлалт платформоосоо холдсон. Тэд одоо илүү уян хатан, янз бүрийн шаардлагыг шийдвэрлэх чадвартай блокчейн шинжилгээний хэрэгслүүдийг ашиглаж байна.
Компаниудад криптовалюттай холбоотой янз бүрийн дүрэм журмыг дагаж мөрдөхөд нь туслах зорилготой TRM платформ нь блокчейн тагнуулын тусламжтайгаар ажилладаг. Энэ нь байгууллагуудад өөрсдийн тусгай шаардлагад хялбар хандах, удирдах боломжийг олгодог.
Санхүүгийн байгууллагуудад зориулсан TRM
Блокчэйн технологи болон криптовалютны асар их боломж хэдий ч санхүүгийн байгууллагууд эдгээр шинэ бүтээгдэхүүнтэй холбоотой эрсдлийг удирдаж чадна гэдэгтээ итгэлтэй байх ёстой. Учир нь эдгээр шинэ технологиуд хурдацтай гарч ирж, хувьсан өөрчлөгдөж байгаа нь тэдний үйл ажиллагаанд аюул учруулж болзошгүй юм.
Blockchain тагнуулын хэрэгслээр дамжуулан TRM нь криптовалютын өвөрмөц эрсдэл, гэмт хэргийн төрлийг цогцоор нь харуулдаг. Эдгээр найдвартай хэрэгслүүд нь мөнгө угаах болон залилан мэхлэхтэй тэмцэх стратегийг нэгтгэж чадна.
Төрийн байгууллагуудад зориулсан TRM
Криптовалютын хэрэглээ хурдацтай өсч байгаа нь дижитал валюттай холбоотой гэмт хэргийн үйл ажиллагаа нэмэгдэхэд хүргэсэн. Үүнд ransomware, татвараас зайлсхийх, үндэсний хэмжээний хакерууд орно. Муу жүжигчдээс зугтах шинэ аргууд ч бий болсон.
Крипто гэмт хэргийн хувьсан өөрчлөгдөж буй шинж чанартай тэмцэхэд чиглэсэн үр дүнтэй хэрэгсэл байхгүй байгаа нь олон байгууллагыг хяналт, шалгалтын арга барилаа эргэн харахыг уриалав. TRM-ийн дараагийн үеийн тагнуулын хэрэгслүүд нь блокчэйн платформ дээр бүтээгдсэн бөгөөд хуучин архитектурын хэрэгцээг арилгаж, илүү үр ашигтай, үр дүнтэй платформоор хангадаг.
TRM-ийг өргөжүүлэх хүчин чармайлт үргэлжилсээр байна
9 оны 2022-р сарын XNUMX-нд TRM Labs гэж тэмдэглэсэн Б цувралын санхүүжилтийн шатанд дахин 70 сая доллар босгосон. Ингэснээр нийт 130 сая ам.доллар цугларсан байна. Тома Браво нь 122 тэрбум долларын хөрөнгийг удирддаг дэлхийн хувийн өмчийн фирм нь В цувралын хөрөнгө оруулагч байсан.
PayPal Ventures, Citi Ventures, Goldman Sachs зэрэг одоогийн хөрөнгө оруулагчдын дэмжлэгтэйгээр Тома Браво тэргүүлсэн. 2021 оны XNUMX-р сард тус компанийн В цувралын өсөлтийг Tiger Global компани удирдаж, бусад хөрөнгө оруулагчид дэмжсэн.
Компанийн мэдээлснээр энэ хөрөнгийг залилан мэхлэх, хууль бус санхүүжилтээс урьдчилан сэргийлэх арга хэрэгслийг боловсруулж, хүргэхэд зориулна. Мөн сургалтын хөтөлбөр, ослын үед хариу арга хэмжээ авах үйлчилгээг хөгжүүлэхэд дэмжлэг үзүүлнэ.
TRM-ийн үүсгэн байгуулагч, гүйцэтгэх захирал Эстебан Кастаньо, "Криптовалютын хэрэглэгчдийг хамгаалах, хууль бус оролцогчдод саад болох, блокчэйнд суурилсан инновацийг дэмжих шийдлүүдийн эрэлт хэзээ ч ийм хүчтэй байгаагүй" гэж мэдэгджээ.
Арванхоёрдугаар сард болсон Б цувралын эхний тойргийн дараа тус компани залилангийн гэмт хэргийг мөрдөн шалгах чиглэлээр мэргэшсэн блокчейн болон крипто криптологийн фирм болох CSITech-ийг худалдаж авлаа. Мөн луйврын талаар мэдээлэх үнэгүй платформ болох Chainsbuse-ийг эхлүүлсэн.
Final бодол
TRM Labs нь платформ, компаниудыг шаардлагатай хэрэгслээр хангах замаар криптовалютын эдийн засгийн өсөлтийг дэмжих шинэлэг бүтээгдэхүүн бий болгохыг эрэлхийлж байна. дүрэм журам хуулиудыг дагаж мөрдөх. Эдгээр бүтээгдэхүүн нь гэмт хэргийн байгууллага, террористууд криптовалютыг ашиглахаас урьдчилан сэргийлэхэд тусалдаг.
TRM-ийн баг криптовалютын нийгэмлэгт илүү аюулгүй санхүүгийн системийг бий болгоход зориулагдсан гэж мэдэгдэв. Энэ нь шинэлэг шийдлүүдийг боловсруулахын тулд үйлчлүүлэгчид болон бусад салбарын тэргүүлэгчидтэй үргэлжлүүлэн ажиллах болно.
Эх сурвалж: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/